瑞银集团公布2023 年第二季度财报
集团业绩要点
- 2023 年第二季度净利润为 290 亿美元，其中包括收购瑞士信贷带来的 290 亿美元负商誉，以维持 2,380 亿美元的假设风险加权资产；基本 1税前利润为 11 亿美元；其中 20 亿美元来自整合后集团旗下瑞银子集团 （UBS sub-group）。
- 保持强劲的资本实力，CET1 资本比率达 14.4%，CET1 杠杆率为 4.8%。
- 经过就所有利益相关方创造持久价值的全面评估之后，瑞士信贷银行（瑞士）有限公司将被全面整合；预计于 2024年完成法人实体合并。
- 瑞士信贷银行有限公司 2023 年第二季度的税前亏损为 89 亿瑞郎（按美国通用会计准则）；不包括受收购相关影响的 43 亿瑞郎，调整后税前亏损为 21 亿瑞郎 2。
- 瑞士信贷的业务经营整体平稳，2023 年第二季度存款净流入为 180 亿美元，势头在 2023 年第三季度继续保持。
- 瑞银全球财富管理第二季度净新资金为 160 亿美元，创下十多年来新高，势头在 2023 年第三季度继续保持。
- 非核心和遗留业务范围已根据明确的计划而界定，将在 2026 年底前大幅减少资本消耗，2023 年第二季度退出 90 亿美元的风险加权资产。
- 计划实现总成本削减逾 100 亿美元，成本/收入比率小于 70%。到 2026 年 CET1 回报率约为 15%。
“自完成对瑞士信贷的收购两个半月以来，我们正抓紧时间为历史上最大、最复杂的银行合并之一的所有利益相关方提供价值。我们正在赢回客户的信任，降低成本，并采取必要措施创造规模经济，使我们能够更好地集中资源，为未来的增长提供有针对性的投资。此次合并将巩固我们作为首屈一指的全球性金融机构以及在瑞士本土市场引以为豪的地位。我们对这项任务和赋予我们的责任深感荣幸。”
安思杰（Sergio P. Ermotti）
瑞银集团首席执行官
2023年第二季度财务业绩摘要
1不包括负商誉、整合相关费用和收购成本
2 瑞士信贷新闻稿可见https://www.credit-suisse.com/about-us/en/media-news/media-releases.html
始终稳健的资产负债表
十多年来，我们立足于雄厚的资本实力、高效率和审慎的风险管理，建立并加强了我们的文化。始终稳健的资产负债表是我们执行战略的基础。在第二季度，我们的资本充足率与我们的指引一致，我们的流动性状况强劲，远高于监管要求。季度末CET1 资本充足率为14.4%，CET1 杠杆率为4.8%，二者都超过我们的指引（分别为约~14%及高于4.0%）。我们也维持健康的流动性缓冲，流动性覆盖率（LCR）为175%，净稳定资金比率（NSFR）为118%。
展望
在经济增长数据相对强劲的情况下，尽管有迹象表明通胀正在减缓，且工资压力正在降低，但各国央行仍在继续加息。 经济增长前景、资产估值和市场波动的前景虽然有所改善，但仍存在很大的不确定性，很难预测。央行紧缩政策的效果可能对市场流动性产生影响。持续的地缘政治紧张局势和俄乌冲突的影响，继续增加了宏观经济前景的不确定性。在此背景下，我们仍预计客户继续通过将其存款投资于高收益产品以对现金持仓进行多元化投资，但速度有所放缓。
虽然宏观经济和地缘政治的重大发展将在短期内影响我们的业务，但我们目前看到财富管理客户的情绪和交易势头都有所回升。
我们预计我们的财富管理和资产管理业务实现净新资产流入，资产估值上升预计也将对我们的经常性净服务费收入的同比增长产生积极影响。
我们的首要任务是与客户保持密切联系，帮助他们应对这种不确定环境带来的挑战和机遇，同时我们将继续执行我们的战略和整合计划，并继续寻求增长机会。
注：以上内容除特别指出均为 UBS Group AG的合并财务信息。从 2023 年第三季度起，瑞银集团将报告五个业务部门的业绩——全球财富管理、个人与企业银行、资产管理、投资银行以及非核心和遗留，并单独报告集团事项。
