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Come trasmettere il mio patrimonio tutelando me e i miei famigliari?
Le grandi domande della vita meritano risposte efficaci e puntuali. Con UBS può affrontare il suo futuro con la certezza di aver considerato tutti gli aspetti per la tutela della sua famiglia e del suo patrimonio. Come abbiamo fatto, per esempio, con il Sig. Mauro.
Mantenerne il controllo o trasferire il patrimonio ai propri figli?
Mauro è un imprenditore nel settore tessile. Ora, all‘età di 65 anni, desidera trasferire delle partecipazioni aziendali ai suoi tre figli (di cui 2 in azienda e 1 all'estero, ma intenzionato a tornare) per assicurare a loro e ai suoi nipoti un futuro senza problemi economici.
In questa operazione Mauro intravede però due requisiti fondamentali:
- vuole mantenere, almeno per il momento, il controllo su tali partecipazioni e la percezione degli utili
- vuole garanzia di assoluta riservatezza sull’operazione, per controllare eventuali voci sulla sua azienda.
Parlandone con il suo commercialista, al Sig. Mauro viene consigliato di rivolgersi a UBS, in particolare alla struttura di UBS Wealth Planning, per condividere esigenze, dubbi e possibili soluzioni.
Come abbiamo assistito il Sig. Mauro
Durante gli incontri di profilazione, Mauro confida che già in passato aveva pensato di passare le partecipazioni ai tre figli, rimandando sempre questo passo. Gli abbiamo invece dimostrato quanto fosse importante prendere per tempo questa decisione, per il bene di tutti: suo, della sua famiglia e dell‘azienda.
Abbiamo quindi cominciato con una valutazione approfondita del suo patrimonio, che comprende:
- ampie disponibilità finanziarie (ca. € 9 mln), investite presso UBS e altre 3 banche
- 3 immobili di proprietà (tot. € 3,5 mln)
- 2 auto d'epoca (tot. 400.000 euro)
L'azienda di famiglia dispone di un patrimonio netto di 4 milioni di euro.
Alla luce delle informazioni raccolte, il Client Advisor e i Wealth Planner di UBS hanno studiato e sviluppato per il Sig. Mauro una soluzione completa e personalizzata, che prevede il ricorso a UBS Fiduciaria. Tale soluzione è stata condivisa e implementata anche con il supporto del suo commercialista di fiducia.
Eccola, in sintesi:
