Rente ou capital

Qu’est-ce qui est plus judicieux pour moi?

Comment retirer mes avoirs de caisse de pension?

Dans la vie, peu de décisions sont irréversibles. L’une d’elles est la manière dont vous souhaitez retirer vos avoirs de caisse de pension. Il n’y a pas de règle universelle. Pesez soigneusement les avantages et les inconvénients de chaque possibilité. Prenez par exemple en compte également les facteurs suivants: situation familiale, santé, situation financière, hypothèques, impôts et réglementations contractuelles des caisses de pension. Nous serons heureux de vous aider à peser soigneusement le pour et le contre.

Avec une rente, vous disposez à vie d’un revenu mensuel assuré. En cas de décès, le conjoint reçoit la rente de survivant à hauteur de 60% de la rente initiale.

Bon à savoir: il n’y a aucune protection contre l’inflation – c’est-à-dire que la caisse de pension n’est pas tenue d’adapter la rente au renchérissement. De plus, la rente de la caisse de pension est imposée à titre de revenu.

Si vous choisissez de retirer le capital de votre caisse de pension, vous bénéficiez d’une plus grande marge de manœuvre pour votre planification financière individuelle. Vous investissez votre argent comme bon vous semble, mais supportez également un certain risque en termes de fluctuations de rendement. Lors du décès, l’avoir non consommé est intégralement transmis aux héritiers, ce qui n’est pas le cas avec une rente.

Bon à savoir: le capital retiré de la caisse de pension est imposé à un taux réduit.

Une partie du capital est retirée sous forme de rente fixe, l’autre partie sous forme de versement unique. Avec une forme mixte, vous pouvez bénéficier des avantages des deux variantes. La rente offre la sécurité, tandis que le capital offre un certain degré de flexibilité.

Laissez votre situation personnelle déterminer le versement optimal de la rente et du capital. Une analyse précise de vos souhaits et objectifs ainsi que de votre situation familiale et patrimoniale peut favoriser une forme mixte individuelle.

Une retraite sans souci en trois étapes

Nos conseils en prévoyance sont toujours axés sur l’objectif de vous permettre de profiter de votre retraite en toute tranquillité. Nos spécialistes en prévoyance analysent votre situation, vous soutiennent dans la planification de votre stratégie de prévoyance et vous accompagnent avec un plan de mesures concret.

Comprendre vos besoins

Dans une première étape, il s’agit de vous écouter attentivement. Nous souhaitons en effet comprendre vos souhaits personnels et vos objectifs financiers pour l’avenir.

Analyser la situation financière

Ensuite, nous analysons le développement à long terme de vos revenus, de votre fortune et de votre charge fiscale ainsi que la manière dont tout cela se répercute sur vos objectifs.

Élaborer une stratégie de prévoyance

Sur la base des enseignements tirés, nous développons ensemble une stratégie de prévoyance sur mesure et un plan de mesures concret.

Pouvons-nous vous accompagner?

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Nos spécialistes se feront un plaisir de vous conseiller.

Concept d’investissement individuel

Notre concept d’investissement Wealth Way relie votre situation actuelle à vos objectifs de vie à court et long terme.

Un entretien individuel, c’est toujours une bonne idée

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