Dans le dernier rapport en date de notre Chief Investment Office d’UBS, maintes fois récompensé pour son expertise, découvrez comment faire de votre stratégie de placement un outil efficace de planification et de gestion de fortune, même si vos priorités changent au fil du temps.

Ainsi, non seulement vous récolterez le fruit de votre travail tout au long de votre vie, mais il profitera aussi aux générations suivantes.

Où que vous soyez dans votre carrière d’entrepreneur, nous pouvons vous aider à déterminer les stratégies de placement adaptées à votre situation. Consultez notre rapport «D’entrepreneur à investisseur» et contactez-nous pour convenir d’un entretien sur vos finances personnelles.

Les meilleurs moyens de préserver un patrimoine ne sont pas toujours ceux qui ont permis de le constituer.

Je suis un entrepreneur en activité

Nos analyses

  • Les entrepreneurs en activité consacrent généralement leurs efforts et leurs finances au développement de leur activité, au prix, parfois, de leur patrimoine lorsque leur entreprise fait face à des difficultés.
  • Les entrepreneurs en activité détiennent souvent une grande partie de leur fortune sous la forme d’actions illiquides de leur propre entreprise.
  • Parfois, ils surestiment le risque et sous-estiment le potentiel de rendement d’autres actifs, passant à côté d’opportunités de protéger et de faire fructifier leur patrimoine.
  • Accordant une attention exclusive à leur entreprise, il leur arrive, en vue de se constituer un filet de sécurité, de concentrer trop d’actifs liquides qui seraient pourtant mieux employés dans un portefeuille d'investissement diversifié conçu pour battre l’inflation et faire croître leur capital.

Les questions à se poser

  • Quel regard portez-vous actuellement sur vos possibilités de placement?
  • Connaissez-vous les approches permettant de protéger son patrimoine, telles que la diversification des placements?
  • Vos actifs sont-ils concentrés au point de vous faire courir un risque?
  • Que pensez-vous de l’idée de diversifier vos investissements au-delà de votre propre entreprise? Voire de la vendre?
  • À combien estimez-vous vos besoins en liquidités pour faire face à vos dépenses?

Les mesures clés à prendre

Nous vous invitons à lire notre rapport et à découvrir une liste de mesures visant à vous aider à vous préparer et à éviter les principaux écueils.

J’envisage de vendre mon entreprise

Nos analyses

  • Lorsqu’un entrepreneur se retire de son entreprise, sa situation et ses besoins financiers changent. Il peut réfléchir davantage à la manière dont il va préserver son patrimoine afin d’avoir suffisamment de ressources pour répondre à ses projets de dépenses
  • En quittant son entreprise, un entrepreneur y laisse aussi certaines valeurs et certains comportements. Par exemple, la prise de risque est souvent un trait naturel des entrepreneurs. Mais une fois leur entreprise vendue, ils peuvent devenir précautionneux sur la façon d’investir le produit de la vente.
  • Généralement, les entrepreneurs sont habitués à contrôler chaque parcelle de leur entreprise. Ils doivent d’ailleurs souvent leur réussite à l’exercice rigoureux de ce contrôle, qui ne les servira pourtant pas aussi bien en matière d’investissement, où il est plus judicieux de déléguer et de faire confiance à des experts.

Les questions à se poser

  • Comment trouver le bon acquéreur – et les bons partenaires – pour réussir une vente?
  • Quelles dépenses envisagez-vous pour les trois à cinq prochaines années?
  • Que souhaitez-vous accomplir dans la vie et quel héritage souhaitez-vous laisser?
  • Qu’est-ce qui vous importe le plus financièrement?
  • Vous sentez-vous à même de déléguer les tâches d’investissement?

Les mesures clés à prendre

Nous vous invitons à lire notre rapport pour découvrir la liste de mesures que nous avons compilés pour vous, afin de vous aider à vous préparer et à éviter les principaux écueils durant votre projet de vente d’entreprise.

Je me suis déjà retiré de mon entreprise

Nos analyses

  • Les entrepreneurs qui ont vendu leur entreprise ne prévoient pas toujours suffisamment de liquidités pour faire face à leurs dépenses et peuvent être contraints de vendre des actifs au rabais.
  • Ils se demandent parfois s’il vaut mieux investir le produit de la vente de leur entreprise partiellement, graduellement ou entièrement.
  • La stratégie UBS Wealth Way – voir ci-dessous – peut les aider à disposer des finances nécessaires pour payer leurs dépenses à court terme (liquidité), couvrir leurs dépenses à long terme (longévité) et favoriser des réalisations posthumes (legs).

Les questions à se poser

  • Comment prévoyez-vous de faire face à vos dépenses à court terme et à long terme?
  • Quelles réalisations posthumes souhaitez-vous que votre patrimoine permette?
  • Quelle proportion du produit de la vente de votre entreprise pourriez-vous consacrer à l’investissement avec sérénité?
  • Préféreriez-vous investir votre patrimoine graduellement ou en une seule fois?

Les mesures clés à prendre

Nous vous invitons à lire notre rapport pour découvrir la liste de mesures que nous avons compilés pour vous, afin de vous aider à vous préparer et à éviter les principaux écueils une fois votre entreprise vendue.

L’approche UBS Wealth Way

Dès lors que vous avez une entreprise que vous dirigez puis vendez, il est important de réfléchir aux côtés d’experts à la manière dont vous souhaitez protéger le patrimoine que vous avez constitué. Notre approche peut vous aider à dresser un plan financier qui répond à vos objectifs à toutes les étapes de votre vie d’entrepreneur.

UBS Wealth Way aborde la gestion de votre patrimoine sous trois angles: la stratégie Liquidité pour les dépenses à court terme, la stratégie Longévité pour les objectifs à long terme, la stratégie Legs pour favoriser des réalisations posthumes.

Contactez-nous pour convenir d’un entretien sur vos finances personnelles basé sur vos besoins en matière de placement.

Comment nous avons aidé nos clients dans le monde entier

Les propriétaires d’une société prospère préféraient investir dans un seul secteur: l’immobilier commercial dans leur région. Malheureusement, un ralentissement de l’activité, des tensions géopolitiques et l’entrée en vigueur inattendue de nouvelles réglementations ont entraîné une perte de valeur de leur société de presque 30% en un an.

Toute la famille se consacrant exclusivement à l’entreprise, celle-ci se retrouva sans aucune autre source de revenus. Et l’actif familial étant concentré dans l’entreprise, la famille n’eut aucun actif liquide pour traverser cette période difficile.

En travaillant avec des conseillers, la famille a pu éviter cette piège en diversifiant ses investissements afin d’avoir des liquidités à disposition.

Un entrepreneur britannique envisageait de se retirer des affaires pour se consacrer à d’autres projets, passer plus de temps avec sa famille et s’installer à l’étranger.

Il a rencontré des conseillers spécialisés dans des domaines comme la planification fiscale, la structuration d’actifs et les placements. Leur analyse de sa tolérance au risque et de ses prévisions de dépenses a révélé que son patrimoine ne générerait pas de revenus suffisants pour atteindre ses objectifs à moyen et à long terme.

Ensemble, ils ont donc élaboré un plan financier lui permettant à la fois d’atteindre ses objectifs et de protéger son patrimoine.

Une résidente des États-Unis a fondé une société dans le domaine de la « cosmétique propre » il y a huit ans. Ayant cédé son entreprise et reçu le montant de la vente, maintenant elle s’apprête à recevoir des paiements ultérieurs grâce à une clause de participation aux résultats de son entreprise après la cession.

Avant de vendre son entreprise, elle a rencontré des conseillers financiers pour faire le point sur sa situation financière, compte tenu de la somme fixe qu’elle allait recevoir et de la participation aux bénéfices futurs. Ainsi, elle a pu structurer efficacement son patrimoine et ses obligations fiscales.

La stratégie UBS Wealth Way lui a également permis d’élaborer une bonne stratégie de placement qu’elle passe régulièrement en revue avec ses conseillers pour s’assurer que les décisions prises restent pertinentes.

Les propriétaires d’une société prospère préféraient investir dans un seul secteur: l’immobilier commercial dans leur région. Malheureusement, un ralentissement de l’activité, des tensions géopolitiques et l’entrée en vigueur inattendue de nouvelles réglementations ont entraîné une perte de valeur de leur société de presque 30% en un an.

Toute la famille se consacrant exclusivement à l’entreprise, celle-ci se retrouva sans aucune autre source de revenus. Et l’actif familial étant concentré dans l’entreprise, la famille n’eut aucun actif liquide pour traverser cette période difficile.

En travaillant avec des conseillers, la famille a pu éviter cette piège en diversifiant ses investissements afin d’avoir des liquidités à disposition.

Un entrepreneur britannique envisageait de se retirer des affaires pour se consacrer à d’autres projets, passer plus de temps avec sa famille et s’installer à l’étranger.

Il a rencontré des conseillers spécialisés dans des domaines comme la planification fiscale, la structuration d’actifs et les placements. Leur analyse de sa tolérance au risque et de ses prévisions de dépenses a révélé que son patrimoine ne générerait pas de revenus suffisants pour atteindre ses objectifs à moyen et à long terme.

Ensemble, ils ont donc élaboré un plan financier lui permettant à la fois d’atteindre ses objectifs et de protéger son patrimoine.

Une résidente des États-Unis a fondé une société dans le domaine de la « cosmétique propre » il y a huit ans. Ayant cédé son entreprise et reçu le montant de la vente, maintenant elle s’apprête à recevoir des paiements ultérieurs grâce à une clause de participation aux résultats de son entreprise après la cession.

Avant de vendre son entreprise, elle a rencontré des conseillers financiers pour faire le point sur sa situation financière, compte tenu de la somme fixe qu’elle allait recevoir et de la participation aux bénéfices futurs. Ainsi, elle a pu structurer efficacement son patrimoine et ses obligations fiscales.

La stratégie UBS Wealth Way lui a également permis d’élaborer une bonne stratégie de placement qu’elle passe régulièrement en revue avec ses conseillers pour s’assurer que les décisions prises restent pertinentes.

Les propriétaires d’une société prospère préféraient investir dans un seul secteur: l’immobilier commercial dans leur région. Malheureusement, un ralentissement de l’activité, des tensions géopolitiques et l’entrée en vigueur inattendue de nouvelles réglementations ont entraîné une perte de valeur de leur société de presque 30% en un an.

Toute la famille se consacrant exclusivement à l’entreprise, celle-ci se retrouva sans aucune autre source de revenus. Et l’actif familial étant concentré dans l’entreprise, la famille n’eut aucun actif liquide pour traverser cette période difficile.

En travaillant avec des conseillers, la famille a pu éviter cette piège en diversifiant ses investissements afin d’avoir des liquidités à disposition.

Un entrepreneur britannique envisageait de se retirer des affaires pour se consacrer à d’autres projets, passer plus de temps avec sa famille et s’installer à l’étranger.

Il a rencontré des conseillers spécialisés dans des domaines comme la planification fiscale, la structuration d’actifs et les placements. Leur analyse de sa tolérance au risque et de ses prévisions de dépenses a révélé que son patrimoine ne générerait pas de revenus suffisants pour atteindre ses objectifs à moyen et à long terme.

Ensemble, ils ont donc élaboré un plan financier lui permettant à la fois d’atteindre ses objectifs et de protéger son patrimoine.

Une résidente des États-Unis a fondé une société dans le domaine de la « cosmétique propre » il y a huit ans. Ayant cédé son entreprise et reçu le montant de la vente, maintenant elle s’apprête à recevoir des paiements ultérieurs grâce à une clause de participation aux résultats de son entreprise après la cession.

Avant de vendre son entreprise, elle a rencontré des conseillers financiers pour faire le point sur sa situation financière, compte tenu de la somme fixe qu’elle allait recevoir et de la participation aux bénéfices futurs. Ainsi, elle a pu structurer efficacement son patrimoine et ses obligations fiscales.

La stratégie UBS Wealth Way lui a également permis d’élaborer une bonne stratégie de placement qu’elle passe régulièrement en revue avec ses conseillers pour s’assurer que les décisions prises restent pertinentes.

Les propriétaires d’une société prospère préféraient investir dans un seul secteur: l’immobilier commercial dans leur région. Malheureusement, un ralentissement de l’activité, des tensions géopolitiques et l’entrée en vigueur inattendue de nouvelles réglementations ont entraîné une perte de valeur de leur société de presque 30% en un an.

Toute la famille se consacrant exclusivement à l’entreprise, celle-ci se retrouva sans aucune autre source de revenus. Et l’actif familial étant concentré dans l’entreprise, la famille n’eut aucun actif liquide pour traverser cette période difficile.

En travaillant avec des conseillers, la famille a pu éviter cette piège en diversifiant ses investissements afin d’avoir des liquidités à disposition.

Un entrepreneur britannique envisageait de se retirer des affaires pour se consacrer à d’autres projets, passer plus de temps avec sa famille et s’installer à l’étranger.

Il a rencontré des conseillers spécialisés dans des domaines comme la planification fiscale, la structuration d’actifs et les placements. Leur analyse de sa tolérance au risque et de ses prévisions de dépenses a révélé que son patrimoine ne générerait pas de revenus suffisants pour atteindre ses objectifs à moyen et à long terme.

Ensemble, ils ont donc élaboré un plan financier lui permettant à la fois d’atteindre ses objectifs et de protéger son patrimoine.

Une résidente des États-Unis a fondé une société dans le domaine de la « cosmétique propre » il y a huit ans. Ayant cédé son entreprise et reçu le montant de la vente, maintenant elle s’apprête à recevoir des paiements ultérieurs grâce à une clause de participation aux résultats de son entreprise après la cession.

Avant de vendre son entreprise, elle a rencontré des conseillers financiers pour faire le point sur sa situation financière, compte tenu de la somme fixe qu’elle allait recevoir et de la participation aux bénéfices futurs. Ainsi, elle a pu structurer efficacement son patrimoine et ses obligations fiscales.

La stratégie UBS Wealth Way lui a également permis d’élaborer une bonne stratégie de placement qu’elle passe régulièrement en revue avec ses conseillers pour s’assurer que les décisions prises restent pertinentes.

Les propriétaires d’une société prospère préféraient investir dans un seul secteur: l’immobilier commercial dans leur région. Malheureusement, un ralentissement de l’activité, des tensions géopolitiques et l’entrée en vigueur inattendue de nouvelles réglementations ont entraîné une perte de valeur de leur société de presque 30% en un an.

Toute la famille se consacrant exclusivement à l’entreprise, celle-ci se retrouva sans aucune autre source de revenus. Et l’actif familial étant concentré dans l’entreprise, la famille n’eut aucun actif liquide pour traverser cette période difficile.

En travaillant avec des conseillers, la famille a pu éviter cette piège en diversifiant ses investissements afin d’avoir des liquidités à disposition.

Un entrepreneur britannique envisageait de se retirer des affaires pour se consacrer à d’autres projets, passer plus de temps avec sa famille et s’installer à l’étranger.

Il a rencontré des conseillers spécialisés dans des domaines comme la planification fiscale, la structuration d’actifs et les placements. Leur analyse de sa tolérance au risque et de ses prévisions de dépenses a révélé que son patrimoine ne générerait pas de revenus suffisants pour atteindre ses objectifs à moyen et à long terme.

Ensemble, ils ont donc élaboré un plan financier lui permettant à la fois d’atteindre ses objectifs et de protéger son patrimoine.

Une résidente des États-Unis a fondé une société dans le domaine de la « cosmétique propre » il y a huit ans. Ayant cédé son entreprise et reçu le montant de la vente, maintenant elle s’apprête à recevoir des paiements ultérieurs grâce à une clause de participation aux résultats de son entreprise après la cession.

Avant de vendre son entreprise, elle a rencontré des conseillers financiers pour faire le point sur sa situation financière, compte tenu de la somme fixe qu’elle allait recevoir et de la participation aux bénéfices futurs. Ainsi, elle a pu structurer efficacement son patrimoine et ses obligations fiscales.

La stratégie UBS Wealth Way lui a également permis d’élaborer une bonne stratégie de placement qu’elle passe régulièrement en revue avec ses conseillers pour s’assurer que les décisions prises restent pertinentes.

Téléchargez nos études de cas détaillées et illustrées de données financières.

Trois pistes pour bien accomplir votre succession

L’élaboration d’une stratégie de succession ou de sortie d’entreprise peut être l’un des meilleurs placements qu’un entrepreneur fera jamais. Vous souhaitez davantage d’informations?

Un marché financier instable n’est pas un mauvais moment pour préparer sa sortie

Les start-ups peinent actuellement à orchestrer leur sortie. Mais pour l’entrepreneur accompli Mert Iseri, la réussite de la vente dépend de la capacité de la start-up à montrer aux acquéreurs comment ils pourront accroître le chiffre d’affaires dans le futur.