Freizügigkeitsdepot

Das UBS Freizügigkeitsdepot ist eine optimale Ergänzung zum Freizügigkeitskonto. Indem Sie Ihr Vorsorgeguthaben in Vitainvest Anlagefonds investieren, profitieren Sie von langfristig höheren Ertragschancen. Mit Ihrem jährlichen detaillierten Vermögensausweis behalten Sie den Überblick über Ihr Vorsorgeguthaben.

Freie Wahl zwischen verschiedenen UBS Vitainvest Anlagefonds

Ihre Fondsanteile werden im Freizügigkeitsdepot verwahrt. Sie entscheiden frei, welchen Betrag Sie in einen – oder in mehrere der elf UBS Vitainvest Anlagefonds investieren möchten. Mit dem Fondssparplan für UBS Freizügigkeitskonto haben Sie die Möglichkeit einen festen Betrag von Ihrem UBS Freizügigkeitskonto in die UBS Vitainvest Anlagefonds regelmässig und gestaffelt zu investieren.

Gut zu wissen: Fondsanteile der 2. Säule müssen Sie normalerweise verkaufen, sobald Sie das AHV-Rentenalter erreichen. Nicht so bei UBS Vitainvest Anlagefonds. Diese können Sie bei der Pensionierung ins freie Vermögen übertragen. So bleiben Sie flexibel, was den Zeitpunkt eines späteren Verkaufs anbelangt.

Während der Laufzeit ist Ihr Freizügigkeitsguthaben von der Vermögenssteuer befreit. Die Zins- und Kapitalerträge sind bis zur Auszahlung steuerfrei.

Bei der Auszahlung wird Ihr Guthaben separat vom übrigen Einkommen zu einem reduzierten Tarif besteuert.

Wenn Sie selbst in das Haus oder die Wohnung einziehen, dürfen Sie Guthaben auf Ihrem Freizügigkeitsdepot für die Finanzierung verwenden. Den bezogenen Betrag können Sie jederzeit wieder in die 2. Säule einzahlen. Alternativ ist auch eine Verpfändung möglich.

Das Guthaben kann für den Bau, den Erwerb oder die Renovation von Wohneigentum sowie für einige Beteiligungsformen (z.B. Wohnbaugenossenschaft, Mieter-Aktiengesellschaft) genutzt werden. Ausserdem können Sie damit Hypothekardarlehen amortisieren.

Gut zu wissen: Ferienhäuser, Ferienwohnungen oder Zweitwohnungen dürfen nicht mit dem Guthaben aus der 2. Säule finanziert werden.