可持續投資解決方案

瑞銀將如何助您投資為善

為下一代創造更美好的世界是每個人的責任。

2017 年,我們宣布在未來 5 年內募集 50 億美元客戶資金的目標,以縮小達成 2017 年聯合國可持續發展目標 (SDG) 所需的資金缺口。 我們提出多項既符合您的價值又能助您達成所願的創新解決方案。我們能透過以下方法為您造福他人。

若要投資為善,您需要多少資金?

依據個人價值進行投資的可持續投資者,多數會將其投資組合的三分之一配置於可持續投資。1利用我們提供的多種投資選項,您可以做得更多。我們預計,可持續投資將在 2023 年以前成為主流,您將有許多機會投資為善。 請與您的瑞銀顧問聯絡。


在您開始前……

在開始可持續投資前,有一些事情您必須要考慮。

什麼是 “ 可持續投資”?

即使您不確定,也毋需要擔心,因為72% 的投資者都表示對可持續投資不理解。1就讓我們來為您說明。



我們的可持續投資組合應包含什麼?

我們的UBS Manage Advanced (可持續投資)投資組合可以助您輕鬆掌握訣竅。 該投資組合以我們飽受讚譽的投資方式 ── portfolio4為基礎 ,並以可持續投資資產取代傳統資產。

可持續投資組合中的每一項資產,都是以爭取最徍回報為目標而選取的。您可以安心將投資組合交予我們經驗豐富且專業的團隊管理,他們會刻時助您發揮投資的最大效用。

Equity shares in companies that sell products and services tackling environmental or social challenges, and/or whose businesses are good at managing a single ESG factor, such as gender equality.

Equity shares in companies that are getting better at managing various critical ESG issues and opportunities.

Equity shares in companies that manage various critical ESG issues and seize ESG opportunities better than their competitors.

Bonds that finance environmental projects. Issuers include corporations, municipalities and development banks.

Bonds issued by companies that manage various critical ESG issues and seize ESG opportunities better than their competitors.

An approach where fund managers take active equity stakes. They do this to encourage company management to improve their performance on ESG issues and opportunities. This approach has the most potential with smaller companies.

Bonds issued by the World Bank, a multilateral development bank (MDB). Multiple governments back MDBs, which aim to finance sustainable economic development.


我們如何構建與管理您的投資組合?

您的顧問會與您討論並了解您的風險取向,以衡量概有的投資組合是否切合您所需,並以此為基礎,構建屬於您的可持續投資組合。 請放心,我們會竭盡所能,助您達成投資目標。

揀選適合的資產:

我們會為您選擇與傳統資產回報率相約的可持續資產。假如無法找到可作替代的可持續資產,我們便會進而尋找其他適當的替代方案。

降低風險:

為了降低投資風險,我們會助您分散投資於不同資產、區域及行業。 我們擁有 200 多名分析師,他們利用最新的技術時刻監控市場行情,助您爭取出色的投資表現。

挑選出色的基金經理:

我們會挑選表現持續出色的基金經理。假如基金經理的觀點與我們不一致,我們會提出疑問,確保基金經理以創造可觀回報為目標作投資選擇。

挑選個別股票:

相比基金,您是否較傾向投資個股(最低投資金額 100 萬瑞郎)?我們擁有 140 多名數據分析師負責檢視全球股票數據,憑藉他們的分析結果來構建您的投資組合。


我還可以選擇哪些投資方式?

要能真實反映您的價值觀,又能為世界作出積極貢獻,您還有多種不同的可持續投資選擇。

從創新的綠色債券到 ESG 或其他主題基金,您可選擇透過多種不同的投資方式去反映您的個人價值。 我們還提供一系列影響力投資選項,以驅動相關企業切實兌現其 ESG 承諾。


瑞銀可協助您影響世界的其他方法

改變世界並不能單純依靠可持續投資去實現,還需要您付出時間與精力,著手解決您最關注的問題。 舉例來說,您可以透過致力支持兒童發展的瑞銀慈善基金會 (UBS Optimus Foundation),讓全球各地的兒童展露笑容。 我們的慈善專家也會協助您以最佳的方式運用您的財富、實踐您的想法。