Pour la première fois, un échantillon représentatif de plus de 1200 personnes a été interrogé pour l’enquête «Monitoring UBS 2017 de la prévoyance», réalisée en collaboration avec l’institut gfs-zürich. Les résultats montrent que si de nombreux Suisses savent ce qu’est un compte du pilier 3a, ils ne sont que 56% à en détenir un. En outre, les attentes financières vis-à-vis du système de prévoyance suisse sont très élevées. Ainsi, 53% des personnes interrogées s’attendent à percevoir une rente supérieure à 70% de leur dernier salaire. Or, en réalité, cette valeur se situe plutôt entre 60 et 70%.

Seuls 35% des participants savent que l’avoir épargné du pilier 3a ne doit pas être déclaré comme fortune dans la déclaration d’impôts. Il est exonéré jusqu’à son retrait. En revanche, 83% des personnes interrogées savent que les cotisations versées dans le pilier 3a sont déductibles du revenu imposable. Toute personne travaillant au-delà de l’âge légal de la retraite peut continuer à y effectuer des versements et en déduire le montant du revenu imposable. La moitié des participants a répondu correctement à cette question.

Les possibilités de retrait anticipé des fonds du pilier 3a sont, elles, mal connues. 32% des personnes n’ont pas répondu correctement à la question concernant la possibilité de percevoir l’avoir du pilier 3a à des fins spécifiques avant le passage à la retraite. Elles étaient 17% à croire à tort qu’un retrait anticipé pour financer les études de leurs enfants était autorisé.