瑞银第一季度调整后税前利润¹ 达19 亿瑞士法郎；全面采纳的巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率² 为10.1％

瑞银第一季度实现调整后税前利润¹ 19亿瑞士法郎，所有业务业绩表现强劲，展示了瑞银专注客户需求所取得的成功。根据报告基准,集团税前利润为14亿瑞士法郎。财富管理业务录得2007年以来最高水平的季度净新资金流入，以及2009年以来最高水平的季度利润。美洲财富管理业务也取得最高纪录利润和强劲的净新资金流入。所有财富管理业务的资金总流入增至大约240亿瑞士法郎。投资银行业务录得非常强劲的业绩表现，显示其专注的业务模式在已有改善但仍挑战重重的市场环境下取得成效。零售和企业业务表现稳健，存款和贷款业务增长强劲。环球资产管理业务继续为客户提供坚实的投资业绩以及非货币市场相关的强劲资金流入。

瑞银全面采纳的国际清算银行(BIS)巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率² 上升30 个基点至10.1％，巩固了瑞银作为资本最为充裕银行的行业地位。瑞银提前六年实现超出为具系统重要性的瑞士银行而设的瑞士SRB 巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率的最低标准³。瑞银通过减少BIS 巴塞尔协议III风险加权资产及资产负债规模，继续在重整其非核心和遗留资产组合方面取得进展。

• 调整后集团税前利润¹ 为19 亿瑞士法郎；瑞银股东应占净利润为9.88 亿瑞士法郎，摊薄后每股盈利为0.26 瑞士法郎
• 调整后集团收入¹ 增长14 亿瑞士法郎至80 亿瑞士法郎，得益于客户业务活动的增加
• 调整后集团成本¹ 减少17 亿瑞士法郎至61 亿瑞士法郎，得益于诉讼/监管费用的下降
• 调整后集团成本/收入比率¹ 改善至76.0％

• 全面采纳的BIS 巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率² 从9.8％提升至10.1％；分阶段落实的BIS 巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率稳定在15.3％
• 集团全面采纳的巴塞尔协议III 风险加权资产保持稳健，为2,590 亿瑞士法郎⁴
• 集团成功地持续进行资产负债表的去杠杆化，负债规模减少460 亿瑞士法郎至12,140 亿瑞士法郎，主要集中在非核心业务
• 巴塞尔III 流动性覆盖率和净稳定资金比率高于监管要求
• 投资资产增加1, 430 亿瑞士法郎至23, 730 亿瑞士法郎

谈及瑞银第一季度业绩时，集团首席执行官Sergio P. Ermotti 说，“虽然宣布胜利为时尚早，但我们已经证明了我们的业务模式行之有效。尽管市场有所好转但仍有重重挑战，所以我为我们的表现感到高兴。我们的客户继续受益于我们所提供的财务保障、优质服务和明智建议，而我们的巴塞尔协议III普通股一级资本充足率也上升至10.1％。我们已经提前6 年实现超过为具系统重要性的瑞士银行而设的资本充足率门槛，我们领先于业界的资本实力仍然是集团的竞争优势 。”

2013年第一季度瑞银股东应占净利润为9.88亿瑞士法郎，2012年第四季度则为亏损19.04亿瑞士法郎。调整后第一季度的税前利润为19.01亿瑞士法郎，前一季度的税前亏损为11.65亿瑞士法郎。根据报告基准，第一季度税前利润为14.47亿瑞士法郎，前一季度的税前亏损则为18.37亿瑞士法郎。营业收入增加了15.67亿瑞士法郎，主要是由于较高的净利息及交易收入。营业支出下降了17.17亿瑞士法郎，主要是由于减少了用于诉讼、监管和类似事宜的拨备净费用。第一季度，我们录得税项支出为4.58亿瑞士法郎，前一季度则为6, 600万瑞士法郎。

财富管理业务第一季度的税前利润为6.64亿瑞士法郎，前一季度则为3.98亿瑞士法郎。调整后税前利润为6.9亿瑞士法郎，前一季度则为4.15亿瑞士法郎。投资资产毛利率上升6个基点至91个基点，主要反映了交易相关收入的好转。营业费用从13.50亿瑞士法郎下降至12.50亿瑞士法郎，主要是由于季节性减少的一般及行政开支。净新资金流入150亿瑞士法郎，为2007年以来最高水平的季度净流入。成本/收入比率从77.3％下降到64.9％。按调整后基准，重组费用为2,600万瑞士法郎，前一季度为1,700万瑞士法郎，剔除重组费用的成本/收入比率改善了12.7个百分点，从76.3％降至63.6％，保持在我们60％至70％的目标区间内。

美洲财富管理业务的税前利润为2.51亿美元，前一季度的税前利润则为2.16亿美元。2013年第一季度录得调整后季度税前利润为2.62亿美元，前一季度调整后税前利润则为2.19亿美元。利润的改善反映了营业支出3％的减少，主要是由于降低了用于诉讼、监管和类似事宜的拨备费用。净新资金持续强劲，增加至92亿美元。以美元计算，投资资产毛利率下降4个基点至80个基点，维持在75至85个基点的目标区间内。由于公募基金和年金费用收入的减少，经常性收入毛利率较前一季度下降了4个基点，而非经常性收入毛利率则保持不变。成本/收入比率由前一季度的86.8％下降至85.5％。剔除重组费用的调整后成本/收入比率由86.6％下降至84.9％，维持在80％至90％的目标区间内。

投资银行业务在2013年第一季度录得9.77亿瑞士法郎的税前利润，而2012年第四季度则税前亏损2.43亿瑞士法郎。第一季度调整后税前利润为9.28亿瑞士法郎，前一季度税前亏损则为7, 000万瑞士法郎。专属股本回报率为49.5％。企业客户解决方案部门和投资客户服务部门均录得更高收入。营业总支出从18.47亿瑞士法郎下降了2％至18.06亿瑞士法郎。调整后营业支出增加了8％，从16.74亿瑞士法郎升
至18.00亿瑞士法郎，主要是由于可变累积薪酬的增加。截至2013年3月31日，全面采纳的BIS巴塞尔III的风险加权资产增加50亿瑞士法郎至690亿瑞士法郎，符合我们不高于700亿瑞士法郎的目标，2012年12月31日的预估数据则为640亿瑞士法郎。截至2013年3月31日，融资资产为1, 930亿瑞士法郎，与2012年12月31日持平，位于我们低于2,000亿瑞士法郎的目标区间内。成本/收入比率从114.7％改善至
64.8％。调整后成本/收入比率从104.0％改善至65.9％，位于65％至85％的目标区间内。

环球资产管理业务2013年第一季度的税前利润为1.9亿瑞士法郎，2012年第四季度则为1.48亿瑞士法郎。调整后税前利润为1.6亿瑞士法郎，前一季度则为1.63亿瑞士法郎。第一季度的营业收入包括处置我们的加拿大国内业务所获收益3, 400万瑞士法郎。营业总支出为3.27亿瑞士法郎，第四季度则为3.43亿瑞士法郎。不包括货币市场流动，净新资金流入为51亿瑞士法郎，前一季度则为净流出38亿瑞士法郎。总毛利率为35个基点，2012年第四季度则为34个基点。剔除前述处置收益，毛利率为33个基点，维持在我们32至38个基点的目标区间内。成本/收入比率为63.2％，第四季度则为69.9％。根据重组费用和前述处置收益进行调整之后的成本/收入比率为66.9％，维持在我们60％至70％的目标区间，前一季度则为66.8％。

零售及企业业务2013年第一季度的税前利润为3.47亿瑞士法郎，前一季度则为3.61亿瑞士法郎。根据重组费用进行调整之后的税前利润维持不变，仍为3.62亿瑞士法郎，主要原因是收入营业支出及信贷亏损费用的下降抵销了收入的减少。净新业务量的增长率为4.7％，仍高于我们的目标区间，前一季度则为4.4％。净新业务量的增长均有利于零售及企业业务和净新客户资产，在较小程度上对贷款亦有着积极影响。净息差下降8个基点至154个基点，反映了净利息收入的减少和平均贷款额的少量增加。净息差维持在140至180个基点的目标区间内。成本/收入比率增加2.2个百分点至62.2％，反映了收入的减少。按调整后基准，剔除重组费用的成本/收入比率从59.9％提高至60.6％，略高于50％到60％的目标区间。

企业中心–核心职能部门录得7.19亿瑞士法郎的税前亏损，前一季度则为18.86亿瑞士法郎的税前亏损。按调整后基准，税前亏损为3.98亿瑞士法郎，前一季度则为14.72亿瑞士法郎。第一季度，用于诉讼、监管和类似事宜的拨备费用有所减少，自有信贷亏损为1.81亿瑞士法郎，而2012年第四季度有关损失则为4.14亿瑞士法郎。司库收入仍然保留在企业中心–核心职能部门，经分配至不同业务部门后，录得司库收入为负2.55亿瑞士法郎，而上一季度录得司库收入9,400瑞士法郎。

企业中心–非核心和遗留资产组合2013年第一季度录得税前亏损2.45亿瑞士法郎，前一季度税前亏损则为8.16亿瑞士法郎。按调整后基准，税前亏损为8,400万瑞士法郎，而前一季度的调整后税前亏损7.65亿瑞士法郎。税前亏损的减少主要是因为对衍生组合进行了正的借方估值调整，用于诉讼、监管和类似事宜拨备费用的减少，以及针对SNB StabFund股票期权重新估值的收入的增加。

资产负债表：截至2013 年3 月31 日，我们的资产负债表为12,140 亿瑞士法郎，比2012 年12 月31日减少了460 亿瑞士法郎。融资资产，即剔除正重置价值的资产总额，减少了90 亿瑞士法郎至 8,320亿瑞士法郎，主要是因为交易组合资产的减少，并在较小程度上是由于可出售的金融投资和担保交易活动的减少，并部分被增加的贷款资产所抵消。剔除汇率因素，融资资产减少了210 亿瑞士法郎，主要集中在企业中心的非核心和遗留资产组合。

资本管理：BIS 巴塞尔协议III 框架2013 年1 月1 日在瑞士生效。截至2013 年3 月31 日，我们的分阶段落实的BIS 巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率为15.3％，与上个季度末持平。2013 年第一季度末，分阶段落实的BIS 巴塞尔协议III 普通股一级资本略微增加2 亿瑞士法郎至402 亿瑞士法郎。分阶段落实的巴塞尔协议III 风险加权资产增加7 亿瑞士法郎至2, 625 亿瑞士法郎。我们全面采纳的BIS 巴塞尔协议III 普通股一级充足率上升0.3 个百分点至10.1％，以及全面采纳的BIS 巴塞尔协议III 风险加权资产达2, 587 亿瑞士法郎。

投资资产：第一季度末，集团投资资产达至23, 730 亿瑞士法郎，较前一季度增长1, 430 亿瑞士法郎。其中，财富管理业务的投资资产增加490 亿瑞士法郎至8,700 亿瑞士法郎，因为受到市场积极表现的支持，同时强劲的净新资金流入贡献了150 亿瑞士法郎，外币汇兑收益贡献了100 亿瑞士法郎。美洲财富管理业务的投资资产增加730 亿瑞士法郎至 8, 450 亿瑞士法郎。以美元计算，投资资产增加
480 亿美元至8, 910 亿美元，反映了390 亿美元积极的市场业绩表现和90 亿美元的持续强劲的净新资金流入。环球资产管理业务的投资资产增长180 亿瑞士法郎至5, 990 亿瑞士法郎，主要来自于190亿瑞士法郎积极的市场业绩表现和100 亿瑞士法郎的外币汇兑收益，而由于加拿大国内业务的处置而减少的70 亿瑞士法郎投资资产，以及净新资金流出的30 亿瑞士法郎，则部分抵消了前述增长因素。

前景展望——虽然市场参与者在第一季度初重现参与兴趣，但欧洲事件仍提醒我们与结构性问题相关的诸多潜在挑战仍未得到解决。欧元区主权债务状况没有得到进一步持续和重大的改善，欧洲银行的系统问题，持续的地缘政治风险，全球经济增长前景，以及悬而未决并日益受到关注的美国财政问题，在2013 年第二季度或将继续对客户的信心产生重大影响，从而影响客户活动的活跃程度。当前市场环境难以进一步改善，因此将可能为收入增长、净息差和净新资金流入带来阻力。尽管如此，我们仍然坚信，我们资产聚集业务整体上将继续吸引净新资金，这体现出客户对公司的坚定信任。我们有信心我们所采取的措施将确保公司的长期成功，并将为我们的股东带来可持续回报。

¹除另外注明，在集团及业务部门层面的“调整后”数字不包括下列项目（在适用范围内）：集团2013年第一季度以指定公允价值计入财务负债的1.81亿自有信贷亏损（2012年第四季度录得亏损4.14亿瑞士法郎）；集团2013年第一季度重组净费用2.46亿瑞士法郎（2012年第四季度净费用2.58亿瑞士法郎）；2013年第一季度，环球资产管理业务中处置加拿大国内业务所获3, 400万瑞士法郎收益，以及企业中心的核心职能部门所出售投资银行剩余自营业务获得的5, 500万瑞士法郎收益和相关外币汇兑损失2, 400万瑞士法郎；2013年第一季度集团以公开要约的形式回购债务产生的9, 200万瑞士法郎相关净亏损；因瑞银瑞士养老金计划变动产生的相关人事信贷费用支出（集团2012年第一季度的7.30亿瑞士法郎）。² 国际清算银行BIS）巴塞尔协议III普通股一级资本充足率（CET1）相等于为具系统重要性银行而设的瑞士SRB巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率。2013年第一季度之前的所有巴塞尔协议III相关数字均采用预估基准。³ 为具系统重要性银行而设的2019年瑞士SRB巴塞尔协议III 普通股一级资本充足率的要求。⁴ 除另外注明，本新闻稿中的BIS巴塞尔协议III风险加权资产是按照全面采纳的BIS巴塞尔协议III 基准进行计算。2013年第一季度之前的所有巴塞尔协议III相关数字均采用预估基准。

UBS’s first quarter 2013 report, shareholders’ letter, media release and slide presentation will be available from Tuesday, 30 April, 06.45 (CET) at www.ubs.com/quarterlyreporting.

UBS will hold the presentation of its first quarter 2013 results on Tuesday, 30 April. The results will be presented by Sergio P. Ermotti, Group Chief Executive Officer, Tom Naratil, Group Chief Financial Officer, Caroline Stewart, Global Head of Investor Relations, and Hubertus Kuelps, Group Head of Communications & Branding.

Time

• 09.00 CET
• 08.00 BST
• 03.00 US EDT
  

Please note: UBS’s results program will be slightly different this quarter. The presentation and Q&A session will be broadcast via audio (NOT video) webcast with a simultaneous slideshow at www.ubs.com/quarterlyreporting.

Webcast playbacks: An audio playback of the webcast will be available from 14.00 CET on 30 April 2013. An indexed, on-demand version of the webcast will be available from 18.00 (CET).

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Rounding
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