Calcolatore pensione
Mi basteranno i soldi per il pensionamento in Svizzera?
Il principio è semplice: se la rendita del 1° e 2° pilastro non dovesse essere sufficiente a mantenere il tenore di vita auspicato, dovrete continuare a risparmiare. Quanto? Scopritelo in pochi clic.
Your situation
Preferred lifestyle
Amount saved
Situazione attuale
Età:
- Example
Salario annuo lordo:
- Example
- The calculator is an abstract model and is for demonstration purposes only. For an individual analysis of your situation, please contact your client advisor.
- Exchange rates are based on purchasing power parity rates as of February 2020.
- To be read as x foreign currency per CHF 1.
EUR 1.19
HKD 7.34
GBP 1.44
SGD 1.15
TWD 24.00
CAD 0.76 - The calculations apply to a single person. Deductions for children or marriage are not considered.
- The calculations are based on your current income.
- We assume that you entered the workforce at the age of 20 and will have worked without interruption until retirement age.
- All economic data is based upon UBS economists’ long-term forecasts.
- Investment yield calculations are based on long-term UBS capital market assumptions
- Past performance is not an indicator of future results. All calculations are based on the life expectancy of a person who is 50 years old in the year 2017 according to generational mortality tables.
- All calculations are based on Switzerland’s mandatory pension system.
- All calculations are based on current numbers, such as the current retirement age. Should these numbers change, the results of this calculation will change accordingly. The tax rate is based on average values.
Your situation
Preferred lifestyle
Amount saved
Che stile di vita avete in mente per la vostra vecchiaia?
No problem. You can adjust this later.
Modesto
Vorrei poter sostenere i costi fissi, come le spese di sostentamento, l'affitto ed eventuali visite mediche, e risparmiare qualcosa per possibili escursioni.
Confortevole
Vorrei poter vivere in un appartamento in periferia, mangiare fuori di tanto in tanto e coltivare i miei hobby. Le vacanze occasionali desidero trascorrerle in Svizzera, senza escludere talvolta qualche viaggio all'estero.
Lussuoso
Quando non mi godo la vista del lago da casa mia, vorrei essere in giro per il mondo. Inoltre, mi piacerebbe provare nuovi hobby, frequentare regolarmente eventi culturali e sportivi nonché donare parte del mio denaro per una giusta causa.
Your situation
Preferred lifestyle
Amount saved
Your result: CHF 560
(11.34% of your current net salary)
Per assicurarvi il tenore di vita desiderato, fintanto che lavorate dovrete mettere da parte ogni mese l'importo sopra indicato, oltre a continuare a risparmiare con il 1° e 2° pilastro.
Noi vi aiutiamo a ottimizzare il vostro patrimonio di previdenza per mantenere la rotta verso il pensionamento.
Per un appuntamentoVolete modificare la vostra situazione iniziale?
Modificate le spese a vostro piacimento per vedere l'importo di risparmio corrispondente.
Income: CHF 15,000
Expenditures: CHF 3,133
Difference: CHF 11,867
Età:
Salario annuo lordo:
- Example
Scegliete il vostro stile di vita o adeguate le vostre spese:
Or modify spending individually:
Income:
Expenditures:
Monthly income and expenses
Abitazione
Alimenti
Trasporti
Cura personale
Svago
Assistenza sanitaria
Regali e donazioni
Reddito:
Spese:
In base allo stile di vita desiderato e alla vostra situazione finanziaria, abbiamo calcolato approssimativamente i parametri del vostro pensionamento nelle altre parti del mondo.
| Modesto | Confortevole | Lussuoso |
|---|
Verde: buone notizie. Qui potrete godervi la pensione senza bisogno di mettere da parte ogni mese somme significative.
Giallo: potrete trascorrere qui la pensione, a patto che durante la vostra vita lavorativa continuiate a risparmiare una parte consistente del vostro reddito.
Rosso: molto probabilmente non potrete permettervi il pensionamento in questo Paese. L'importo che dovreste già cominciare a mettere da parte supera, infatti, le vostre entrate mensili.
Il sistema previdenziale svizzero a confronto con quello di altri Paesi
Scoprite la validità del sistema previdenziale svizzero rispetto ad altri Paesi.
UBS International Pension Gap Index (pubblicazione in inglese)
- Il calcolatore è un modello astratto e serve esclusivamente a scopo illustrativo. Per un'analisi della vostra situazione personale, contattate il vostro consulente alla clientela.
- I tassi di conversione si basano sui tassi di cambio a parità di potere d'acquisto da febbraio 2020.
Da leggere come x moneta estera per 1 CHF
EUR 1.19
HKD 7.34
GBP 1.44
SGD 1.15
TWD 24.00
CAD 0.76 - I calcoli si riferiscono a una persona singola. Non sono previste agevolazioni per figli o coniugi.
- I calcoli si basano sul vostro salario attuale.
- Ipotizziamo che entriate nel mondo del lavoro all'età di 20 anni e lavoriate senza interruzioni fino all'età pensionabile.
- Tutti i principali dati economici si basano sulle aspettative future a lungo termine degli economisti UBS.
- Tutti i calcoli presuppongono un ritorno dell'investimento basato sulle ipotesi del mercato dei capitali UBS.
- Le performance precedenti non costituiscono un indicatore degli utili futuri. Tutti i calcoli si basano su un'aspettativa di vita di un cinquantenne nel 2017 secondo la tavola di mortalità per quella generazione.
- Tutti i calcoli si basano sul sistema previdenziale svizzero obbligatorio.
- Tutti i calcoli si basano su dati correnti, come l'età pensionabile attuale. Se in futuro questi numeri dovessero cambiare, il risultato varierà di conseguenza. L'aliquota fiscale si basa su un valore medio.
Interest rate: dependent on the fixed-rate period selected (3 or 6 months)
Length: 3 years
Interest rate risk: interest rates will fluctuate during the entire term
Reference interest rate: based on the Swiss franc Libor* that applies to the selected fixed interest rate period
(3 oder 6 Monate)
*The Swiss franc LIBOR (London Interbank Offered Rate) that determines the new interest rate is specified in London at the beginning of a fixed interest rate period. Please note that the Swiss franc Libor rate used to calculate the interest rate can never be lower than zero.
