Unternehmensfinanzierung

Die Coronakrise hat Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen stark getroffen. Die kurzfristigen Umsatzeinbrüche bei teilweise nicht flexiblen Fixkosten wirken sich auch auf die Liquiditätsplanung aus.

Im aktuellen Umfeld steht deshalb die Bewirtschaftung des Nettoumlaufvermögens im Zentrum. In jedem Fall empfehlen wir, die Märkte genau zu beobachten und zu prüfen, ob Absatzkanäle oder Lieferanten hinterfragt und gegebenenfalls ausgetauscht werden sollten. So vermeiden Sie unerwünschte Unterbrüche der Wertschöpfungskette.

Muss ein Überbrückungskredit bezogen werden, kann die finanzielle Flexibilität teilweise verloren gehen. Die Betriebskosten müssen womöglich gesenkt und auf Investitionen und Dividendenausschüttungen muss verzichtet werden.

Voraussicht ist für die Liquiditätsplanung essenziell. Für eine optimale Planung ist es deshalb wichtig, die Liquiditätsströme (Debitoren, Kreditoren, Lager) auf Monate hinaus genau zu kennen. Ausserdem sollten wichtige Szenarien durchgespielt und die strategischen und taktischen Möglichkeiten geprüft werden.

Auch hier schaffen eine detaillierte Analyse der Wertschöpfungs- und Lieferkette sowie eine geeignete Liquiditätsplanung die Grundlage, um die Planungssicherheit und die Flexibilität zu erhöhen. Nutzen Sie dazu zum Beispiel eines unserer Tools:

Es gilt, dass Überbrückungskredite ausschliesslich zur Deckung der laufenden Kosten genutzt werden dürfen. Sie dürfen nicht dazu verwendet werden, um Dividenden auszuzahlen, Kapitaleinlagen zurückzuerstatten oder neue Investitionen zu tätigen – Ersatzinvestitionen ausgenommen.

Die Einschränkungen hinsichtlich Investitionen werden aktuell im Bundesrat diskutiert. Zukünftig könnte es möglich sein, dass Überbrückungskredite auch für Investitionen wie z.B. den Ausbau der Produktion verwendet werden dürfen.

Als Überbrückungskredit-Bezüger können Sie somit erst nach Rückzahlung des Überbrückungskredits investieren. Die Rückzahlung sollte also möglichst rasch erfolgen, damit Sie Ihre unternehmerische Freiheit wieder erlangen.

Für Investitionen, die Sie nicht aufschieben können, sollten Sie Eigenkapital oder eine klassische Bankfinanzierung in Betracht ziehen.