Cash Pooling

Gérer les liquidités et économiser des coûts

Le Cash Pooling permet aux grandes entreprises de mieux gérer les liquidités au sein du groupe et d’optimiser ainsi les produits d’intérêt et le recours aux fonds de tiers.

Cash Pooling en bref

Réduire la complexité

Gestion financière centralisée avec un leader de pool

Economiser des coûts

Grâce à l’optimisation des intérêts et à la réduction du besoin de financement

Accroître l’efficacité

Moins d’opérations manuelles pour la gestion de trésorerie au quotidien

Aperçu du Cash Pooling

Le Cash Pooling physique vous permet de centraliser les liquidités de toutes vos sociétés en Suisse. Un transfert
s’effectue automatiquement entre les comptes du Pool Leader et les autres participants au pool, et ce, selon les critères que vous avez définis, tels que le montant, le solde cible et la périodicité.

Nous vous offrons plusieurs variantes de Cash Pooling physique:

Cash Transfer Service

Le Cash Transfer Service sert à gérer les liquidités et permet d’exécuter des comptabilisations entre les comptes impliqués. Les soldes cibles et les dates d’exécution peuvent être fixés individuellement, et il est aussi possible de combiner le Cash Transfer Service avec des solutions de taux d’intérêt.

Zero Balancing Pooling

Cash Pooling physique visant à compenser les comptes impliqués dans le pool à zéro (solde à la date de valeur) chaque jour et à regrouper physiquement tous les avoirs liquides sur un seul compte par monnaie.

Grâce à un Cash Pooling fictif, vous optimisez les intérêts produits par vos liquidités sur plusieurs comptes. Les soldes dans une même monnaie sont regroupés, sans transfert physique de compte à compte, en une position de pool nette produisant davantage d’intérêts. Un solde total fictif est donc calculé pour le Pool Leader à partir des soldes de tous les comptes participant au pool.

Un conseil – de nombreuses possibilités

  • Conseil complet de la part de conseillers Clientèle Grandes Entreprises et de spécialistes produits chevronnés
  • Assistance pour la mise en œuvre de solutions de trafic des paiements
  • Vaste palette de services pour la Clientèle Entreprises

Nos experts se feront un plaisir de vous conseiller.