Fonds de placement Vitainvest

Optimiser la planification de la retraite grâce aux titres durables

Avec le fonds de placement UBS Vitainvest, vous pouvez investir de manière durable (Sustainable Investing /SI). De cette manière, vous pouvez non seulement renforcer votre prévoyance privée, mais aussi faire quelque chose de bien pour la société et l’environnement. Nous vous proposons ici de plus amples informations sur nos fonds de placement durables et sur la manière dont vous pouvez investir votre avoir Fisca.

Perspectives de rendement

Solution de placement pour les 2e et 3e piliers avec une grande diversification

Durabilité

Impact positif sur l’environnement et la société

Retrait anticipé

Utilisable, p. ex., pour acheter son logement

Fonds de placement Vitainvest en bref

  • Participation au potentiel de rendement à long terme plus élevé des placements en titres
  • Achat et vente gratuits dans le cadre du 2e pilier et du 3e pilier (pas de commissions d’émission ou de rachat et pas de droits de garde)
  • Gestion active par des gestionnaires de portefeuille expérimentés et spécialisés
  • Risques plus faibles grâce à une large diversification (actions, obligations et immobilier)
  • Transfert gratuit possible dans votre dépôt-titres UBS au moment de la retraite
  • Ordre permanent pour l’achat régulier et automatique de titres

Noveau: poursuivre des objectifs d’épargne-prévoyance et en même temps générer des avantages sociaux grâce aux aspects ESG (plus d’informations à ce sujet dans le chapitre «Pourquoi cela vaut-il la peine»)

Déjà titulaire d’un Compte UBS?

Trouvez exactement la solution de prévoyance qui vous convient dans l’E-Banking.

Vous préférez votre smartphone?

Retrouvez nos produits de prévoyance dans l’app Mobile Banking sous "Réglages > Produits > Produits et services > Prévoyance".

Un bon conseil vaut de l’or

Nous répondons volontiers à vos questions sur la prévoyance et vous conseillons globalement - par exemple sur les thèmes suivants:

  • Comment placer mon argent pour atteindre des rendements plus élevés?
  • Comment financer un logement avec mes fonds de prévoyance?
  • Comment planifier ma retraite au mieux pour économiser des impôts?

Investir durablement au détriment du rendement?

90% de toutes les études scientifiques sur ce sujet prouvent que l’impact de l’investissement durable sur les performances est soit positif, soit pas du tout négatif. Découvrez dans notre brochure d’autres atouts de l’investissement durable susceptibles de vous intéresser.

Ceux qui investissent durablement ne prennent pas seulement en compte les aspects purement financiers, mais aussi ce que l’on appelle les aspects ESG. (Plus d’informations à ce sujet dans le chapitre «Pourquoi cela vaut-il la peine») Un bon rendement est tout aussi important qu’un impact positif sur l’environnement et la société.

Pour le fonds UBS Vitainvest, nous appliquons donc les critères de durabilité suivants:

  1. Exclusion fondée sur l’activité:
    L’exclusion fondée sur l’activité est appliquée dans divers domaines (par exemple le tabac, le charbon, les armes controversées).
  2. Exclusions de certaines entreprises:
    Les entreprises les plus controversées sont exclues – indépendamment du secteur ou de l’activité commerciale.
  3. Profile ESG:
    Par rapport à l’indice de référence, le porte-feuille accorde un poids plus important aux titres qui sont plus durables, c’est-à-dire que le portefeuille doit avoir un score ESG agrégé plus élevé.
  4. Profil CO2:
    Il est également important que les titres que nous sélectionnons aient un meilleur profil CO2 que la moyenne. Cela signifie que nous ne sélectionnons que des titres ayant une très faible empreinte carbone pour le fonds Vitainvest Sustainable. Comme le secteur de l’énergie en Suisse est relativement petit, «UBS Vitainvest World Sustainable» offre plus de potentiel en comparaison.
  5. Dialogue actif:
    Les entreprises cotées en bourse doivent démontrer qu’elles remplissent les critères de durabilité. Nous avons élaboré un questionnaire complet et menons un dialogue intensif avec les responsables externes concernés.

En tant qu’investisseur, vous pouvez apporter votre contribution en investissant là où des changements positifs sont possibles. Cela fonctionne selon le principe ESG – trois lettres avec un impact durable:

Environnement

(E de l’anglais «environmental»)
Les préoccupations classiques en matière d’environnement et de protection de la nature sont prises en compte ici. Le changement climatique, l’utilisation responsable des ressources ou la préservation des espèces animales et végétales font ici partie des thèmes considérés.

Social

(S de l’anglais «social»)
Il est ici question, par exemple, du respect des droits de l’homme, des normes minimales en matière de sécurité au travail, de la qualité des fournisseurs ou des mesures contre la discrimination.

Bonne gouvernance

(G de l’anglais «governance»)
Cet aspect comprend le comportement éthique, comme la lutte contre la corruption, l’équité en matière de concurrence ou de fiscalité, et la diversité, par exemple dans la composition des organes de direction.

Investir durablement signifie faire le bien de plusieurs façons. Mais comment mesurer la différence que vous faites réellement avec votre investissement durable? Nous vous proposons une fiche détaillée pour chaque catégorie d’actions, qui répond précisément à ces questions.

Sur la base de données d’analyse concrètes, les thèmes suivants sont abordés:

Profil de durabilité

In quale misura il profilo ESG medio del fondo supera quello dell’indice di riferimento?

Contribution sociale

Quelle est la contribution du fonds aux objectifs de durabilité des Nations unies par rapport à l’indice de référence?

Impact climatique

Quel est le niveau des émissions de CO2 du fonds par rapport à l’indice de référence?

Aperçu des fonds, factsheets comprises

Découvrez les informations détaillées sur les fonds dans les factsheets correspondantes – ainsi que des données concernant la performance, la composition, les frais et les coûts.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 100%

Ce fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Généralement, la part d’actions correspond à 95%. Elle est de 100% au maximum. Cette stratégie permet d’exploiter au maximum le potentiel des marchés d’actions dans le respect des possibilités légales.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur la Suisse.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 75%

Ce fonds exploite tout le potentiel des marchés boursiers dans le cadre des prescriptions légales de placement. Il investit aussi dans les catégories de placement obligations, marché monétaire et immobilier en mettant l’accent sur des placements au niveau mondial.

Ce fonds convient aux investisseurs qui disposent d'un horizon de placement à long terme et qui possèdent la capacité et l'appétence au risque nécessaires pour des placements en actions.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

 

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 50%

Ce fonds peut tirer encore plus profit des opportunités offertes par les marchés boursiers. Il investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est une croissance accrue du capital par l'exploitation des gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit de façon largement diversifiée dans des obligations, des actions et des biens immobiliers de premier ordre en mettant l'accent sur la Suisse.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Quote-part d'actions: exposition moyenne des actions à long terme: 25%

Ce fonds investit au niveau mondial dans des obligations de premier ordre, des instruments du marché monétaire et une sélection d’actions.

L'objectif est d'optimiser les revenus des intérêts et les gains de cours. La quote-part d'actions du portefeuille est maintenue dans la fourchette déterminée afin de tenir compte du profil de risque des investisseurs.

Développement du fonds de placement Vitainvest

Dans la vidéo, découvrez-en plus sur le développement actuel du fonds de placement Vitainvest ainsi que sur les thèmes suivants:

  • Répercussion d’événements géopolitiques sur la performance.
  • Influence des principales banques centrales et indicateurs économiques
  • Évolution des actions, des obligations et des placements alternatifs comme les hedge funds.

Abonnez-vous à notre service de rappel pour recevoir nos vidéos d’analyse.

L’essentiel de l’épargne de prévoyance avec les fonds de placement

Vous souhaitez renforcer votre prévoyance privée et faire fructifier davantage votre épargne? Pour y parvenir, tenez compte des trois facteurs ci-dessous, qui ont une influence non négligeable sur votre patrimoine à la retraite.

Temps

Plus tôt vous prenez votre prévoyance en charge, plus il est facile de se constituer un patrimoine de retraite, même avec de petits montants. Ne perdez pas de temps et assurez-vous des avantages fiscaux chaque année.


Rendements

Plus les taux sont faibles, moins les versements effectués sur un compte de prévoyance sont rentables. Investissez plutôt dans un fonds de placement, vous profiterez de rendements plus élevés à long terme.


Régularité

Déterminer le moment idéal pour réaliser un investissement peut être difficile. Il vaut mieux investir le même montant régulièrement (par exemple, tous les mois). Si les prix sont élevés, la somme disponible couvrira moins de titres. Si les prix chutent, une plus grande quantité sera automatiquement achetée. Cela conduit à des prix de revient moyens plus avantageux à long terme.

Offrez-vous un aperçu de vos opportunités de rendement avec les fonds de placement:

Comparé à un compte de prévoyance, le fonds de placement Vitainvest atteint des rendements plus élevés à long terme, même en étant exposé à des fluctuations de marché.

Une comparaison de la performance de produits de placement similaires et du compte 3a montre montre que les fonds de placement UBS Vitainvest obtiennent de bons résultats sur le long terme. Cela a également été confirmé par des agences de recherche et de notation indépendantes qui distinguent chaque année les fonds présentant d’excellents résultats.

Vous pouvez choisir parmi huit fonds axés sur la Suisse («Swiss») ou l’international («World»). Le fonds sélectionné dépend de votre stratégie de placement et de votre tolérance au risque.
Il est également possible d’investir votre argent dans plusieurs fonds ou d’en changer.