Al fianco degli imprenditori

Gestiamo il suo valore più grande: l'equilibrio tra famiglia, azienda e patrimonio.

La maggior parte dei nostri clienti sono imprenditori come lei. Conosciamo bene il loro mondo e le loro specifiche esigenze. Tra le più importanti dal punto di vista finanziario? Riuscire a gestire il delicato equilibrio tra le esigenze personali e familiari con quelle dell'azienda, a cui spesso si dedica una vita intera.


Consulenza e servizi dedicati

Un imprenditore è più vicino alla propria attività di chiunque altro. Ma potrebbe essere così vicino da non vedere più il quadro generale.

Gli imprenditori hanno una passione tale per la loro azienda da vincolare eccessivamente il loro patrimonio alla loro attività. Una simile concentrazione, tuttavia, mette a rischio il loro patrimonio complessivo.

Una nuova prospettiva e un piano finanziario integrato a lungo termine possono aiutare a scongiurare tale rischio. Abbiamo una lunga storia di partnership con gli imprenditori su questi temi. Da intere generazioni li affianchiamo nelle loro decisioni finanziarie che, ancor prima di una soluzione, richiedono la messa a fuoco dei delicati equilibri aziendali, personali, economici ed emotivi.

Analizziamo ogni dettaglio rilevante della sua situazione finanziaria complessiva, aziendale e personale, per costruire insieme a lei un'architettura patrimoniale solida.

I nostri Wealth Planner sono specialisti in materia aziendale, fiscale e legale, esperti in organizzazione del patrimonio e in amministrazione fiduciaria, abituati ad interagire con gli imprenditori e i professionisti di loro fiducia (commercialista, notaio, fiscalista…). In particolare si occupano di

  • Pianificazione patrimoniale e finanziaria
  • Pianificazione successoria
  • Pianificazione assicurativa e previdenziale
  • Multishoring (diversificazione geografica degli investimenti)
  • Organizzazione e semplificazione fiscale
  • Gestione di aspetti patrimoniali di attività imprenditoriali

Gli imprenditori tendono a mantenere una quota eccessiva di liquidità, che nel tempo perderà valore. La liquidità può dare serenità, certo, ma averne troppa diventa rischioso, cosi come averne troppo poca.

Un imprenditore deve valutare sempre molto attentamente quanta liquidità è davvero necessaria per i prossimi anni, per poi allocare il resto del suo patrimonio in un piano personalizzato di investimenti finanziari che nel tempo possa generare rendimenti alternativi a quelli aziendali. Il nostro approccio UBS Wealth Way aiuta gli imprenditori ad organizzare il loro patrimonio in 3 strategie che si muovono in modo sinergico per rispondere alle specifiche esigenze di breve, medio e lungo termine.

Liquidity

per soddisfare le esigenze di spesa nel breve termine

Longevity

per realizzare i suoi obiettivi di lungo termine e migliorare il suo stile di vita

Legacy

per migliorare la vita delle persone a lei care

La gestione del patrimonio è nel nostro DNA. Le nostre soluzioni di investimento si basano su processi solidi e rigorosi e sulla UBS House View, la visione sui mercati a cura di UBS Chief Investment Officer

Il Corporate Advisory Group entra in campo in caso di operazioni straordinarie di discontinuità del capitale con specialisti dedicati e servizi appositamente pensati per le piccole e medie aziende italiane.

Con oltre 60 bankers nel mondo possiamo contare su un network internazionale e una profonda conoscenza dei mercati, dei settori e delle dinamiche imprenditoriali a livello globale. 

Ecco i principali servizi di Corporate Advisory di UBS:

  • Raccolta di capitali a titolo di equity e/o debito per finanziare investimenti e/o acquisizioni
  • Processo di quotazione all’AIM
  • Ricerca di partner strategici e finanziari, nazionali o internazionali
  • Cessione del 100% dell’azienda
  • Cessione di quote di maggioranza o minoranza

Possiamo rispondere alle specifiche esigenze di liquidità aggiuntiva di un imprenditore attraverso forme di finanziamento personalizzate, quali un Credit Lombard e soluzioni di credito fondiario.

UBS Fiduciaria risponde alle esigenze degli imprenditori con soluzioni integrate di amministrazione del patrimonio, garantendo sempre massima riservatezza.

  • Intestazione e amministrazione fiduciaria di rapporti finanziari, anche all’estero
  • Sostituto di imposta in relazioni estere
  • Intestazione di partecipazioni sociali
  • Costituzione di società di capitali
  • Finanziamento soci
  • Sottoscrizione di aumento di capitale
  • Sottoscrizione di emissioni di prestiti obbligazionari
  • Rappresentanza nelle assemblee di società
  • Gestione delle fasi di incasso nelle operazioni di finanza straordinaria
  • Escrow agent
  • Amministrazione di patti parasociali
  • Visione consolidata degli investimenti

Molti imprenditori vogliono fare la differenza anche a livello sociale investendo in modo sostenibile, secondo i propri valori personali, o attraverso operazioni filantropiche.

  • Investimenti sostenibili: offriamo la possibilità di investire in soluzioni ad hoc secondo criteri aggiuntivi di selezione degli strumenti finanziari per escludere determinate categorie di investimento, integrare ulteriori parametri di valutazione o dirigersi verso investimenti ad elevato impatto sociale.
  • Donazioni e filantropia: a coloro che vogliono avviare progetti dedicati, offriamo consulenza strategica e possibilità di entrare in contatto con esperti selezionati nel loro ambito di donazione.

In evidenza

UBS Wealth Way

Liquidity, Longevity, Legacy: 3 strategie e 3 portafogli per realizzare i suoi progetti nel tempo. Per oggi, domani e per le prossime generazioni. Non è mai troppo presto per pianificare la sua serenità. Inizi oggi stesso.

100% sostenibili

Da sempre crediamo nella Sostenibilità, non solo dal punto di vista finanziario. Siamo leader nel mondo negli investimenti sostenibili e primo player globale a fare degli investimenti sostenibili la nostra scelta di investimento preferita.


Networking e condivisione di esperienze

Gli imprenditori sanno bene quanto sia importante creare e mantenere le relazioni giuste per sviluppare il proprio business, in Italia e nel mondo. Ai nostri clienti imprenditori dedichiamo iniziative e piattaforme in cui possano avviare nuove conoscenze, scambiarsi opinioni e condividere esperienze.

Il vocabolario della sostenibilità

Un programma di incontri sulle migliori interpretazioni della sostenibilità da parte di chi fa impresa.

Elite UBS Lounge

La nostra Elite UBS Lounge sulla Sostenibilità come motore di innovazione e crescita per un'azienda.

UBS Global Visionaries

Una piattaforma globale di imprenditori visionari che con le loro aziende contribuiscono attivamente ai 17 obiettivi di sviluppo sostenibile dell'ONU.

Industry Leader Network

Una rete internazionale sviluppata da UBS per gli imprenditori e i dirigenti d'azienda che guardano al mondo per avviare relazioni, condividere idee ed esperienze, trovare nuove opportunità di business.


Ricerche e approfondimenti

Le nostre unità di Ricerca sono impegnate costantemente ad osservare, studiare ed anticipare i trend globali e i relativi impatti su economie, mercati e imprese. Le nostre ricerche e pubblicazioni offrono agli imprenditori spunti di riflessione interessanti e utili per affrontare le sfide aziendali e le decisioni finanziarie.

UBS Entrepreneur Report 2021

Trasformare una crisi in opportunità? Si può. Scopra nel nostro Report 2021 come altri imprenditori come lei hanno affrontato l'emergenza Covid19.

Tre passi per essere più sostenibili e competitivi.

Non solo è possibile coniugare profitto e impatto positivo, la sostenibilità diventa spesso un motore capace di schiudere nuove opportunità commerciali. E la nostra ricerca dimostra come e perché.

Diversity e Inclusion: benefici per un’azienda

Le ricerche dimostrano che le aziende più attente a questi principi raggiungono risultati finanziari migliori e un impatto sociale più positivo. Scopra come e perché l'integrazione in azienda non è solo un fattore etico.