Pianificazione della liquidità

Gestite la liquidità della vostra impresa comodamente online

Il Liquidity Cockpit nell’E-Banking è un tool efficiente per la gestione della liquidità della vostra impresa. Tenete così sott’occhio la vostra liquidità sia passata sia presente e pianificate quella futura.

Il Liquidity Cockpit in breve

Aggiornamento costante

Sincronizzazione automatica tra E-Banking, Liquidity Cockpit e bexio

Chiarezza

Le entrate e le uscite previste e la liquidità che ne consegue

Flessibilità

Registrazione dei valori programmati della vostra impresa e gestione individuale della liquidità

  • Funzione che potete attivare gratuitamente nell’E-Banking
  • Per utilizzare il Cockpit avete bisogno del business software bexio
  • Ottimizzate la pianificazione della vostra liquidità con valori programmati individuali e ricevete tempestivamente messaggi di avviso

Volete accedere al Liquidity Cockpit?

Collegate dapprima il business software bexio nell’E-Banking alla voce «Prodotti», dopodiché il Liquidity Cockpit verrà attivato per voi alla voce «Liquidità».

Consigli per un uso ottimale

Raggruppamento di tutte le entrate e le uscite dei prossimi dodici mesi e degli ultimi tre. Sincronizzate i dati nel Liquidity Cockpit con quelli nel business software bexio per assicurarvi che il calcolo della vostra liquidità e la relativa panoramica si basino su dati aggiornati (via pulsante di aggiornamento).

  1. Avviso per soglia d’allarme personale, saldo zero e limiti di credito
  2. Visualizzazione del momento dell’ultimo aggiornamento dati
  3. Aggiornamento dati
  4. Definizione del periodo di riferimento
  5. Visualizzazione dei dettagli sulle categorie e le transazioni con un clic sulle barre
  6. Visualizzazione sulle barre di entrate e uscite registrate e previste; rappresentazione tramite curva della liquidità che ne consegue tenuto conto dei mezzi liquidi
  7. Indicazione della soglia d’allarme personale e dei limiti di credito tramite la linea arancione e quella rossa

Riassunto delle vostre entrate e uscite nel mese corrente e degli attuali creditori e debitori.

8. Visualizzazione della tabella in base alla colonna selezionata

9. Visualizzazione delle fatture in sospeso di clienti e fornitori secondo l’ultima sincronizzazione con bexio

10. Visualizzazione di tutte le fatture in sospeso (di default vengono visualizzate al massimo 10 fatture)

11. Valori complessivi rilevanti di entrate e uscite del mese corrente

12. Sintesi dei conti cassa, postali, di banche terze e di UBS registrati in bexio

Nella griglia di pianificazione potete registrare le entrate e le uscite mensili previste e alla voce «Panoramica» osserverete come incidono sulla liquidità. Durante la registrazione, utilizzate il tasto «Tab» e la combinazione «Shift» + «Tab» per passare facilmente e velocemente da un campo all’altro. Come riferimento per i vostri dati programmati potete usare i valori già contabilizzati in bexio e nell’E-Banking. In caso di bisogno, potete definire liberamente per le vostre entrate e uscite tre categorie supplementari, in aggiunta a quelle disponibili.

  1. Visualizzazione del momento dell’ultimo salvataggio della pianificazione
  2. Esportazione della pianificazione in formato Excel (CSV)
  3. Visualizzazione in «Panoramica» della pianificazione mensile e delle ripercussioni sulla liquidità
  4. Registrazione dei valori programmati ricorrenti
  5. Cancellazione dei valori programmati di una categoria
  6. Apertura della categoria e registrazione dei valori programmati
  7. Somma di tutti i valori programmati della rispettiva categoria
  8. Aggiunta di categorie personalizzate (al massimo 3)
  9. Salvataggio della pianificazione globale
  10. Numero dei valori programmati registrati

Al momento il Liquidity Cockpit non tiene conto dei pagamenti di salari. Vi invitiamo pertanto a registrare i rispettivi valori sotto «Personale». Tra le spese mensili potete registrare anche ulteriori costi fissi, ad esempio i canoni di locazione. Tenete conto del fatto che anche gli Ordini permanenti UBS e i pagamenti registrati in UBS E-Banking non sono visualizzati nel Liquidity Cockpit per evitare pagamenti doppi.

Nelle impostazioni potete personalizzare la soglia d’allarme e i limiti di credito per essere avvisati immediatamente nel Liquidity Cockpit in caso di scarsa liquidità. Questi avvisi possono anche essere impostati nell’E-Banking come notifiche via SMS e/o e-mail.

Volete pianificare la vostra liquidità anche al di fuori di UBS E-Banking? Basta esportare la griglia di pianificazione come file Excel (CSV).

Utilizzando l’offerta «Business Software PMI» (come base per UBS Liquidity Cockpit), autorizzate UBS a trasmettere a bexio dati rilevanti sulle transazioni e sui clienti bancari ed esonerate in questo contesto UBS dall’obbligo del segreto bancario. I vostri dati possono essere elaborati, archiviati e usati da UBS per migliorare l’offerta.

Utilizzando l’offerta «UBS Liquidity Cockpit», autorizzate bexio a trasmettere a UBS dati clienti rilevanti (posizioni creditori/debitori ecc.). I dati del Liquidity Cockpit servono a pianificare e visualizzare la vostra liquidità e per il momento non saranno utilizzati da UBS per valutare la situazione della vostra azienda (ad es. per la decisione in merito a un credito).

L’archiviazione dei dati avviene su server UBS in Svizzera. I dati vengono usati e archiviati a rotazione (per una durata massima di tre mesi). In caso di disdetta dell’offerta, i relativi dati verranno cancellati irrevocabilmente da UBS.

Tutte le disposizioni di utilizzo delle offerte «Business Software PMI» e «UBS Liquidity Cockpit» possono essere visionate in UBS E-Banking e vi saranno presentate per l’accettazione al momento della registrazione delle offerte.

Ulteriori informazioni sono disponibili nella scheda informativa.

Modello gratuito di piano di liquidità

Come alternativa al Liquidity Cockpit offriamo un modello gratuito di piano di liquidità in formato Excel.