Planifier sa retraite

Pour profiter de votre retraite en toute tranquillité

La planification de la retraite consiste à déterminer clairement vos besoins et vos objectifs à la retraite et à en déduire vos besoins financiers. Au plus tard à votre 50e anniversaire, vous devriez avoir commencé à y réfléchir et à poser les jalons pour ne pas manquer de décisions importantes.

Les principaux éléments de ma planification de la retraite

Le montant estimé de votre rente de vieillesse se compose de votre rente AVS et de votre rente de la caisse de pension. Souvent, le revenu diminue de manière beaucoup plus marquée à la retraite que les frais de la vie courante. Comparez par conséquent votre budget actuel avec le revenu escompté pour vos vieux jours.

Cette décision dépend largement de votre situation personnelle ainsi que de votre revenu et de votre patrimoine. Vous devriez également tenir compte de vos souhaits et objectifs ainsi que de votre santé.
Avec une rente, vous disposez à vie d’un revenu mensuel assuré. Si vous choisissez de retirer le capital de votre caisse de pension, vous bénéficiez d’une plus grande marge de manœuvre pour votre planification financière individuelle. Vous investissez votre argent comme bon vous semble, mais supportez également un certain risque en termes de fluctuations de rendement.

Vous trouverez de plus amples informations sur la page Rente ou capital.

Plus de temps pour la famille, pour voyager ou pour réaliser un rêve de longue date. De nombreuses personnes souhaitent prendre une retraite anticipée. Mais cette étape doit être bien planifiée.

D’un point de vue financier, il y a plusieurs aspects à prendre en compte: par exemple, saviez-vous que les cotisations les plus élevées aux fonds de pension sont versées au cours des 10 dernières années? Ou que pour chaque année de retrait anticipé de l’AVS, la rente viagère est réduite de 6,8%? Sans compter les cotisations AVS jusqu’à l’âge normal de la retraite. Ces facteurs et d’autres encore doivent être pris en compte lors de la planification d’une retraite anticipée.

Réduire progressivement votre engagement professionnel, peut-être en ne travaillant qu’à temps partiel dans un premier temps, mais en ayant déjà auparavant plus de temps pour votre famille ou vos projets privés – cela vaut la peine d’y réfléchir. Un autre avantage: la perte financière en termes de capital épargné dans la caisse de pension est moindre et, selon la situation, des économies d’impôt intéressantes peuvent être réalisées lors du retrait.

L’essentiel en bref

Bref et compact: ce que vous devriez savoir sur la retraite anticipée. Recevez notre publication gratuitement par e-mail.

Une retraite sans souci en trois étapes

Nos conseils en prévoyance sont toujours axés sur l’objectif de vous permettre de profiter de votre retraite en toute tranquillité. Nos spécialistes en prévoyance analysent votre situation, vous soutiennent dans la planification de votre stratégie de prévoyance et vous accompagnent avec un plan de mesures concret.

Comprendre vos besoins

Dans une première étape, il s’agit de vous écouter attentivement. Nous souhaitons en effet comprendre vos souhaits personnels et vos objectifs financiers pour l’avenir.

Analyser la situation financière

Ensuite, nous analysons le développement à long terme de vos revenus, de votre fortune et de votre charge fiscale ainsi que la manière dont tout cela se répercute sur vos objectifs.

Élaborer une stratégie de prévoyance

Sur la base des enseignements tirés, nous développons ensemble une stratégie de prévoyance sur mesure et un plan de mesures concret.

Pouvons-nous vous accompagner?

  • Spécialistes en prévoyance chevronnés
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  • Stratégie en prévoyance individuelle et sur mesure

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Concept d’investissement individuel

Notre concept d’investissement Wealth Way relie votre situation actuelle à vos objectifs de vie à court et long terme.

Un entretien individuel, c’est toujours une bonne idée

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