Investimenti sostenibili Come investire il denaro in modo sostenibile

State pensando di investire? Utilizzate il vostro denaro per sostenere aziende orientate al futuro, innovative e sostenibili.

di UBS Sapere 03 gen 2022
Fonte: Martina Meier

La maggior parte degli oltre 2200 studi scientifici degli ultimi 40 anni dimostra che l’inclusione dei criteri ESG (ambientali, sociali e di governance) non va a scapito del vostro rendimento. Al contrario, più della metà degli studi constata effetti positivi. Gli investimenti sostenibili riducono, ad esempio, i rischi per la reputazione, il rischio di corruzione e i rischi per l’ambiente. Avete ancora domande? L’esperto di UBS Karsten Güttler ha le risposte.

Cosa definisce gli «investimenti sostenibili»?

Un investimento sostenibile raggiunge gli stessi risultati di un investimento convenzionale. La differenza: gli investimenti sostenibili tengono conto degli effetti a lungo termine sulla società. Questo concetto è descritto con il termine tecnico ESG. In senso figurato, è possibile pensare a un investimento come a un farmaco il cui foglio illustrativo riporta l'elenco dei possibili effetti collaterali. L'obiettivo di un investimento sostenibile è quello di ridurre al minimo gli effetti collaterali creando trasparenza sull'effetto del farmaco. Gli investimenti tradizionali di solito non prendono nemmeno in considerazione il foglio illustrativo.

Cosa significa realmente investire in maniera sostenibile e perché ne vale la pena?

La popolazione mondiale consuma attualmente le risorse di circa 1,7 Terre. Ma di Terra ce n’è una sola. Di conseguenza, è importante che ci impegniamo per la sostenibilità. Ogni individuo è responsabile per il pianeta e per le generazioni future. Se guardiamo alla performance degli investimenti sostenibili, constatiamo che funzionano almeno altrettanto bene e in molti casi anche meglio di quelli tradizionali. Dal punto di vista finanziario e sociale, sono quindi molteplici i vantaggi degli investimenti sostenibili.

Gli investimenti sostenibili in breve

Desiderate ricevere informazioni ancora più dettagliate sulla tematica degli investimenti sostenibili? UBS ha riassunto per voi le informazioni più importanti.

Meteora o movimento a lungo termine?

Quando guardo mia figlia adolescente, che ha preso parte alle proteste "Fridays for Future", ne ho la certezza: il movimento è destinato a durare. In futuro, le aziende e gli investitori troveranno una clientela diversa. Credo che la tendenza a preferire prodotti e servizi sostenibili sia solo agli albori. La crisi del Covid-19, in particolare, l'ha rafforzata, mettendo a nudo la vulnerabilità e l'interconnessione dell'economia e della società. Ci ha inoltre dimostrato che la tendenza a preferire alternative sostenibili non può più essere ignorata.

A cosa devono prestare attenzione gli investitori in materia di prodotti sostenibili?

Che sia sostenibile o tradizionale, ogni investimento dovrebbe dare prova di buoni risultati. Rischio, rendimento, liquidità e costi sono i fattori principali. Nel caso degli investimenti sostenibili l’investitore si deve anche chiedere: quali valori sono importanti per me? Ad esempio, che un’azienda paghi il salario minimo, oppure che le collaboratrici abbiano la stessa retribuzione dei loro colleghi maschi? Scegliete l’investimento in base alle vostre preferenze e ai vostri valori personali. D’altra parte, non tutto ciò che io considero sostenibile sarà possibile da realizzare esattamente come desidero. Anche in qualità di investitori orientati alla sostenibilità, è necessario essere in grado di scendere a compromessi – è la realtà dei fatti.

Quali strumenti d’investimento offre UBS ai clienti che desiderano investire in modo sostenibile?

I fondi d’investimento sostenibili sono uno dei nostri prodotti di base. Si tratta di una selezione di diverse soluzioni azionarie e obbligazionarie ottimizzate sia in termini di profilo di rendimento sia in termini di profilo di sostenibilità. Un esempio è il fondo azionario Long Term Themes, che investe in società che si occupano di mega tendenze sostenibili come le conseguenze della crescita della popolazione, dell'invecchiamento e dell'urbanizzazione.  

Per gli investitori e le investitrici alla ricerca di un fondo strategico d'investimento ampiamente diversificato, che combaci con il proprio profilo di rischio e si concentri sulla sostenibilità, gli UBS Strategy Funds Sustainable, riposizionati di recente, rappresentano un'ottima soluzione. In questi fondi, gli obiettivi di sostenibilità sono esplicitamente inclusi nella composizione e nella gestione del portafoglio.

Con i Fondi d'investimento UBS Vitainvest offriamo anche soluzioni previdenziali sostenibili che combinano i vantaggi dei famosi Fondi d'investimento Vitainvest a quelli degli investimenti sostenibili. Questi ultimi sono particolarmente adatti alla previdenza per la vecchiaia: gli investimenti per la previdenza, infatti, esattamente come gli effetti degli investimenti sostenibili, sono per definizione a lungo termine.

Quali prodotti sostenibili sono previsti per il futuro?

L’espansione degli investimenti sostenibili è uno dei temi centrali della strategia aziendale di UBS. In tutte le categorie di investimento saranno previste nuove soluzioni che affrontano i temi della sostenibilità. Tra le altre cose, esaminiamo gli obiettivi di sostenibilità dell'ONU, le emissioni di CO2 e le valutazioni di sostenibilità. Ciò che possiamo rivelare ora è che, ad esempio, stiamo pianificando di lanciare obbligazioni verdi, nuove soluzioni di investimento tematiche nei settori della sanità e dell'ambiente e altri ETF sostenibili.

A chi sono adatti gli investimenti sostenibili?

La sostenibilità è adatta a tutti noi.

Quando dovrei iniziare a investire?

In generale, prima lo fate, meglio è. Ma naturalmente dipende dalla situazione di vita personale. Se un cliente o una cliente desidera costruire una casa entro cinque anni, non è consigliabile avere un’elevata percentuale di azioni. Proprio per questo vale la pena usufruire di una consulenza UBS. Insieme al cliente o alla cliente delineiamo la soluzione d'investimento migliore in base alla situazione personale.

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Se desiderate che la vostra pianificazione finanziaria sia in linea con la vostra situazione personale e i vostri obiettivi e se apprezzate consigli in merito, vi invitiamo a un appuntamento per il check finanziario UBS gratuito. Potete scegliere se ricevere una consulenza da casa tramite videochiamata o di persona nella filiale UBS più vicina: vi forniremo consigli non vincolanti su come ottimizzare la vostra situazione finanziaria e beneficiare di maggiori opportunità di guadagno.