Investor Profile Per comprendere le vostre esigenze

La nostra consulenza si basa su una comprensione globale della vostra posizione. Cerchiamo pertanto di fotografare la vostra situazione finanziaria attuale, discutere gli obiettivi d’investimento e chiarire le esigenze personali come p. es. la tolleranza al rischio individuale.

Così facendo, elaboriamo l’Investor Profile che può considerarsi una sorta di accordo sugli obiettivi tra il cliente e la banca.

Vantaggi di un Investor Profile

  • Trasparenza: panoramica completa di impegni e valori patrimoniali, così come entrate e uscite
  • Individualità: valutazione della capacità di perdita personale
  • Impegno: definizione degli obiettivi per il portafoglio sulla base della tolleranza al rischio individuale
Investor Profile

Il vostro Investor Profile – cos’è

Per ogni portafoglio vengono fissati per iscritto dei valori di riferimento essenziali. Si tratta fra gli altri dei parametri seguenti:

  • tolleranza al rischio
  • valuta e mercato di riferimento
  • rendimento annuo auspicato e volatilità attesa
  • periodo d’investimento
  • tipo di servizio come soluzione con delega o consulenza

Questi parametri di riferimento servono per elaborare e attuare la strategia d’investimento.

Elaborazione del vostro Investor Profile

Il consulente alla clientela discute insieme a voi le informazioni necessarie sulla base di un semplice questionario.

1. La vostra situazione finanziaria

Il nostro obiettivo è quello di ottenere un quadro completo della vostra situazione finanziaria. Per farlo, ci occorrono informazioni possibilmente precise sul vostro patrimonio e i vostri impegni, così come sulle vostre entrate e uscite.

2. I vostri obiettivi d’investimento

Per potervi sostenere al meglio, è importante per noi comprendere esattamente se con il vostro investimento perseguite degli obiettivi specifici (ad es. fondi per l’età di pensionamento o per un’importante spesa pianificata).

3. Le vostre esigenze d’investimento

La definizione della strategia d’investimento è influenzata anche dalle vostre preferenze individuali. A questo scopo determiniamo per esempio la tolleranza al rischio (ossia la disponibilità da parte vostra ad assumervi dei rischi), così come altri parametri importanti per il portafoglio.

  

Global Private Banking Awards
Private Banker International Wealth Awards