Sostituzione del LIBOR
A seguito della decisione della Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito di non obbligare più le banche panel a fornire dati sul London Interbank Offered Rate (LIBOR), è in corso la transizione dal LIBOR ai nuovi tassi di riferimento alternativi (Alternative Reference Rate, ARR) entro la fine del 2021.
Segue una panoramica sull’argomento con le risposte alle domande più frequenti.
- Oltre il LIBOR: guida alle variazioni dei tassi d’interesse di riferimento (EN
/ DE / FR) - Ulteriori informazioni su ciò che serve sapere
Per qualsiasi domanda contatta il tuo Client Relationship Manager di riferimento.
Gestione reclami
Legge sui servizi finanziari (LSerFI)
Ufficio del Mediatore (OFD)
Garantire la soddisfazione dei nostri clienti è la nostra priorità. Se non riusciamo a soddisfare pienamente le vostre aspettative, vi preghiamo di contattarci per trovare il modo di risolvere il problema insieme. Se ancora non riusciamo a trovare una soluzione, potete contattare l'OFD, un ufficio di informazione e mediazione neutrale che fornisce assistenza a basso costo o gratuita. Come regola generale, il Mediatore interviene solo dopo che UBS Asset Management ha risposto a un reclamo scritto ricevuto dal cliente.
Verein Ombudsstelle
Finanzdienstleister (OFD)
Bleicherweg 10
CH-8002 Zürich
Phone +41 (0)44 562 05 25
E-Mail: ombudsmann@ofdl.ch
Website: www.ofdl.ch
Scheda informativa LSerFI: EN / DE / FR / IT
Modulo di modifica della classificazione del cliente (Opt-in / Opt-out): EN / DE / FR / IT
Clienti assistiti da UBS Asset Management
Si noti che UBS Asset Management non fornisce servizi finanziari a clienti privati. Se desiderate cambiare il vostro attuale status in “privati”, contattate il vostro Client Relationship Manager in quanto dovremo annullare il vostro contratto, oppure saremo lieti di assistervi nel trasferimento a un fornitore alternativo a vostra scelta, tra cui, senza limitazione alcuna, UBS Wealth Management.
Entità interessate
UBS AG
Bahnhofstrasse 45, CH-8001 Zürich
Aeschenvorstadt 1, CH-4002 Basel
UBS Asset Management Switzerland AG
Europaallee 21, CH-8004 Zürich
Regolamento UE relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari
L'informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (UE 2019/2088) richiede a UBS Asset Management di fornire alcune informazioni sulle proprie politiche e procedure e sui prodotti finanziari offerti. Segue una panoramica su queste informazioni.
Politica sui rischi di sostenibilità e principali effetti negativi
Di seguito forniamo informazioni su come integriamo i rischi di sostenibilità nel processo di investimento e su come consideriamo i principali effetti negativi, comprese le politiche di due diligence, le politiche di engagement e l'adesione a codici di responsabilità aziendale:
Politica di remunerazione
La politica sull'integrazione dei rischi di sostenibilità nel processo di remunerazione è a livello di Gruppo UBS:
Informativa sulla sostenibilità di UBS Asset Management (Europe) S.A., Italy Branch
Mancata presa in considerazione degli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità
Mancata presa in considerazione degli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità
UBS Asset Management (Europe) S.A., Italy Branch (di seguito denominata anche UBS AME, Italy Branch) non considera gli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità (“PAI”) a livello di soggetto ai sensi dell’art. 4 del Regolamento (UE) 2019/2088 del 27 novembre 2019 relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (di seguito “SFDR”).
UBS AME, Italy Branch continua a gestire prodotti che tengono in considerazione i PAI.
Con riferimento al 2023 e al 2024, UBS AME, Italy Branch ha volontariamente prodotto la dichiarazione concernente i PAI a livello di soggetto per tutti i prodotti gestiti, in linea con il framework in materia di sostenibilità adottato dal Gruppo UBS e dalla divisione Asset Management del Gruppo UBS.
A Partire dal 27 Maggio 2025, UBS AME, Italy Branch ha deciso di non tenere più in considerazioni i PAI a livello di soggetto a seguito di un’attenta analisi di alcuni fattori chiave, tra i quali:
- Gli indicatori concernenti i PAI e le relative azioni pianificate a livello di soggetto sono aggregate per tutti i prodotti gestiti e UBS AME, Italy Branch ritiene che siffatta informativa sia poco utile agli investitori;
- Tali indicatori sono già considerati nell’ambito della progettazione dei prodotti e della relativa strategia di investimento come indicato nell’informativa precontrattuale, in funzione delle caratteristiche dei prodotti o dell’obiettivo del cliente;
- UBS AME, Italy Branch ha riscontrato un interesse limitato da parte della propria clientela circa la considerazione dei PAI a livello di soggetto.
UBS AME, Italy Branch continuerà a monitorare gli sviluppi rilevanti del mercato e potrà adattare la propria posizione in futuro.
Tenuto conto che UBS AME, Italy Branch, con riferimento al 2024, sul proprio sito dichiarava la presa in considerazione dei PAI a livello di soggetto, di seguito la dichiarazione sui principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità riferita a tale periodo.
Mancata presa in considerazione degli effetti negativi delle consulenze in materia di investimenti sui fattori di sostenibilità
I principali effetti negativi (“PAI”) sono gli effetti negativi più significativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità relativi a problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva.
UBS Asset Management (Europe) S.A., Italy Branch (di seguito denominata anche UBS AME, Italy Branch) riconosce la necessità di trasparenza dei principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità. La SGR può prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti esclusivamente nell’ambito della commercializzazione / distribuzione dei fondi gestiti da UBS Asset Management (UBS-AM). UBS AME, Italy Branch non considera gli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità nelle proprie consulenze in materia di investimenti in quanto i PAI sono già considerati nell’ambito della progettazione del fondo e della relativa strategia di investimento come indicato nell’informativa precontrattuale (fondi che promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali (art. 8 SFDR) ovvero che hanno come obiettivo un investimento sostenibile (art. 9 SFDR).
La misura in cui si tiene conto degli effetti negativi dipende dalle caratteristiche del singolo prodotto e dalle preferenze del cliente, quali desunte dal processo di valutazione condotto nell'ambito della consulenza in materia di investimenti.
UBS AME, Italy Branch rivedrà regolarmente l’approccio sopradescritto e potrà rivalutare la sua posizione in futuro.
Informativa sui prodotti finanziari
In base ai requisiti previsti dall'Art. 10 SFDR, i partecipanti al mercato finanziario sono tenuti a divulgare sul sito web le informazioni relative ai prodotti (compresi i mandati) di cui all'art. 8 e all'art. 9. Data la natura della nostra offerta di mandati discrezionali, basata su soluzioni personalizzate per i nostri clienti, le informazioni specifiche sono contenute nel Contratto di Gestione o di Consulenza degli investimenti.
Tuttavia, per ulteriori informazioni riguardanti la descrizione delle caratteristiche ambientali o sociali, le metodologie utilizzate per valutare, misurare e monitorare le caratteristiche ambientali o sociali o l'impatto degli investimenti sostenibili selezionati per il prodotto finanziario, si prega di fare riferimento alla Politica sugli investimenti sostenibili di UBS AM, mentre per le informazioni ESG a livello di singoli fondi si rimanda al sito: