Fondi d’investimento Vitainvest

Ottimizzare la previdenza per la vecchiaia con titoli sostenibili

Con i Fondi d’investimento UBS Vitainvest può investire in modo sostenibile (Sustainable Investing/SI). In questo modo, non solo può rafforzare la sua previdenza privata, ma anche contribuire al benessere della società e dell’ambiente. Legga qui maggiori informazioni sui nostri fondi d’investimento sostenibili e su come investire il suo credito Fisca.

Opportunità di rendimento

Soluzioni di investimento per il 2° e il 3° pilastro con ampia diversificazione

Sostenibilità

Impatto positivo sull’ambiente e sulla società

Prelievo anticipato

Possibile, p.es., per l’acquisto di un’abitazione di proprietà

Fondi d’investimento Vitainvest in sintesi

  • Partecipazione al maggiore potenziale di rendimento a lungo termine degli investimenti in titoli
  • Acquisto e vendita gratuiti nell’ambito del 2° e del 3° pilastro (nessuna commissione di emissione o di ritiro e nessuna spesa di deposito)
  • Gestione attiva da parte di gestori di portafoglio esperti e specializzati
  • Rischi limitati grazie ad un’ampia diversificazione (azioni, obbligazioni e immobili)
  • Trasferimento gratuito nel suo deposito titoli UBS al momento del pensionamento
  • Ordine permanente per l’acquisto regolare e automatico di titoli

Novità: perseguire gli obiettivi di risparmio previdenziale e al tempo stesso avere un impatto positivo sulla società grazie agli aspetti ESG (maggiori informazioni a proposito nel capitolo «Perché ne vale la pena»)

Avete già un Conto UBS?

In UBS E-Banking trovate la soluzione previdenziale più adatta a voi.

Meglio tramite smartphone?

Trovate i nostri prodotti previdenziali nell'app Mobile Banking sotto "Impostazioni > Prodotti > Prodotti e servizi > Previdenza".

Un buon consiglio vale oro

Saremo lieti di rispondere alle vostre domande sulla previdenza e fornirvi una consulenza a 360°, per esempio sui seguenti temi.

  • Come posso investire il mio denaro per ottenere maggiori ricavi?
  • Come posso finanziare un’abitazione di proprietà con i fondi previdenziali?
  • Come pianifico al meglio il mio pensionamento anche sul piano fiscale?

Investire in modo sostenibile a scapito del rendimento?

Il 90% degli studi scientifici su questo argomento dimostra che le performance sono influenzate positivamente dagli investimenti sostenibili o almeno non lo sono negativamente. Scopra nella nostra brochure perché vale la pena investire in modo sostenibile.

Per coloro che investono in modo sostenibile, non sono importanti solo gli aspetti puramente finanziari, ma anche i cosiddetti aspetti ESG. (Maggiori informazioni a proposito nel capitolo «Perché ne vale la pena») Un buon rendimento è importante tanto quanto un impatto positivo sull’ambiente e sulla società.

Per i Fondi d’investimento UBS Vitainvest applichiamo pertanto i seguenti criteri di sostenibilità.

  1. Esclusioni basate sull’attività:
    Vengono esclusi determinati settori in base all’attività (ad esempio tabacco, carbone, armi controverse).
  2. Esclusione di single imprese:
    Vengono escluse le imprese più controverse, indipendentemente dal settore o dall’attività dell’impresa.
  3. Profilo ESG:
    Rispetto all'indice di riferimento, il portafoglio attribuisce una ponderazione maggiore ai titoli più sostenibili, ossia il portafoglio deve presentare un profilo ESG superiore alla media.
  4. Profilo di CO2:
    è anche importante che i titoli selezionati abbiano un profilo di CO2 migliore rispetto alla media. Per Vitainvest Sustainable selezioniamo quindi solo titoli con un’impronta di carbonio molto bassa. Poiché il settore energetico in Svizzera è relativamente ridotto, in confronto «UBS Vitainvest World Sustainable» ha un potenziale maggiore.
  5. Dialogo attivo:
    le aziende quotate in borsa devono dimostrare di soddisfare i criteri di sostenibilità. Abbiamo creato un questionario completo che ci permette di avere un intenso dialogo con i responsabili esterni competenti.

In qualità di investitore può dare il suo contributo investendo nelle aree che presentano un potenziale di cambiamento positivo. Per questo ci basiamo sul principio ESG, tre lettere dal valore sostenibile:

Ambiente

(E della parola inglese «environmental»)
Si prendono in considerazione le classiche questioni ambientali e di tutela della natura, quali il cambiamento climatico, l’uso responsabile delle risorse o la conservazione delle specie animali e vegetali.

Contesto sociale

(S della parola inglese «social»)
In questo ambito rientrano, ad esempio, il rispetto dei diritti umani, gli standard minimi di sicurezza sul lavoro, la qualità dei fornitori o le misure contro la discriminazione.

Buona gestione aziendale

(G della parola inglese «governance»)
Questo aspetto comprende la condotta etica, come la lotta alla corruzione, l’equità nella concorrenza o nella tassazione, e la diversità, ad esempio nella nomina degli organi di gestione.

Investire in modo sostenibile ha svariati effetti positivi. Ma come si può misurare l’impatto effettivo del suo investimento sostenibile? Per ogni classe di azioni le forniamo una scheda informativa dettagliata che risponde esattamente a queste domande.

Sulla base di dati concreti di analisi, vengono trattati i seguenti argomenti:

Profilo di sostenibilità

Quelle est la solidité du profil ESG moyen du fonds par rapport à l’indice de référence?

Contributo sociale

Quanto sono elevati i contributi del fondo d’investimento nel contesto degli obiettivi di sostenibilità dell’ONU rispetto all’indice di riferimento?

Impatto sul clima

Quanto sono elevate le emissioni di CO2 del fondo d’investimento rispetto all’indice di riferimento?

Panoramica dei fondi (con factsheet)

Scoprite i fondi nel dettaglio attraverso i relativi factsheet, con dati su performance, composizione, costi e commissioni.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 100%

Il fondo investe a livello globale principalmente in azioni. La quota azionaria ammonta di norma al 95%, al massimo al 100%. In questo modo viene sfruttato appieno il potenziale dei mercati azionari, nei limiti consentiti dalla legge.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 75%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali nel rispetto delle possibilità d’investimento consentite per legge. Investe comunque anche nelle categorie di attività obbligazioni, mercato monetario e immobili, con focus sulla Svizzera.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 75%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari nel rispetto delle possibilità d’investimento consentite per legge. Investe comunque anche nelle categorie di attività obbligazioni, mercato monetario e immobili, soprattutto a livello globale.

Il fondo è indicato per gli investitori che dispongono di un orizzonte d'investimento a lungo termine e presentano il livello di tolleranza e di predisposizione al rischio necessario per un investimento azionario.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 50%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali. Investe in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate con focus sulla Svizzera.

L’obiettivo è quello di ottenere una solida crescita del capitale sfruttando gli utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

 

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 50%

Questo fondo sfrutta al meglio il potenziale dei mercati azionari mondiali. Investe a livello globale in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate.

L’obiettivo è quello di ottenere una solida crescita del capitale sfruttando gli utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 25%

Questo fondo investe in maniera ampiamente diversificata in obbligazioni di elevata qualità, azioni e immobili con focus sulla Svizzera.

L’obiettivo è ottimizzare il rendimento da interessi e utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Quota azionaria: esposizione azionaria media di lungo periodo pari al 25%

Questo fondo investe a livello globale in obbligazioni di elevata qualità, strumenti del mercato monetario e azioni selezionate.

L’obiettivo è ottimizzare il rendimento da interessi e utili di corso. Per rispettare il profilo di rischio degli investitori la quota azionaria del portafoglio viene mantenuta entro limiti definiti.

Andamento dei Fondi d’investimento UBS Vitainvest

In questo video scoprite di più sull’andamento attuale dei Fondi d’investimento UBS Vitainvest e sui seguenti temi:

  • effetto degli eventi geopolitici sulla performance
  • influenza delle principali banche centrali e indicatori economici
  • andamento di azioni, obbligazioni e investimenti alternativi come hedge funds.

Abbonatevi al nostro servizio promemoria per essere sempre aggiornati sui nostri video di analisi.

L’essenziale sul risparmio previdenziale con i fondi d’investimento

Desiderate prendere in mano la vostra previdenza privata e ottenere di più dai vostri risparmi? Considerate i seguenti fattori che influiscono in modo sostanziale sul vostro patrimonio di vecchiaia.

Tempismo

Quanto prima iniziate, tanto più facile sarà accumulare un patrimonio nel corso degli anni, anche con piccoli importi. Conviene, quindi, non perdere tempo e assicurarsi ogni anno dei vantaggi fiscali.


Rendimento

Più bassi sono i tassi, meno beneficerete dei versamenti su un conto di previdenza. Se invece investite in fondi d’investimento, potrete approfittare nel lungo termine di rendimenti più alti.


Regolarità

È difficile trovare il momento giusto per iniziare a investire. Ecco perché è utile farlo in maniera regolare (p. es. versando ogni mese lo stesso importo). Se i prezzi sono alti, la somma sarà sufficiente ad acquistare un minor numero di titoli. Viceversa, se i prezzi calano, se ne otterrà automaticamente una quantità maggiore. Nel lungo periodo, questo porta a prezzi d’acquisto mediamente più convenienti.

Date un’occhiata alle opportunità di rendimento offerte dai fondi d’investimento:

I Fondi d’investimento Vitainvest offrono maggiori opportunità di rendimento a lungo termine rispetto a un Conto previdenza 3a, tuttavia sono esposti alle oscillazioni di mercato.

Da uno sguardo all’andamento di prodotti d'investimento simili e da un confronto con il conto 3a emerge che i Fondi d’investimento UBS Vitainvest registrano buoni risultati nel lungo periodo. Ciò è confermato anche da agenzie di ricerca e di rating indipendenti, le quali ogni anno premiano i fondi che esibiscono risultati di prim’ordine.

Potete scegliere tra otto fondi incentrati su "Swiss" o "World", a seconda della vostra strategia d'investimento e della vostra tolleranza al rischio.
È inoltre possibile investire il vostro denaro in più fondi o addirittura cambiarli.