Compte de fonds: développez votre patrimoine pas à pas

Un compte de fonds est un compte spécialement conçu pour investir dans des fonds de placement. Il vous permet d’investir dans une sélection de fonds de placement sans devoir acheter ou négocier vous-même des titres individuels en Bourse.

Contrairement au dépôt de titres, qui vous permet d’acheter et de vendre directement des actions, des obligations ou des ETF, le compte de fonds est principalement destiné à l’investissement dans des fonds.

Cette solution convient particulièrement aux clientes et clients qui souhaitent investir à long terme et confier la gestion de leurs placements à des spécialistes de la gestion de fonds.

Le Compte de fonds UBS s’adresse aux personnes domiciliées en Suisse et âgées de 18 ans ou plus. Il peut également être ouvert sous la forme d’un compte de fonds cadeau pour les enfants, les filleuls ou les petits-enfants.

Si vous recherchez des rendements garantis ou souhaitez éviter les fluctuations de valeur, une autre solution pourrait mieux répondre à vos besoins.

Vous pouvez investir à partir de 50 CHF. Dès que ce montant minimal est atteint, votre argent est automatiquement investi dans les Fonds de placement UBS que vous avez choisis, conformément à vos instructions de placement. Pour la jeune clientèle, des conditions préférentielles s’appliquent à certains fonds dès 20 CHF par mois.

Le choix du fond dépend de votre propension au risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs.

UBS propose des fonds présentant différents profils de risque et orientations d’investissement, allant de solutions plutôt défensives à des stratégies axées sur la croissance. Nous examinons avec vous lors d’un entretien-conseil la stratégie et le fonds qui vous conviennent le mieux.

Pour certains Fonds de placement stratégiques UBS sélectionnés, les frais d’administration s’élèvent à 0,20% par an si vous versez au moins 50 CHF par mois. Pour tous les autres Fonds de placement UBS, ils s’élèvent à 0,35% par an, quel que soit le montant versé. Des frais de transaction, des frais liés aux fonds, des frais de tiers ainsi que des taxes et prélèvements peuvent également s’appliquer. Vous trouverez davantage d’informations sur ubs.com/fidleg ou auprès de votre conseillère ou conseiller à la clientèle.

Oui, en principe, vous pouvez vendre vos parts de fonds à tout moment. Le produit de la vente est versé sur un compte séparé auprès d’UBS. En règle générale, il faut compter quatre jours ouvrables bancaires pour que le produit de la vente soit crédité. La valeur dépend du fonds concerné ainsi que de la situation du marché au moment de la vente.

Les placements en fonds sont soumis aux fluctuations des marchés. La valeur de vos parts de fonds peut augmenter ou diminuer, et vous pouvez récupérer un montant inférieur à celui que vous avez investi. Il est important de noter que les fonds sont généralement conçus pour un horizon de placement à moyen ou long terme.

Les parts de fonds constituent un patrimoine distinct et sont conservées séparément des actifs de la banque. Elles bénéficient ainsi d’une protection particulière, y compris en cas d’insolvabilité de la banque.