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Vermögensaufbau
Geben Sie beim Investieren die Verantwortung eher ab und setzen auf die Erfahrung von Spezialistinnen und Spezialisten? Oder fällen Sie die Anlageentscheide lieber selbst? Das Wichtigste zur Vermögensverwaltung und
-beratung lesen Sie hier.
Ob Sie gerade erst mit dem Investieren beginnen, Ihre Anlagestrategie optimieren möchten oder bereits über ein grösseres Portfolio verfügen – die Wahl zwischen einer Vermögensverwaltung und einer Vermögensberatung hängt stark von Ihrer persönlichen Situation, Ihren Kenntnissen und Zielen sowie von Ihrem Zeitbudget ab.
Bei der Vermögensverwaltung erteilen Sie Ihrer Bank den Auftrag, Ihr Vermögen zu verwalten. Basierend auf Ihrem Anlageziel, Anlegerprofil und Ihren Präferenzen, legt die Bank mit Ihnen gemeinsam die Strategie und die für Sie passende Lösung fest.
Im Rahmen der Vermögensverwaltung übernimmt Ihre Bank die Anlageentscheidungen vollständig. Mit dieser Dienstleistung delegieren Sie alles rund um die Vermögensanlage, von der Portfolioanalyse über Risikomanagement bis zur Portfoliooptimierung, an Ihren Finanzdienstleister.
Die Expertinnen und Experten entlasten Sie somit vollständig und nehmen Ihnen alles rund um das Anlagegeschäft ab.
Vermögensverwaltung ist wie eine Taxifahrt. – Sie überlassen die Steuerung einem Profi. Beratung hingegen ist wie eine Fahrt mit Navi. – Sie sitzen am Steuer, wir planen die Route gemeinsam.
Wer gewerbsmässig als Vermögensverwalterin beziehungsweise Vermögensverwalter agiert, benötigt eine Bewilligung der Schweizerischen Finanzmarktaufsicht (FINMA). Dazu müssen verschiedene finanzielle, personelle und organisatorische Anforderungen der FINMA erfüllt werden
Ihre Vermögensverwalterin oder Ihr Vermögensverwalter kann auf Know-how und Erfahrung zurückgreifen, um auf kurz-, mittel- und langfristige Marktschwankungen zu reagieren. Ihr Anlagevermögen wird gemäss der vereinbarten Strategie verwaltet. Dadurch können Sie sich auf anderes konzentrieren, das Ihnen wichtig ist, und Ihr Vermögen für Sie arbeiten lassen.
Als Kundin oder Kunde mit professioneller Vermögensverwaltung können Sie sich darauf verlassen, dass Ihr Anlagevermögen regelmässig überprüft wird, sodass es stets im Einklang mit der vereinbarten Strategie ist.
Anlegerinnen und Anleger möchten ihr Geld so angelegt wissen, dass es sich vermehrt. Wie es sich entwickelt, sehen Sie an der «Performance», also der Wertveränderung innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Diese, auch Rendite genannt, wird jährlich berechnet und in Prozenten ausgedrückt.
Die Performance allein berücksichtigt allerdings keine Risikofaktoren. Wie lässt sich die Performance beurteilen? Ihre Vermögensverwalterin oder Ihr Vermögensverwalter bemisst den Anlageerfolg anhand von Benchmarks (Vergleichsmassstäben) und wendet dabei anerkannte finanzmathematische Massstäbe unter Berücksichtigung verschiedener Risikoparameter an. Für die Bewertung ist daher nicht nur ausschlaggebend, wie viel Gewinn erwirtschaftet wird, sondern auch, wie viele Schwankungen dafür in Kauf genommen werden.
Zusammen mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater legen Sie fest, was Ihnen wichtig ist beim Anlegen und welche Strategie zu Ihnen passt. Mit der Dienstleistung UBS Manage können Sie dann aus dem gesamten Spektrum der UBS-Anlagemöglichkeiten schöpfen. Ein globales Expertenteam kümmert sich um einen disziplinierten Anlageprozess und stellt sicher, dass Ihre Vorgaben innerhalb des ganzen Portfolios eingehalten werden. Die kontinuierliche Überwachung macht es auch möglich, regelmässig oder gestaffelt, beispielsweise mit einem Anlageplan, zu investieren – ohne dabei die Balance des Portfolios zu beeinflussen.
Mit der Vermögensberatung entscheiden Sie selbst, wie Sie Ihr Vermögen anlegen, Ihre Bank berät Sie dabei.
Eine Vermögensberatung kann beispielsweise durch Finanzdienstleistungsunternehmen oder durch private Vermögensberaterinnen und -berater durchgeführt werden.
Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater steht Ihnen über den gesamten Anlageprozess hinweg zur Seite – von der Festlegung der Anlagestrategie über Anlagevorschläge bis hin zur Umsetzung und Überwachung Ihres Wertschriftenportfolios. Zu den typischen Leistungen gehören beispielsweise der Zugang zu Marktanlaysen und Research-Berichten und die persönliche Beratung bei komplexen Anlageentscheidungen.
Die Voraussetzungen für eine Vermögensberatung sind erfüllt, wenn Sie bereits Erfahrung im Geldanlegen, Freude und Interesse an den Finanzmärkten und Anlagethemen haben und bei Ihrer individuellen Geldanlage selbst aktiv sein und die Verantwortung übernehmen möchten.
Wenn Sie als bereits erfahrene Anlegerin oder erfahrener Anleger beispielsweise gezielte Anlagemöglichkeiten suchen, nützt Ihnen eine Anlageberatung, um gut informierte Anlageentscheidungen zu treffen.
Der Vorteil der Vermögensberatung liegt in ihrer Flexibilität: Sie können Anlageentscheidungen jederzeit nach Ihrem Ermessen treffen. Dabei profitieren Sie von der kompetenten Unterstützung Ihrer Vermögensberaterin oder Ihres Vermögensberaters, die oder der zugleich Ihr Anlagevermögen regelmässig überprüft. Kurz gesagt: Sie entscheiden, die Bank unterstützt.
Bei UBS Advice treffen Sie Ihre Anlageentscheide selbst und können gleichzeitig auf die professionelle Beratung sowie die Überprüfung Ihres Portfolios durch Expertinnen und Experten von UBS zurückgreifen.
Zudem erhalten Sie Zugang zu branchenführender Anlageforschung sowie zu einem breiten Angebot an UBS-Fonds und ausgewählten Fonds von Drittanbietern. So können Sie Ihr Portfolio nach Ihren Bedürfnissen aufbauen.
Ob eine Vermögensverwaltung oder -beratung für Sie das Richtige ist, hängt wesentlich von Ihrem Zeitbudget, Wissen und Interesse an Finanzthemen ab. Diese Unterscheidungsmerkmale helfen Ihnen bei der Auswahl:
Vermögensverwaltung
Sie setzen auf die Expertise von Finanzexpertinnen oder Finanzexperten und profitieren von einer laufenden, systematisch durchdachten Bewirtschaftung Ihres Anlagevermögens. Jeder Anlageentscheid basiert auf der Grundlage umfassender Analysen und entspricht der mit Ihnen vereinbarten Strategie. Mit der Verantwortung geben Sie auch Ihren Einfluss auf die Investitionstätigkeit ab. Sie werden dafür laufend informiert – Ihre Spezialistin oder Ihr Spezialist hält Sie mittels transparenter Reportings auf dem Laufenden. Die Vermögensverwaltung bietet Ihnen also eine umfassende professionelle Betreuung.
Vermögensberatung
Ihnen sind Eigenverantwortung und ein hohes Mass an Flexibilität wichtig. Sie möchten selbst in Aktien, Obligationen, Fonds und andere Wertschriften investieren. Dabei macht es Ihnen Freude, laufend Finanzinformationen zu analysieren und daraus Anlageentscheide abzuleiten. Bei der Vermögensberatung nehmen Sie all das selbst in die Hand, werden aber von der Bank dabei unterstützt.
Bei der Vermögensverwaltung verwaltet Ihre Bank Ihr Anlagevermögen nach einer vorher gemeinsam festgelegten Strategie. Sie geben die Verantwortung ab und profitieren von der Expertise und dem Anlagewissen der Spezialistinnen und Spezialisten. Einfluss auf einzelne Anlageentscheide haben Sie somit keinen, dafür ist Ihr Anlagevermögen in professionellen Händen.
Möchten Sie Ihr Anlagevermögen gerne selbst verwalten, ist die Vermögensberatung ideal. Auch hier ist Ihnen die Unterstützung vonseiten Ihrer Bank gewiss. Sie treffen Entscheidungen jedoch eigenständiger und haben Wertveränderungen Ihres Vermögens stets im Blick. Ein Beratungsgespräch mit einer Finanzexpertin oder einem Finanzexperten kann dabei helfen, herauszufinden, welche Form für Sie die passende ist.
Vereinbaren Sie einen Termin für ein unverbindliches Beratungsgespräch oder rufen Sie uns bei Fragen direkt an.
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