Ihre Vorteile auf einen Blick

Steuerfrei

Vermögen, Zins- und Kapitalerträge sind bis zur Auszahlung steuerfrei.

Vorsorge sichern

Bleiben Sie abgesichert bei Babypausen, Weiterbildungen oder einem Job im Ausland.

Vorzeitiger Bezug

Zum Beispiel für den Bau, den Erwerb oder die Renovation eines Eigenheims.

Was ist ein Freizügigkeitskonto?

Bei Unterbrechung Ihrer Berufstätigkeit kann Ihr Guthaben der beruflichen Vorsorge (2. Säule) nicht oder nur teilweise an eine neue Pensionskasse überwiesen werden. Das Freizügigkeitskonto sichert Ihre Vorsorge während Babypausen, Weiterbildungen, einem Job im Ausland oder Arbeitslosigkeit.

Ihr Guthaben wird von der letzten Pensionskasse auf das Freizügigkeitskonto übertragen, verzinst, bietet Steuervorteile und kann zur Eigenheimfinanzierung genutzt werden.

Merkblatt Freizügigkeitskontopdf, 106 KB

Freizügigkeitskonto in drei Schritten eröffnen

  1. 01

    Laden Sie das PDF-Formular herunter

    Öffnen Sie das Formular mit einem Klick auf «Jetzt Formular herunterladen».

  2. 02

    Füllen Sie das Eröffnungsformular aus

    Senden Sie das ausgefüllte und unterschriebene Formular an Ihre bisherige Freizügigkeitsstiftung oder Pensionskasse.

  3. 03

    Nutzen Sie Ihr Konto

    Anschliessend erstellt Ihre Pensionskasse oder Freizügigkeitsstiftung eine Austrittsabrechnung und überweist Ihr Guthaben an die UBS Freizügigkeitsstiftung.*

    * Sie erhalten als Zahlungseingangsbestätigung ein Eröffnungsschreiben mit Ihrer Kontonummer..

Wissenswertes zum Freizügigkeitskonto

Flexible Investionsmöglichkeiten in Wertschriften

Mit dem UBS Freizügigkeitskonto Anlageplan investieren Sie regelmässig einen festen Betrag in UBS Vitainvest Fonds. Betrag und Zeitraum sind flexibel wählbar – so reduzieren Sie das Risiko ungünstiger Einstiegszeitpunkte.

Gut zu wissen: Vitainvest Fondsanteile der 2. Säule können bei Pensionierung ins freie Vermögen übertragen werden – ein Verkauf bei AHV-Rentenalter ist nicht zwingend nötig. So bleiben Sie flexibel.

  • Kostenlose Depotführung
  • Spesenfreier Kauf- und Verkauf von Anteilen
  • Flexibel bei der Pensionierung – aktiv verwaltete Fondsanteile kostenlos in ein UBS Wertschriftendepot übertragen
  • Gestaffelte Investition in nachhaltige Vitainvest Anlagefonds

Vorzeitige Auszahlungsmöglichkeiten 

Ihr Freizügigkeitsguthaben bleibt in der Regel bis zum Erreichen des ordentlichen Referenzalters gesperrt. Es gibt jedoch Ausnahmen, die im schweizerischen Freizügigkeitsgesetz (FZG) geregelt sind und Ihnen ermöglichen, das Guthaben vorzeitig zu beziehen:

  • Frühpensionierung: Bis zu 5 Jahre vor dem AHV-Alter.
  • Invalidität: Bei voller IV-Rente.
  • Selbstständigkeit: Bei Aufnahme einer selbstständigen Tätigkeit.
  • Geringes Guthaben: Wenn es unter dem jährlichen Pensionskassenbeitrag liegt.
  • Auswanderung: Bei endgültigem Wegzug aus der Schweiz (v. a. ausserhalb EU/EFTA).
  • Eigenheimkauf: Zur Finanzierung von selbstgenutztem Wohneigentum.

Wieviel kostet ein Freizügigkeitskonto?

  • Kontoführungsgebühr: CHF 3 pro Monat
    Per Ende Jahr wird für die Verwaltung rückwirkend eine jährliche Gebühr von CHF 36 erhoben.
  • Vorbezug bei Wohneigentum: CHF 300
Gebührenreglementpdf, 101 KB

Kontoauszug

Der Kontoauszug Ihres Freizügigkeitskontos wird Ende Januar des darauffolgenden Jahres versandt. Er dient nicht als Steuerbescheinigung, da das Guthaben steuerlich nicht relevant ist und daher keine Bescheinigung erstellt wird.

Investieren in drei Schritten

Beachten Sie: Um mit dem Anlageplan oder einmalig zu investieren, benötigen Sie ein Freizügigkeitskonto und eine aktuelle Risikoaufklärung.

  1. 04

    Formular herunterladen

    Wählen Sie, ob Sie einmalig oder gestaffelt mit dem Anlageplan investieren möchten.

  2. 05

    Betrag festlegen

    Legen Sie den Betrag fest, den Sie investieren möchten, und senden Sie die unterschriebenen Formulare an die Freizügigkeitsstiftung.

  3. 06

    Mit Investieren loslegen

    Wir benachrichtigen Sie, sobald wir die Formulare erhalten haben, und bestätigen Ihren Auftrag.

Häufige Fragen zum Freizügigkeitskonto

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