Vitainvest Anlagefonds

Wer nachhaltig investiert, dem sind nicht nur rein finanzielle Aspekte wichtig, sondern auch die sogenannten ESG-Aspekte. (Mehr dazu im Kapitel "Warum es sich lohnt") Eine gute Rendite wird dabei genauso angestrebt wie eine positive Auswirkung auf Umwelt und Gesellschaft.

Für UBS Vitainvest Fonds wenden wir deshalb folgende Nachhaltigkeitskriterien an: 

1. Ausschluss aufgrund von Geschäftstätigkeiten:
   In verschiedenen Bereichen (z.B. Tabak, Kohle, kontroverse Waffen) werden Ausschlüsse aufgrund von Geschäftstätigkeiten angewendet.
2. Ausschlüsse einzelner Unternehmen:
   Die umstrittensten Unternehmen werden ausgeschlossen – unabhängig vom Sektor oder der Geschäftsaktivität.
3. ESG Profil:
   Im Vergleich zum Referenzindex weist das Portfolio den Unternehmen mehr Gewicht zu, die nachhaltiger sind, d.h., das Portfolio muss insgesamt einen höheren ESG-Wert haben.
4. CO₂-Profil:
   Ebenfalls wichtig ist, dass die von uns ausgewählten Titel ein überdurchschnittlich gutes CO₂-Profil aufweisen müssen. Bedeutet, dass wir für Vitainvest Sustainable nur Titel mit einem sehr niedrigen CO₂-Fussabdruck wählen. Da der Energiesektor der Schweiz vergleichsweise überschaubar ist, bietet "UBS Vitainvest World Sustainable" im Vergleich mehr Potenzial.
5. Aktiver Dialog:
   Börsenkotierte Firmen müssen nachweislich die Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Wir haben einen umfangreichen Fragebogen entwickelt und führen damit intensive Dialoge mit den zuständigen externen Managern.

Als Anleger können Sie Ihren Beitrag leisten, indem Sie dort investieren, wo positive Veränderungen möglich sind. Das funktioniert nach dem ESG-Prinzip – drei Buchstaben mit nachhaltiger Wirkung:

Umwelt

(E von engl. "environmental")
Klassische Umwelt- und Naturschutzanliegen werden hier berücksichtigt. Es geht um Themen wie Klimawandel, verantwortungsvolle Nutzung von Ressourcen oder Erhaltung von Tier- und Pflanzenarten.

Soziales

(S von engl. "social")
Hier geht es zum Beispiel um die Einhaltung von Menschenrechten, Mindeststandards bezüglich Sicherheit am Arbeitsplatz, um die Qualität von Zulieferern oder um Massnahmen gegen Diskriminierung.

Gute Unternehmensführung

(G von engl. "governance")
Dieser Aspekt beinhaltet ethisches Verhalten wie etwa Bekämpfung von Korruption, Fairness im Bereich Wettbewerb oder Steuern sowie Diversität, zum Beispiel bei der Besetzung von Führungsgremien.

Nachhaltig zu investieren, bedeutet, in vielerlei Hinsicht Gutes zu tun. Doch wie wird messbar, welchen Unterschied Sie mit Ihrem nachhaltigen Investment wirklich machen? Wir bieten Ihnen zu jeder Anteilsklasse ein detailliertes Factsheet an, das genau diese Fragen beantwortet.

Basierend auf konkreten Analysedaten, werden darin folgende Themen abgedeckt:

Nachhaltigkeitsprofil

Wie stark ist das durchschnittliche ESG-Profil des Fonds gegenüber dem Referenzindex?

Gesellschaftlicher Beitrag

Wie hoch sind die Beiträge des Fonds zu den UN-Nachhaltigkeitszielen im Vergleich zum Referenzindex?

Klimabelastung

Wie hoch sind die CO₂-Emssionen des Fonds im Vergleich zum Referenzindex?

Sie möchten Ihrer privaten Vorsorge unter die Arme greifen und mehr aus Ihren Ersparnissen herausholen? Berücksichtigen Sie dabei folgende drei Faktoren, die Ihr Vermögen im Alter wesentlich beeinflussen.

Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Renditechancen mit Anlagefonds:

¹Erfahrungswert, basiert auf der langfristigen Entwicklung eines breit diversifizierten Portfolios, das ausgewogen in Aktien und Anleihen investiert.

Nur für Illustrationszwecke.

Sie können aus acht Fonds mit Schwerpunkten «Swiss» oder «World» auswählen. Welchen Fonds Sie wählen, ist von Ihrer Anlagestrategie und Ihrer Risikotoleranz abhängig.

Es ist auch möglich, Ihr Geld in mehrere Fonds zu investieren oder den Fonds zu wechseln.