Cosa vuole ottenere con i suoi investimenti finanziari? A questa domanda potrebbero esserci infinite risposte diverse, ma tutte convergerebbero intorno ad un unico grande obiettivo: «garantirsi la capacità finanziaria per realizzare tutti i propri progetti nel tempo lasciando un patrimonio per le prossime generazioni».
Saper guardare oltre il breve termine consente di non perdere opportunità e di evitare trappole comportamentali.
Nei fatti, dal 1988 chi è rimasto fuori dal mercato (indice S&P 500) durante la giornata migliore ha perso l’11% della performance e chi è uscito durante la migliore settimana ha subito un costo del 12%. Ma il dato interessante è che la migliore giornata è stata nel bel mezzo della crisi del 2008 e la migliore settimana nella primavera del 2020, all’apice della pandemia.
Insomma, se la tattica è importante per difendere i portafogli, la strategia lo è ancora di più.
Che signifca poter contare su risorse disponibili e su una chiara strategia di liquidità a breve e a medio termine, per affrontare cambi di programma e nuovi obiettivi senza smobilizzare le risorse investite a lungo termine.
UBS Wealth Way evolve il concetto di consulenza finanziaria. Un approccio proprietario e innovativo che aiuta gli investitori a pianificare il proprio patrimonio in modo ottimale, costruendo piani finanziari chiari e basati sugli obiettivi.
Una consapevolezza fondamentale, che aiuta gli investitori a rimanere focalizzati sui loro obiettivi finanziari anche quando, in momenti di incertezza, potrebbero cedere alle «trappole comportamentali» e prendere decisioni finanziarie impulsive e avventate.
Fare le domande giuste ci aiuta a comprendere la sua situazione di oggi e la sua visione di futuro, per pianificare insieme le strategie migliori.
Fare le domande giuste ci aiuta a comprendere la sua situazione di oggi e la sua visione di futuro, per pianificare insieme le strategie migliori.
Quali sono i suoi progetti futuri?
Chi sono le persone per lei più importanti?
Cosa la preoccupa rispetto al futuro?
Che eredità e valori vuole trasmettere?
Ha già un piano per realizzare la sua visione di futuro?
Una consulenza finanziaria davvero personalizzata deve partire dagli obiettivi e dai progetti. Con UBS Wealth Way traduciamo i suoi obiettivi in strategie finanziarie, perché possa disporre della liquidità sufficiente per mantenere il tenore di vita, fondi disponibili per finanziare i suoi progetti nel tempo e capacità di trasferire il suo patrimonio alle future generazioni. Senza trascurare eventuali investimenti che abbiano un impatto positivo sulla società.
In base alle nostre conversazioni e ai suoi obiettivi elaboriamo un piano individuale secondo 3 strategie di Liquidità, Longevità e Lascito.
Liquidità
Longevità
Lascito
Sapere di aver pensato a tutto per tempo aumenta la serenità rispetto al proprio futuro finanziario. Lo dicono i nostri clienti.
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"Wealth Way è un approccio che aiuta a tenere in equilibrio finanziario le esigenze più immediate e quelle di domani"
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“Le 3 strategie mi aiutano a rimanere focalizzato sui miei obiettivi e meno in balìa dalla volatilità dei mercati”
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“È un approccio che mi aiuta a decidere in modo più strutturato anche in momenti di incertezza”
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“Sapere di aver organizzato il mio patrimonio in questo modo riduce il mio senso di ansia sul futuro”
