Realizzare gli obiettivi di vita

La laurea e l'inizio dell’attività lavorativa vanno di pari passo con una maggiore necessità di servizi finanziari di base.

Di quali conti ha bisogno? Utilizza regolarmente valute estere? A quali strumenti desidera accedere digitalmente ogni volta che lo desidera?

Quando si inizia a percepire un reddito, diventa importante chiedersi come investirlo in modo intelligente.

Quanto rischio è in grado ed è disposta a sostenere? Quali obiettivi e desideri a breve e medio termine vorrebbe finanziare?

Essere finanziariamente indipendenti significa anche prepararsi agli imprevisti.

Cosa succede se non si è in grado di lavorare? Chi prenderebbe le decisioni per lei se non potesse farlo autonomamente? Quali coperture offre il suo datore di lavoro e quali restano a suo carico?

Ha grandi progetti, e noi sappiamo come può realizzarli nel modo più efficiente dal punto di vista finanziario.

Le spese importanti, come l'acquisto di una casa, spesso vengono sostenute proprio all'inizio della vita di coppia.

In che modo questo influisce sullo sviluppo del suo patrimonio nel tempo? Quali investimenti sostengono i suoi obiettivi a lungo termine e la sua flessibilità finanziaria?

Un nucleo familiare condiviso significa anche flussi di pagamento condivisi.

Quali conti supportano al meglio lo stile di vita che desidera? Chi dovrebbe avere accesso e procura per prendere decisioni finanziarie per suo conto? A quali strumenti desidera accedere digitalmente?

A volte la vita non va come previsto. Se non si prendono le necessarie precauzioni, possono esserci conseguenze finanziarie indesiderate.

Cosa succede se viene meno uno dei redditi? La distribuzione del patrimonio secondo il diritto successorio rispecchierà le sue volontà?

Le cose sono più facili quando si fanno insieme. Questo vale sia per la vita di coppia che per la gestione del patrimonio.

I genitori vogliono essere certi che i propri figli saranno ben accuditi qualunque cosa accada. È sensato prendere varie precauzioni, soprattutto se si hanno figli minorenni.

Chi si prenderà cura dei vostri figli se vi dovesse succedere qualcosa? Chi garantirà che i beni che erediteranno siano conservati e utilizzati correttamente?

Gli obiettivi dei genitori spesso cambiano quando nascono i figli. Possono attribuire grande importanza alla loro istruzione e alla realizzazione dei loro sogni. In molti casi, a ciò si accompagna una fase di riduzione del reddito.

Quale impatto hanno queste mutate condizioni sullo sviluppo a lungo termine del suo patrimonio?

Una casa confortevole ha un valore inestimabile. Anche quando avete trovato la casa dei vostri sogni, ci sono una serie di decisioni importanti da prendere.

Qual è il modo migliore per finanziarla? Quali sono le implicazioni fiscali? Come potete assicurarvi di poterla mantenere se si verificano eventi imprevisti?

Creare una famiglia significa assumersi maggiori responsabilità. Saremo lieti di aiutarla.

La pensione sembra ancora lontana, ma è comunque sensato pianificare fin da subito i propri strumenti previdenziali.

In quali strumenti pensionistici vale la pena investire? Quando e quanto versare? In che misura lei può influenzare la strategia di investimento? Cosa succede se la sua carriera non procede come previsto?

Gli alti dirigenti e i liberi professionisti hanno spesso una parte significativa del loro reddito o del loro patrimonio vincolata.

Cosa significa questo in termini fiscali? Quali possibilità di ottimizzazione sono disponibili in termini di tempistiche e modalità?

Molte persone sognano di avere una casa di proprietà. Prima di decidere quale immobile acquistare, è necessario considerare una serie di fattori.

Qual è il suo valore di mercato? Qual è il modo migliore per finanziarlo? Sarà in grado di sostenere i costi se le circostanze dovessero cambiare? Quali aspetti fiscali e legali devono essere considerati?

È pronta a investire molto nella sua carriera. Insieme scopriremo come questo la ripagherà anche dal punto di vista finanziario

Molti traguardi importanti nella sua vita familiare e professionale sono già stati raggiunti. Ora la priorità è continuare ad accumulare risorse per gli obiettivi e i progetti futuri.

Come tutelare il tenore di vita desiderato nel lungo periodo? Cosa potrebbe mandare all'aria i suoi piani?

Il raggiungimento di un reddito elevato comporta un notevole carico fiscale. In questa fase è particolarmente utile ottimizzare la fiscalità. Allo stesso tempo, è necessario considerare i membri della famiglia ed eventuali patrimoni esteri.

Quali sono le implicazioni fiscali? Come massimizzare il reddito al netto delle imposte?

Il passaggio di proprietà di un'azienda presenta questioni complesse che richiedono tempo e competenze considerevoli per essere risolte.

Come trasferire i fondi aziendali in beni privati in modo fiscalmente efficiente? Quali ostacoli legali e strutturali devono essere superati? Chi è il successore più adatto e come può finanziare il passaggio?

È umano stancarsi di troppi cambiamenti. Anche in ambito finanziario, è importante puntare su ciò che è sostenibile. Noi le mostriamo come farlo.

In caso di divorzio, i beni comuni e quelli destinati alla pensione vengono suddivisi. Ciò comporta un cambiamento significativo della situazione finanziaria. Allo stesso tempo, è necessario finanziare due nuclei familiari separati.

Cosa significa questo nel lungo periodo per il tenore di vita di entrambe le parti?

Durante la convivenza sono stati utilizzati conti congiunti e si sono stipulati contratti che ora devono essere sciolti e adattati alle nuove circostanze.

Sono necessari conti nuovi o diversi? È necessario modificare gli ordini permanenti? Le procure devono essere revocate o modificate?

Una nuova unione spesso comporta cambiamenti nelle proprie priorità, nella composizione della famiglia e nella situazione finanziaria. Spesso si desidera garantire sicurezza al nuovo partner e agli altri membri della famiglia.

L'attuale accordo è adeguato alle nuove esigenze? Sono necessarie modifiche ai documenti esistenti in materia di eredità e successione?

Pianifichi il suo nuovo inizio. Se anche il suo patrimonio necessita di una riorganizzazione, saremo lieti di aiutarla.

Quando ci si prepara alla pensione è necessario prendere decisioni importanti. Il modo in cui vede il futuro è un fattore cruciale.

Quando vuole smettere di lavorare? Quanto si fida dei fondi pensione? In che modo la salute influisce sulle sue spese?

Al termine della carriera lavorativa, diversi strumenti previdenziali diventano esigibili, ma sono tassati in modo diverso rispetto ad altri redditi.

Come pianificare i prelievi nel modo più vantaggioso, in particolare per le coppie sposate? Quali sono le opzioni per l'ottimizzazione fiscale?

La sua attenzione è rivolta ai viaggi, ai nipoti, alle attività di volontariato e alla realizzazione dei suoi sogni e hobby personali. Una solida pianificazione la aiuterà a godersi questo tempo prezioso senza preoccupazioni.

Qual è il livello di spesa sostenibile? Prevede ingenti entrate, ad esempio da un'eredità? Qual è l'impatto di sviluppi di mercato sfavorevoli o della longevità?

Si goda la vita. Trascorra questo tempo appena conquistato con la sua famiglia e dedicandosi a nuove passioni. Alla gestione del suo patrimonio pensiamo noi.

Per molti è fondamentale avere la certezza che le proprie volontà vegano rispettate. Allo stesso tempo, desiderano evitare che il trasferimento del patrimonio causi difficoltà all'interno della famiglia.

Quali beni intende trasmettere? Quali documenti sono necessari? Occorre considerare norme fiscali specifiche, anche internazionali?

Spesso le persone desiderano restituire qualcosa alla comunità, offrendo il proprio sostegno ai meno fortunati, a progetti ambientali o ad altre cause meritevoli.

A cosa tiene in particolare? Come assicurarsi che le sue risorse arrivino esattamente dove desidera?

In molti casi, una parte del patrimonio è già destinata alla generazione successiva. È quindi opportuno coinvolgere i successori nelle decisioni di investimento.

Qual è il momento giusto? I suoi figli investirebbero allo stesso modo?

Ha pensato a come vorrebbe trasferire il suo patrimonio riducendo al minimo i conflitti? Noi ci occupiamo di queste tematiche ogni giorno.