Cash Pooling

Liquidität steuern und Kosten sparen

Cash Pooling ermöglicht es grossen Unternehmen, die Liquidität innerhalb des Konzerns besser zu bewirtschaften. So wird der Zinserlös und der Bedarf an Fremdkapital optimiert.

Cash Pooling auf einen Blick

Komplexität verringern

Zentrales Finanzmanagement mit Pool-Leader

Kosten sparen

Durch Zinsoptimierung und Senkung des Finanzierungsbedarfs

Effizient

Weniger manueller Aufwand im täglichen Cash Management

Cash Pooling im Überblick

Physisches Cash Pooling zur Liquiditätssteuerung

Mit physischem Cash-Pooling zentralisieren Sie Ihre Cashbestände schweizweit über verschiedene Gesellschaften hinweg. Es findet ein autom atisierter Kontoübertrag statt zwischen den Konten des Pool-Leaders und der übrigen Teilnehmer des Pools – und zwar nach den von Ihnen definierten Kriterien wie zum Beispiel Höhe, Zielsaldo und Periodizität.

Wir bieten Ihnen verschiedene Varianten des physischen Cash Poolings an:

Cash Transfer Service

Der Cash Transfer Service dient der Liquiditätsbewirtschaftung und ermöglicht die Ausführung von Buchungen zwischen beteiligten Konten. Die Zielsalden und Ausführungszeitpunkte können individuell festgelegt werden, zudem sind Kombinationen des Cash Transfer Service mit Verzinsungslösungen möglich.

Merkblatt Cash Transfer Service pdf, 683 KB

Zero Balancing Pooling

Physisches Cash Pooling mit dem Ziel, die Poolteilnehmer-Konten täglich auf null (Valutasaldo) auszugleichen und sämtliche liquiden Mittel physisch auf einem Konto pro Währung zu konzentrieren.

Fiktives Cash Pooling zur Zinsoptimierung

Mit einer fiktiven Cash-Pooling-Lösung optimieren Sie die Zinserträge Ihrer Cashbestände über mehrere Konten hinweg. Dabei werden die Saldi in gleicher Währung zu einer zinswirksamen Poolnettoposition ohne physischen Kontoübertag zusammengezogen. Für den Pool-Leader wird damit ein fiktiver Gesamtsaldo aus allen Salden der Pool-Teilnehmerkonten errechnet.