我们如何规划您的投资?

了解风险及回报

了解风险及回报

我们先从基础知识开始,了解风险与回报的相关性。一般来说,风险指投资过程中出现损失的可能性,回报则是用于衡量投资业绩的标准。高回报的投资一般风险也相对较高。每位投资者都是不同的个体。有些投资者可能愿意承担相对较高的市场波动风险,而另一些投资者可能相对保守。我们将根据您的风险容忍度制定严格的投资策略。


了解您的风险容忍度

了解您的风险容忍度

我们深知每个人的风险容忍水平都有差异。您的风险容忍度可能受以下因素影响:

  • 当前国际事件
  • 您的投资经历
  • 您对储蓄和投资的既有看法

我们的顾问将聆听您的需求,了解您的风险容忍度及影响您决策过程的因素,然后协助您作出明智的投资决定。我们将考虑您的长期和短期需求,与您一起制定全面的投资计划。


构建资产配置组合

我们深知从长期来看,投资业绩将有所变化。通过构建多元化投资组合,您可抵消市场波动的风险。

什么是构建良好的多元化投资组合的关键?答案是资产配置。这涉及到:

  • 选择最适合您的投资产品类型
  • 以最优化的方式配置投资产品
  • 选择不同的资产类别,包括股票、债券、基金、现金管理工具及另类投资等
构建资产配置组合

我们的投资顾问将投入大量时间研究为您构建资产配置方案。

我们将:

  1. 花时间了解您的风险容忍度、投资周期及投资目标
  2. 充分利用瑞银证券广泛的资源,包括不同类型的产品、投资工具及瑞银证券研究报告等
  3. 确定根据您的需求定制的资产配置目标
  4. 根据您的资产配置目标及投资适宜性评级,及时、准确地持续推荐合适的投资产品
  5. 努力帮助您达成财务目标

我们期待与您会面

与我们联系,向您的个人财务目标迈进一步