Nachfolgeplanung Nachfolge und Vorsorge gehen Hand in Hand

Für Unternehmer ist die Nachfolgeregelung oft eine emotionale Angelegenheit. Eine frühzeitige Nachfolge­ und Vorsorgeplanung kann die Finanzsituation optimieren und die Sicherheit erhöhen.

von UBS Wissen 13. Juni 2018

Kaum ein anderes Ereignis im Erwerbsleben ist derart bewegend wie die Gründung und der Aufbau eines eigenen Unternehmens. Umso gewichtiger sind die emotionalen Aspekte, wenn das Lebenswerk an die nächste Generation oder gar in fremde Hände übergeben werden soll. Oft geht dieser Schritt mit der Pensionierung einher. Je länger man mit dem Unternehmen verbunden war, desto eher fühlt man sich unersetzlich. Zudem erscheint der neue Lebensinhalt ungewiss. Die Nachfolge­ und die Vorsorgeplanung werden daher oft aufgeschoben.

«Je früher desto besser», heisst die goldene Regel bei der Vorsorge­ wie auch der Nachfolgeplanung. Dies ermöglicht den schrittweisen Wechsel vom Arbeitsleben in den Ruhestand und gibt genügend Zeit, neue Perspektiven für die nächste Lebensphase zu finden. Zudem kann die Geschäftsübergabe in Ruhe erfolgen. Die Nachfolgeplanung ist zudem ein Projekt, das auch Mitarbeiter, Kunden und Lieferanten betrifft. Je klarer und früher die Kommunikation, desto mehr Sicherheit entsteht für alle Beteiligten. Die folgenden Checklisten unterstützen Ihre Planung.