Diventare investitori: di cosa tenere conto

1. Per diventare investitrici o investitori, cominciate quanto prima

Chi comincia presto a investire è in posizione di vantaggio. L’ideale è farlo durante il periodo in cui ci si trova ancora nella propria azienda. Fate le prime esperienze con investimenti che non provochino conseguenze troppo dannose in caso di perdita. Maggiore è l’esperienza accumulata, maggiore è la sicurezza con cui affronterete in seguito operazioni rilevanti nelle diverse classi di investimento. Tra queste figurano ad esempio il mercato dei capitali, gli investimenti nelle start-up o nel private equity oppure il mercato immobiliare.

2. In qualità di investitrici o investitori non perdete di vista i vostri obiettivi

Se investite in Svizzera, dovreste tenere conto delle vostre esigenze e dei vostri valori. Chiedetevi ad esempio: cosa vi serve per preservare il vostro personale standard di vita? Se dopo decenni di attività avete venduto la vostra impresa, probabilmente puntate a organizzare la terza età nel migliore dei modi. In questa fase della vita avete esigenze diverse rispetto alle imprenditrici e agli imprenditori che stanno già pensando alla costituzione di un’altra azienda.  

Le due situazioni richiedono di intervenire in modo diverso sulla struttura degli investimenti. Se desiderate diventare investitrici o investitori, vi conviene pertanto riflettere bene sulle vostre esigenze e sui vostri valori personali: questo vi aiuta nelle decisioni e vi agevola nel mantenimento di una strategia di investimento di lungo termine.

Per approfondire l’argomento «esigenze e valori», leggete questo articolo.

3. Pianificate accuratamente la diversificazione

Vi consigliamo di effettuare investimenti sia liquidi che illiquidi. Per diventare investitrici o investitori di successo, dovreste anche investire il vostro patrimonio in base a un piano. Per ridurre al minimo i rischi, vi raccomandiamo pertanto di diversificare la destinazione del vostro patrimonio.  

Non distribuite i vostri investimenti all’interno di un’unica classe di investimento, bensì optate per diverse classi. Questo consente una migliore ripartizione del rischio e assicura stabilità, in particolare nei mercati dei capitali volatili. Un esempio è rappresentato dalle oscillazioni della Borsa: quanto più diversificate, tanto più siete in grado di compensare le eventuali perdite nel breve periodo. 

A chi investe in Svizzera consigliamo inoltre di stabilire un piano di investimento con tranche scaglionate nel tempo: questo riduce ad esempio il rischio legato alle tempistiche. A prescindere che abbiate già esperienza con il mondo degli investimenti o siate alle prime armi, un’ampia diversificazione è fondamentale per un portafoglio di successo. Per approfondire l’argomento «struttura del patrimonio», leggete questo articolo.

4. In qualità di investitrici o investitori in Svizzera, puntate sugli investimenti illiquidi

Gli immobili e il private equity sono due tipologie di investimenti illiquidi che completano in modo opportuno il vostro portafoglio. Sebbene vi offrano una minore liquidità immediata, essi riducono la rischiosità del vostro portafoglio e compensano la volatilità. Oltre ai vantaggi fiscali, a una rendita costante e a numerose opzioni di diversificazione all’interno della classe, gli immobili e il private equity favoriscono un mantenimento costante e duraturo del valore. 

Pur essendo vincolato do per un periodo più prolungato, il private equity è potenzialmente in grado di far conseguire rendite superiori nel lungo termine. In un portafoglio diversificato, il fatto che gli investimenti nel private equity siano di solito vincolati per diversi anni è un vantaggio, poiché ammortizza le oscillazioni dei mercati pubblici.

5. Trovate il giusto mix per le vostre esigenze di investitrici o investitori

Il giusto mix di possibilità di rendimento immediato, potenziale di rendita e rischio dipende in modo individuale dai vostri obiettivi, dalle vostre preferenze e dalla vostra tolleranza del rischio. La vostra strategia di investimento dovrebbe tener conto di questi fattori. Inoltre, dovrebbe puntare a garantirvi stabilità e benessere nel lungo periodo. L’obiettivo della strategia è soddisfare le vostre preferenze personali e la vostra propensione al rischio in quanto investitrici o investitori, consentire un andamento positivo delle rendite sul lungo termine e assicurare il patrimonio nel migliore dei modi. La nostra missione è aiutarvi a dare forma al vostro futuro finanziario in Svizzera. Vogliamo fare in modo che i vostri investimenti siano in linea con i vostri obiettivi personali.

A prescindere che desideriate diventare investitrici o investitori dopo aver trascorso molti anni nella vostra azienda o che siate ancora nella fase di costituzione dell’impresa, un partner affidabile e intelligente è estremamente prezioso. UBS ha già supportato un gran numero di imprenditrici e imprenditori nel loro ruolo presente o futuro di investitrici o investitori.

La nostra esperienza ci ha insegnato che il giusto partner può esservi di aiuto non solo nella fase operativa di investimento, ma anche nella realizzazione e nel perfezionamento di una strategia di investimento efficace. Chi ha fatto o fa impresa gode di un vantaggio decisivo: conosce sia la prospettiva di investitrice o investitore nella propria azienda sia la prospettiva di investitrice privata o investitore privato. Sfruttate queste conoscenze a vantaggio del vostro futuro ruolo di investitrici o investitori in Svizzera.