Fonds de placement Vitainvest

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 100%

Ce fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Généralement, la part d’actions correspond à 95%. Elle est de 100% au maximum. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur la Suisse.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur des placements au niveau mondial.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit de façon largement diversifiée dans des obligations, des actions et des biens immobiliers de premier ordre en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Ceux qui investissent durablement ne prennent pas seulement en compte les aspects purement financiers, mais aussi ce que l’on appelle les aspects ESG. (Plus d’informations à ce sujet dans le chapitre «Pourquoi cela vaut-il la peine») Un bon rendement est tout aussi important qu’un impact positif sur l’environnement et la société.

Pour le fonds UBS Vitainvest, nous appliquons donc les critères de durabilité suivants:

1. Exclusion fondée sur l’activité:
   L’exclusion fondée sur l’activité est appliquée dans divers domaines (par exemple le tabac, le charbon, les armes controversées).
2. Exclusions de certaines entreprises:
   Les entreprises les plus controversées sont exclues – indépendamment du secteur ou de l’activité commerciale.
3. Profile ESG:
   Par rapport à l’indice de référence, le porte-feuille accorde un poids plus important aux titres qui sont plus durables, c’est-à-dire que le portefeuille doit avoir un score ESG agrégé plus élevé.
   
4. Profil CO₂:
   Il est également important que les titres que nous sélectionnons aient un meilleur profil CO₂ que la moyenne. Cela signifie que nous ne sélectionnons que des titres ayant une très faible empreinte carbone pour le fonds Vitainvest Sustainable. Comme le secteur de l’énergie en Suisse est relativement petit, «UBS Vitainvest World Sustainable» offre plus de potentiel en comparaison.
5. Dialogue actif:
   Les entreprises cotées en bourse doivent démontrer qu’elles remplissent les critères de durabilité. Nous avons élaboré un questionnaire complet et menons un dialogue intensif avec les responsables externes concernés.

En tant qu’investisseur, vous pouvez apporter votre contribution en investissant là où des changements positifs sont possibles. Cela fonctionne selon le principe ESG – trois lettres avec un impact durable:

Environnement

(E de l’anglais «environmental»)
Les préoccupations classiques en matière d’environnement et de protection de la nature sont prises en compte ici. Le changement climatique, l’utilisation responsable des ressources ou la préservation des espèces animales et végétales font ici partie des thèmes considérés.

Social

(S de l’anglais «social»)
Il est ici question, par exemple, du respect des droits de l’homme, des normes minimales en matière de sécurité au travail, de la qualité des fournisseurs ou des mesures contre la discrimination.

Bonne gouvernance

(G de l’anglais «governance»)
Cet aspect comprend le comportement éthique, comme la lutte contre la corruption, l’équité en matière de concurrence ou de fiscalité, et la diversité, par exemple dans la composition des organes de direction.

Investir durablement signifie faire le bien de plusieurs façons. Mais comment mesurer la différence que vous faites réellement avec votre investissement durable? Nous vous proposons une fiche détaillée pour chaque catégorie d’actions, qui répond précisément à ces questions.

Sur la base de données d’analyse concrètes, les thèmes suivants sont abordés:

Profil de durabilité

In quale misura il profilo ESG medio del fondo supera quello dell’indice di riferimento?

Contribution sociale

Quelle est la contribution du fonds aux objectifs de durabilité des Nations unies par rapport à l’indice de référence?

Impact climatique

Quel est le niveau des émissions de CO₂ du fonds par rapport à l’indice de référence?

Vous souhaitez renforcer votre prévoyance privée et faire fructifier davantage votre épargne? Pour y parvenir, tenez compte des trois facteurs ci-dessous, qui ont une influence non négligeable sur votre patrimoine à la retraite.

Offrez-vous un aperçu de vos opportunités de rendement avec les fonds de placement:

¹ Valeur empirique basée sur l’évolution à long terme d’un portefeuille largement diver-sifié, investissant de manière équilibrée dans des actions et des emprunts obligataires.

A titre illustratif uniquement.

Vous pouvez choisir parmi huit fonds axés sur la Suisse («Swiss») ou l’international («World»). Le fonds sélectionné dépend de votre stratégie de placement et de votre tolérance au risque.
Il est également possible d’investir votre argent dans plusieurs fonds ou d’en changer.