Liquidity Cockpit Per gestire la liquidità della vostra impresa

Con il Liquidity Cockpit tenete sott'occhio la vostra liquidità sia passata sia presente e pianificate quella futura.

Interfaccia

Dati costantemente aggiornati: grazie alla sincronizzazione automatica tra UBS e-banking, il Liquidity Cockpit e bexio.

Panoramica

Tutto sotto controllo: mantenete sott’occhio entrate e uscite previste, nonché la liquidità che ne consegue.

Pianificazione

Pianificazione flessibile: registrate in ogni categoria i valori programmati della vostra impresa, gestendo, così, la vostra liquidità in modo personalizzato.

Il Liquidity Cockpit è disponibile in UBS e-banking, alla voce "Liquidità", e può essere utilizzato soltanto in combinazione con il business software bexio.

Trovate ulteriori informazioni sul Liquidity Cockpit nel nostro factsheet (PDF, 945 KB).


Consigli per un uso ottimale

Panoramica grafica

Raggruppamento di tutte le entrate e uscite dei prossimi dodici mesi e degli ultimi tre. Sincronizzate i dati nel Liquidity Cockpit con quelli nel business software bexio per assicurarvi che il calcolo della vostra liquidità e la relativa panoramica si basino su dati aggiornati (via pulsante di aggiornamento).

1. Avviso per soglia d’allarme personale, saldo zero e limiti di credito

2. Visualizzazione del momento dell’ultimo aggiornamento dati

3. Aggiornamento dati

4. Definizione del periodo di riferimento

5. Visualizzazione dei dettagli sulle categorie e le transazioni con un clic sulle barre

6. Visualizzazione sulle barre di entrate e uscite registrate e previste; rappresentazione tramite curva della liquidità che ne consegue

7. Indicazione della soglia d’allarme personale e dei limiti di credito tramite la linea arancione e quella rossa

Panoramica sotto forma di tabella

Riassunto delle vostre entrate e uscite nel mese corrente e degli attuali creditori e debitori.

8. Visualizzazione della tabella in base alla colonna selezionata

9. Visualizzazione delle fatture in sospeso di clienti e fornitori secondo l’ultima sincronizzazione con bexio

10. Visualizzazione di tutte le fatture in sospeso (di default vengono visualizzate al massimo 10 fatture)

11. Valori statistici rilevanti su entrate e uscite del mese corrente

12. Sintesi dei conti cassa, postali, di banche terze e di UBS registrati in bexio

Registrare i valori programmati

Nella griglia di pianificazione potete registrare le entrate e le uscite mensili previste. In "Panoramica" osserverete come incidono sulla liquidità. Durante la registrazione, utilizzate il tasto "Tab" e la combinazione "Shift" + "Tab" per passare facilmente e velocemente da un campo all’altro. Come riferimento per i vostri dati programmati potete usare i valori già contabilizzati in bexio e nell’E-Banking. In caso di bisogno, potete definire liberamente per le vostre entrate e uscite tre categorie supplementari, in aggiunta a quelle disponibili.
 

1. Visualizzazione del momento dell’ultimo salvataggio della pianificazione

2. Esportazione della pianificazione in formato Excel (CSV)

3. Visualizzazione in "Panoramica" della pianificazione mensile e delle ripercussioni sulla liquidità

4. Numero dei valori programmati registrati

5. Cancellazione dei valori programmati di una categoria

6. Apertura della categoria e registrazione dei valori programmati

7. Somma di tutti i valori programmati della rispettiva categoria

8. Aggiunta di categorie personalizzate (al massimo 3)

9. Salvataggio della pianificazione globale

10. Registrazione dei valori programmati ricorrenti

Registrare i pagamenti di salari e altri costi fissi

Al momento il Liquidity Cockpit non tiene conto dei pagamenti di salari. Vi invitiamo, pertanto, a registrare i rispettivi valori sotto "Personale". Tra le spese mensili potete registrare anche ulteriori costi fissi, ad esempio i canoni di locazione. Tenete conto del fatto che anche gli Ordini permanenti UBS e i pagamenti registrati in UBS e-banking non sono visualizzati nel Liquidity Cockpit, per evitare pagamenti doppi.

Definire la soglia d’allarme personale e i limiti di credito

Nelle impostazioni potete personalizzare la soglia d’allarme e i limiti di credito per essere avvisati immediatamente nel Liquidity Cockpit in caso di scarsa liquidità. Questi avvisi possono anche essere impostati nell’E-Banking come notifiche via SMS e/o e-mail.

Utilizzare il Liquidity Cockpit anche al di fuori dell’E-Banking

Volete pianificare la vostra liquidità anche al di fuori di UBS e-banking? Basta esportare la griglia di pianificazione come file Excel (CSV).


Utilizzo e sicurezza dei dati

Utilizzando l’offerta "Business Software PMI" (come base per UBS Liquidity Cockpit), autorizzate UBS a trasmettere a bexio dati rilevanti sulle transazioni e sui clienti bancari ed esonerate UBS in questo contesto dall’obbligo del segreto bancario. I vostri dati possono essere elaborati, archiviati e usati da UBS per migliorare la vostra offerta.

Utilizzando l’offerta "UBS Liquidity Cockpit", autorizzate bexio a trasmettere a UBS dati clienti rilevanti (posizioni creditori/debitori, ecc.). I dati del Liquidity Cockpit servono a pianificare e visualizzare la vostra liquidità e non saranno utilizzati da UBS per valutare la situazione della vostra azienda (p.es. per la decisione in merito a un credito).

L’archiviazione dei dati avviene su server UBS in Svizzera. I dati vengono usati e archiviati a rotazione (per una durata massima di tre mesi). In caso di disdetta dell’offerta, i relativi dati verranno cancellati irrevocabilmente da UBS.

Tutte le disposizioni di utilizzo delle offerte "Business Software PMI" e "UBS Liquidity Cockpit" possono essere visionate in UBS e-banking e vi saranno presentate per l’accettazione al momento della registrazione delle offerte.


«Le oscillazioni di liquidità fanno parte del mio lavoro. Il Liquidity Cockpit è un tool efficiente e semplice da usare per la pianificazione della mia liquidità. Mi dà sicurezza e mi garantisce una panoramica aggiornata in ogni momento.»

Christian Fehr, fondatore e titolare della Ship-Ahoy GmbH, Zurigo

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