Pianifichi la vita che desidera

Pianifichi la vita che desidera

Il nostro lavoro è aiutarla a definire i suoi obiettivi e creare un piano per realizzarli, che si tratti di valorizzare il suo patrimonio, trasmetterlo agli eredi o proteggerla da rischi professionali. Da decenni aiutiamo generazioni di clienti in tutto il mondo a pianificare la vita che desiderano.


UBS Wealth Planning Advice, per prepararsi alle tappe della vita

Ogni volta che si intraprende un viaggio, bisogna essere pronti ad affrontare degli imprevisti.
Una buona pianificazione finanziaria permette di avere la flessibilità giusta per adattarsi a ogni evento inaspettato.
Per questo abbiamo realizzato UBS Wealth Planning Advice, il primo servizio completo di pianificazione patrimoniale che la accompagna in tutte le fasi principali della sua vita finanziaria.

Un patrimonio, tante facce

Un patrimonio, tante facce

UBS Wealth Planning Advice inizia con un incontro approfondito in cui analizziamo la sua situazione patrimoniale attuale e prospettica rispetto a 6 dimensioni principali.

Come posso trasmettere il mio patrimonio in linea con i miei desideri?
Il tema è delicato, soprattutto nel caso in cui i criteri successori previsti dalla normativa non rispondono completamente alle sue volontà. Ad esempio, se non ci sono eredi in linea diretta o se si desidera tutelare soggetti deboli che non possono essere considerati legalmente parte della famiglia.
Una conversazione aperta e onesta con i nostri esperti le consentirà di intraprendere la giusta direzione.

Come posso tutelarmi da rischi futuri e garantirmi un certo tenore di vita anche al termine dell'attività lavorativa? Il viaggio sognato da una vita? Nuove attività? Passioni da coltivare? UBS Wealth Planning Advice può aiutarla a stimare un piano di spesa e a creare piani finanziari adeguati.

Il mio patrimonio è organizzato in modo efficiente?
Partendo da un'attenta valutazione della struttura e redditività del suo patrimonio personale o familiare, possiamo valutare e pianificare la miglior soluzione per ottimizzarne l'organizzazione, rendere efficienti i flussi di reddito e gestire o prevenire eventuali deflussi finanziari.

Come posso diversificare meglio i miei investimenti e le mie attività?
Se ha deciso di diversificare i suoi interessi (economici e non) sia a livello geografico che settoriale, possiamo studiare con lei le soluzioni che ne rendano più efficiente la gestione a livello organizzativo ed amministrativo.

Conosco bene la fiscalità dei miei investimenti e posso renderli più efficienti?
I nostri esperti la affiancheranno nella comprensione di tutti gli aspetti di natura fiscale che riguardano i suoi investimenti, semplificandone gli adempimenti a livello amministrativo laddove richiesto. Ad esempio, ricorrendo ai servizi fiduciari per semplificare il calcolo delle imposte e i relativi oneri amministrativi degli investimenti esteri.

La mia attività sta realizzando il suo pieno potenziale?
Lei conosce la sua attività meglio di chiunque altro, ma spesso un imprenditore è così coinvolto nella propria attività da non vedere il quadro generale di riferimento. Se ha bisogno di una nuova prospettiva, possiamo aiutarla a prendere decisioni importanti per ottimizzare i diversi aspetti e le specifiche esigenze che possono derivare da un’attività imprenditoriale.

La sua mappa: quello che conta davvero

La sua mappa: quello che conta davvero

In base all'intervista e all'approfondimento delle 6 dimensioni principali, la sua situazione patrimoniale viene analizzata rispetto a 4 categorie, evidenziate in base a criteri di rilevanza e attenzione.
In questo modo la successiva strategia finanziaria si potrà concentrare su quello che è davvero importante per lei.

Comprende gli aspetti di pianificazione patrimoniale e finanziaria, la dimensione internazionale degli investimenti e degli interessi, la vita imprenditoriale e professionale, il tenore e lo stile di vita.

Analizza gli aspetti fiscali degli strumenti finanziari in portafoglio, considerando anche patrimoni detenuti all’estero e partecipazioni societarie.

Riguarda la pianificazione previdenziale e assicurativa, anche con riguardo ai rischi imprenditoriali e professionali.

Guarda ai temi della pianificazione successoria e del passaggio generazionale.


Il suo piano finanziario: in evoluzione con lei

In base alla sua mappa, la aiuteremo ad impostare la strategia che lei vorrà adottare, trovando le soluzioni più giuste per realizzarla. Ci incontreremo regolarmente per verificare che sia ancora in linea con le sue esigenze e, se necessario, modificarla.

Oltre al suo Client Advisor le metteremo a disposizione, a seconda delle necessità, una vasta rete di nostri esperti della Banca, di UBS Fiduciaria, del Corporate Advisory Group o i gestori di portafoglio, fino al supporto specialistico dei più validi professionisti esterni.

Costruiamo il suo portafoglio

Una volta stabilito il piano finanziario, iniziamo a definire una strategia di investimento. Siamo in grado di costruire il portafoglio più adeguato ai suoi obiettivi finanziari e alla sua propensione al rischio, applicando un processo di investimento solido e articolato.


Investire con un obiettivo

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La sua relazione bancaria con noi

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Siamo a sua disposizione

Scopra qual è la filiale più vicina o più comoda per lei. Le mostreremo come possiamo esserle d’aiuto.