Optimisez votre prévoyance et payez moins d’impôts

Bien connaître sa situation financière

Faites une analyse de vos finances et découvrez le montant que vous pouvez épargner et celui que vous pouvez consacrer à la prévoyance.

Identifier et combler les lacunes de prévoyance au plus tôt

Vérifiez si vous avez des lacunes dans votre AVS ou votre caisse de pension et comblez-les rapidement avec la somme manquante.

Retrait anticipé de votre avoir

Faites de vos rêves une réalité, en devenant propriétaire ou en créant votre entreprise grâce au retrait anticipé de votre capital de prévoyance.

Les 1er et 2e piliers (AVS et caisse de pension) sont-ils suffisants à l’âge de la retraite?

L’objectif de l’AVS et la rente de la caisse de pension est de garantir des revenus suffisants pour vivre dignement à la retraite. On estime qu’elles doivent couvrir environ 60 à 70% du dernier salaire.

Cependant, vos besoins pourraient dépasser ce seuil puisque l’allongement des retraites vous offre l’opportunité de réaliser vos rêves de longue date. C’est pour cela que votre épargne privée et votre responsabilité individuelle sont essentielles.

Ma prévoyance-vieillesse est-elle bien assurée?

Comparez vos dépenses actuelles avec les revenus attendus pour évaluer votre situation financière.
Vous avez besoin de plus d’argent que le montant dont vous disposerez après votre départ en retraite? Alors passez à l’action. En effet, plusieurs options s’offrent à vous pour augmenter vos revenus à la retraite:

Faites un rachat volontaire dans la caisse de pension.
Tirez le montant maximal du pilier 3a.
Constituez-vous un capital supplémentaire, par exemple avec un compte d’épargne ou un placement.

Comment renforcer ma prévoyance?

La première étape consiste à bien connaître votre situation de prévoyance. Il faut donc vérifier si vous avez encore des lacunes AVS et jeter un œil à votre certificat de caisse de pension actuel. Il contient des informations importantes sur votre prévoyance. Découvrez comment bien le lire et le comprendre sur ubs.com/certificat-de-prevoyance.

Le meilleur moyen de renforcer votre prévoyance est d’ouvrir un compte de prévoyance privé du pilier 3a. Vous pouvez déduire les versements de vos revenus jusqu’à ce que vous atteigniez le plafond de versement. Cela vous permet de réaliser des économies d’impôts que vous pouvez ensuite réinjecter dans votre capital retraite.

Comment ouvrir un compte de prévoyance?

Pour le faire en ligne, il vous faut juste un Compte UBS, UBS Digital Banking et votre smartphone.

Connectez-vous à l’app Mobile Banking ou à l’E-Banking.
Appuyez sur «Plus» et/ou allez dans «Produits > Prévoyance».
Choisissez «Ouvrir un Compte Fisca 3a UBS» et suivez les instructions.

Accès à E-Banking

Le saviez-vous? Vous pouvez aussi investir votre avoir de prévoyance.
Vos avantages:

Chances de rendements plus élevés
Large choix d’investissements flexibles et durables
Possibilité de transférer vos investissements dans votre prévoyance libre à leur échéance
Achat et-vente gratuits de Fonds de placement UBS Vitainvest dans UBS Fisca

Tirez le maximum de votre prévoyance. Pour un avenir serein, n’hésitez pas à convenir d’un entretien avec l’un de nos spécialistes. Obtenez des réponses à des questions telles que: