瑞银董事会同意与美国及英国当局就LIBOR相关索赔达成和解，瑞士监管部门将发出命令

苏黎世/纽约/伦敦/东京，2012年12月19日 – 瑞银今日宣布其董事会已经同意与美国司法部（DoJ）及美国商品期货交易委员会（CFTC）就基准利率调查事件进行和解。与美国商品期货交易委员会之间的和解协议仍有待该委员会批准。瑞银与英国金融服务管理局（FSA）就其调查达成和解。瑞士金融市场监督管理局（FINMA）也将发出指令，就其与瑞银相关的正式诉讼做出结论。

瑞银同意支付总共约14亿瑞士法郎的罚款和非法所得追缴。瑞银将向英国金融服务管理局支付1.6亿英镑的罚金，向瑞士金融市场监督管理局支付价值5900万瑞士法郎的非法所得预估利润追缴。董事会同意向美国司法部（DoJ）及美国商品期货交易委员会（CFTC）支付12亿美元的罚金，并预期有关当局将于今天较后时间作出公布。这些款项将根据和解文件中所载的付款日程表进行支付。

和解中所述的行为包括：

• 某些瑞银员工对特定基准利率提交进行操纵，以从交易头寸中获利；
• 瑞银的某些员工与其他银行的员工及现金经纪人串通影响某些基准利率，以从其交易头寸中获利；
• 某些人员给予瑞银报价提交者不恰当的指示，这在一定程度上是出于避免金融危机时期不公平的、负面的市场及媒体看法的动机。

尽管行为的性质和影响根据其涉及的货币不同而具有显著差别，和解协议中所述行为涵盖日元LIBOR、英镑LIBOR、瑞士法郎LIBOR、欧元LIBOR、美元LIBOR、欧元银行同业拆放利率EURIBOR以及欧元日元TIBOR。

此外，瑞银证券日本有限公司（UBS Securities Japan Co. Ltd – UBSSJ）的董事会同意瑞银证券日本与操纵包括日元LIBOR在内的基准利率相关的一项电汇欺诈指控，正式表示认罪。瑞士银行董事会同意UBSSJ与美国司法部（DoJ）就瑞银以及其所有子公司，除UBSSJ外，与美国司法部门之间达成不起诉协议（NPA）。

今天的和解是由于对一系列货币的特定基准利率设置进行了全行业的调查。  这些调查关注于银行是否通过自主行动或与他人一同行动在某些时候有试图操纵LIBOR及其他基准利率的不当尝试。

瑞银在有关监管当局的调查中予以通力合作，并显著增强了其对于LIBOR及其他基准利率的提交流程的控制框架。尽管我们今天做出声明，2012年三季度报告中提及的有关其它政府当局调查及民事指控仍在进行中。

瑞银集团首席执行官Sergio Ermotti表示： “在这些调查的过程中，我们发现某些员工的行为是不可接受的。 他们的不当行为并不反映瑞银的价值观以及我们让每位员工信守的高道德标准。 我们已经与有关当局通力合作，并采取果断和适当的行动，以纠正相关问题，增强我们的控制流程和程序。 我们对于该不适当和不道德的行为深感抱歉。 公司的声誉远比金钱利益更为重要，我们致力于诚信经营。”

瑞银集团主席Axel Weber表示： “董事会和我本人都绝不容忍任何员工的不恰当、不守职业道德的行为。我们非常感谢有关当局对我们所作的彻底调查及通力合作的认可。 我们很高兴看到有关当局在我们已经进行的重要和积极的转变给予了肯定。 我们在客户、投资者和员工心中的可信度至关重要，因此我们必须继续增强公司的运营、文化和风险意识。” 

尽管瑞银预期缴纳今天公布的巨额罚金，但瑞银仍是世界上资本实力最雄厚的银行之一。

基于截至本公告日期的业务活动，瑞银相信其第四季度可归属股东的净利润将出现约20亿至25亿瑞士法郎的亏损，这主要是由于以下原因所致： 约21亿瑞士法郎的诉讼及监管事宜相关的总准备金（包括LIBOR和解、与出售住宅抵押贷款证券（RMBS）及其他问题的相关索赔）；约5亿瑞士法郎的重组开支；以及指定公允价值约为4亿瑞士法郎的财务负债的自有信用亏损。在调整后基础上，我们预计本季度将出现25亿至30亿瑞士法郎的税前利润³。由于本季度尚未结束，以上预估将随市场变动（包括那些与自有信用相关的）和其他因素而变化，至于税后预估金额将随税金计算调整。

本季度目前为止，在减少风险加权资产（RWA）和资产负债表去杠杆化方面取得的进展让我们深受鼓舞。得益于财富管理和财富管理美国业务资金流动良好，本季度的净新增资金增长预计将为正值，但环球资产管理业务出现资金流出。我们的巴塞尔协议III分阶段引入普通股一级资本充足率预计到本本季度末将改善至14%左右，我们完全实施巴塞尔协议III的普通股一级资本充足率（包括第四季度提早采用国际会计准则第19R号的影响）预计将与第三季度9.3%的水平基本一致。

瑞银集团

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¹ 根据苏黎世时间2012年12月18日18点的汇率计算得出
² 我们所预估的巴塞尔协议III 风险加权资产的计算结合了现行巴塞尔协议2.5 风险加权资产、不再从资本中扣除，而是以1,250%进行风险加权的针对低评级证券化敞口的修订版，以及基于新模型的资本开支。其中一些新模型需要获得监管批准，因此我们预估的计算包括对于这些新资本开支所产生影响的估计，并将随着模型和相关系统的提升而不断完善。
³ 不包括以下项目：指定公允价值约为22亿瑞士法郎的财务负债的自有信用亏损; 约6亿瑞士法郎的净重组开支; 投资银行的业务有关商誉及其它非金融资产减值亏损31亿瑞士法郎; 瑞士养老金划变动而令人员开支减少5亿瑞士法郎; 美国退休医疗及人寿保险福利计划变动而令人员开支减少1亿瑞士法郎; IAS 19 （修改）员工福利的提前采用令人员开支减少3亿瑞士法郎.

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