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Passo il testimone dell'azienda a mio figlio? O vendo tutto?
Le grandi domande della vita meritano risposte efficaci e puntuali. Con UBS può affrontare il suo futuro con la certezza di aver considerato tutti gli aspetti per la tutela della sua famiglia e del suo patrimonio. Come abbiamo fatto, per esempio, con il Sig. Giovanni.
Un imprenditore pronto ad uscire di scena
Il Sig. Giovanni è un imprenditore. Ora, all'età di 70 anni, ha deciso di lasciare la guida della propria azienda, ereditata dal padre 25 anni fa. E' sposato e ha un figlio, anche lui in azienda con mansioni amministrative. Ha anche 4 nipoti.
Ora il Sig. Giovanni si sente pronto per questa nuova fase della sua vita, che vuole trascorrere dedicandosi ai suoi interessi e, soprattutto, ai suoi nipoti. In particolare, il Sig. Giovanni condivide con noi questi suoi desideri:
- trasferire il testimone dell'azienda, nel bene della famiglia, ma anche dell'azienda stessa
- godersi i suoi 4 nipoti e investire nella loro formazione futura
- dedicarsi ai suoi interessi filantropici, soprattutto in tema di istruzione ed educazione
Come abbiamo assistito il Sig. Giovanni
Il Sig. Giovanni ha subito manifestato un forte conflitto su una decisione così importante anche dal punto di vista emotivo: vendere e staccarsi del tutto da un'azienda in cui ha investito tutto se stesso? O lasciare al figlio, con il rischio però di non staccarsene mai veramente del tutto?
Come prima cosa, abbiamo iniziato con lui una valutazione approfondita del suo patrimonio personale complessivo. Un patrimonio importante, che comprende:
- ca. € 8 mln tra liquidità e titoli
- tre immobili di pregio (tot. € 3,4 mln)
- una barca a vela (€ 700.000)
- una collezione di quadri (del valore di € 1,3 mln)
Il suo bene principale è rappresentato dalla sua azienda: non è quotata, ha un fatturato di circa €15 mln, 35 dipendenti, un patrimonio netto di €2 mln e un valore economico di circa €30 mln.
Sulla base di queste informazioni, il Client Advisor del Sig. Giovanni, insieme ai Wealth Planner, ad altri specialisti di UBS, e sempre con la collaborazione del suo commercialista, hanno studiato e sviluppato per lui una soluzione completa.
Eccola, in sintesi:
