鑒機識變

瑞銀財富透視
香港 , 2019年一月十一日

投資環境日趨嚴峻。隨著美國和中國經濟開始感受到貿易關稅的負面影響,且美國減稅的正面效益逐漸減退,2019年經濟增長很可能放緩,企業盈利增速也將放慢。貨幣政策日益收緊:至2019年底時的資產負債表規模很可能將低於年初,為金融危機以來首見。貿易爭端、英國脫歐和義大利等諸多政治風險依然揮之不去。此外,全球消耗資源的方式也難以長久持續。

但與此同時,在嚴峻環境下也蘊藏著極佳機會。儘管波動性和不確定性上升,並無跡象顯示衰退即將來臨。通膨依然溫和,加息步伐緩慢,全球消費也頗為強勁,足以支持我們抵禦貿易爭端和其他風險。

投資者需要制定清晰的財務規劃來應對更具挑戰性的環境,並需要付出更多努力來提高回報。但仍有諸多機會在等待我們挖掘。在2019瑞銀財富透視投資論壇,我們的瑞銀投資總監辦公室及嘉賓講者將為您解析未來一年的前景、風險與機遇,協助您在不確定性彌漫之際實現財務目標。

活動議程

活動探討主題

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瑞銀財富透視LinkedIn 討論區

瑞銀財富透視在LinkedIn社群網站上設有討論區,探討亞太區財富管理趨勢及市場動態。


論壇主持

盧彩雲

瑞銀財富管理大中華區主席及主管

瑞銀香港區行政總裁

集團董事總經理

盧彩雲女士(Amy) 是瑞銀財富管理大中華區主席及主管,及瑞銀香港區行政總裁兼瑞銀集團董事總經理。Amy 在財富管理行業有超過30年的經驗,自1995年加入瑞銀,曾擔任多個高層管理職位,包括超高淨值客戶亞太區主管,負責建立及發展業務,現時瑞銀財富管理已成為服務超高淨值客戶的地區領袖。

Amy 積極領導香港財富管理行業的發展,除了擔任香港私人財富管理公會的主席外,Amy 是香港教育局銀行專業培訓諮詢委員會委員,以及香港金融管理局外匯基金諮詢委員會轄下的金融基建委員會委員。

Amy致力於推動大中華區的青年教育與科技創新。她為香港大學校董,及工商管理碩士課程顧問委員會的成員,以及香港中文大學社工系顧問委員會成員。此外,她亦為香港 X 科技創業平臺的工業諮詢委員會顧問,促進初創企業的發展。於2017年,她被中國著名媒體第一財經選為未來20年帶領香港走在創新的最前沿,推動經濟發展的20人之一。不僅如此,Amy是瑞銀慈善基金會(UBS Optimus Foundation) 的董事會成員,該組織為獨立的環球資助基金會,宗旨是改善全球兒童的教育及福利。

特别嘉賓講者

金刻羽博士講者簡介

金刻羽博士為倫敦政治經濟學院終身教授。金博士來自中國北京,持有哈佛大學學士、碩士及博士學位。金博士專注研究其研究於國際宏觀經濟學及中國經濟,其多份學術著作獲經濟學界的著名學術期刊發表。除了從事學術工作,金博士還擔任全球第二大奢侈品集團歷峰集團(Richemont Group)非執行董事。金博士亦任職於中國銀行業監督管理委員會金融科技課題工作組。近年,金博士專注於中國科技投資,

並為中國領先創投基金雲九資本(Sky 9 Capital)的普通合伙人。作為《Project Syndicate》及中國主要經濟及金融雜誌《財新周刊》的專欄作家,金博士撰寫有關中國經濟及全球財經的廣泛議題,其文章亦屢獲《金融時報》刊登。金博士曾任職國際貨幣基金組織、世界銀行、紐約聯邦儲備銀行、高盛集團以及其他金融機構,並於2014年獲世界經濟論壇評選為「全球青年領袖」。

瑞銀講者

Mark Haefele

全球首席投資總監

瑞銀財富管理

Mark Haefele 先生現任瑞銀財富管理全球首席投資總監,並為瑞銀全球投資委員會成員之 一,負責監督約 2 兆美元資產的投資策略。

Haefele 先生於 2011 年,即瑞銀財富管理投資總監辦公室(CIO)成立當年加入瑞銀,任 CIO 投資主管。

加入瑞銀之前,Haefele 先生是 Sonic Capital 的聯合創始人及聯席基金經理。他還在 Matrix Capital Management 擔任過董事總經理。

此前 Haefele 先生於哈佛大學擔任講師及代理院長。他經常在 CNBC、彭博、《華爾街日報 》等全球知名財經媒體發表文章及評論。

他還是瑞銀退休基金(Pension Fund of UBS)的基金會董事局成員。

Haefele 先生擁有普林斯頓大學學士學位以及哈佛大學碩士和博士學位。他還獲選傅爾布萊 特學者(Fulbright Scholar),取得澳洲國立大學碩士學位。

陳敏蘭

集團董事總經理

亞太區首席投資總監及投資總監辦公室主管

簡介

陳敏蘭是瑞銀財富管理亞太區首席投資總監及投資總監辦公室主管。她的主要職責包括領導亞太區投資總監辦公室、監督投資組合表現,以及確保瑞銀機構觀點在亞太地區能有效進行溝通等。

陳女士是全球、新興市場及亞洲投資委員會的成員,這兩個部門負責制定瑞銀在全球的機構觀點。

在此前的11年間,陳女士在瑞銀投資銀行擔任多個高級職銜,包括固定收益、貨幣及大宗商品宏觀策略研究全球主管、新加坡股票兼研究主管及策略師。2003-2012年期間,陳女士連續10年經Asiamoney評為排名第一的新加坡分析師。加入瑞銀前,陳女士曾在美林擔任經濟師和策略師,側重於亞洲股票市場。

進入金融服務行業之前,陳女士在新加坡金融管理局的經濟計量模型建構單位任高級經濟師。她擁有新加坡國立大學的會計系學士學位和特許金融分析師(CFA)資格。陳女士同時也是新加坡全國腎臟基金會的投資審查委員會委員之一。

Zuercher Adrian (蘇安純)

財富管理投資總監辦公室亞太區資產配置主管

簡介

Adrian目前在瑞銀財富管理投資總監辦公室擔任董事總經理與亞太區資產配置主管,負責為亞洲顧問業務 和全權委託業務提供資產配置策略,工作地點在香港。Adrian負責主持亞洲投資委員會,同時也是新興市 場投資委員會的成員,該部門制定瑞銀在全球和各地區的機構觀點。 

加入瑞銀之前,Adrian曾在香港任職 於瑞信資產管理部門,擔任新興市場策略主管以及全球資產配置投資策略師,負責多元資產投資組合並為 主權財富基金提供資產配置建議。在此之前,Adrian在興旺越南銀行(VP bank)資產管理部門擔任亞洲 基金經理。此前他還曾在F. van Lanschot Bankiers擔任多元資產投資組合經理。Adrian畢業於瑞士伯恩大學, 獲得金融與經濟學碩士學位。Adrian同時具有特許金融分析師(CFA)資格。

Suni P. Harford

投資總監

集團董事總經理

Suni 於2017年7月加入瑞銀資產管理,擔任投資總監, 負責管理6,770億瑞士法郎*之資產。她是瑞銀資產管理執行委員會及管理風險委員會的成員,負責制定部門的整體業務戰略。她也是UBS Americas管理委員會的成員。

加入瑞銀之前,Suni在花旗集團工作了24年。其間擔任北美市場區域主管九年,負責所有固定收益、貨幣、商品、股票和市政債(municipal)的發行、銷售、交易和研究。Suni也是花旗養老金計劃投資委員會及花旗銀行加拿大董事會的成員。她在美林證券開始她的華爾街職業生涯。

Suni是金融服務領域及商界的多元(diversity)先鋒。她積極參與瑞銀的多元與包容性委員會,亦是瑞銀女性網絡與指導組織All Bar None的高級贊助商。此前,她曾擔任花旗女性網絡之聯合主席,及美國非營利組織Forte Foundation的董事會成員。該組織致力於增加商界女性領導者的數量。她是華爾街退伍軍人的創始贊助人,也是鮑勃伍德拉夫基金會顧問委員會的成員,並參與許多支持美國退伍軍人、提高對美國退伍軍人認識的組織。

Suni為多家行業協會之董事會成員,包括存管信託和清算公司 以及 證券業財務管理協會(SIFMA),並且經常參與行業會議作主題演講,包括CFA協會,證券交易協會和Women in ETF組織等。她屢次被美國金融銀行家(American Banker)選為金融業最具影響力的女性之一。

嘉賓講者

Malie Conway

首席投資總監, 環球定息收益, 安聯投資

Conway 女士是安聯投資的環 球定息收益首席投資總監,她 於 1998 年加入 Rogge Global Partners,其後於 2016 年隨 著安聯投資收購 Rogge Global Partners 而加入安聯投 資。Conway 女士是安聯投資 歐洲行政委員會的成員,並為 環球定息收益團隊投資委員會 的主席,負責整體風險預算及 行業資產配置。Conway 女士 擁有超過 30 年的投資行業經 驗。在 Rogge Global Partners 工作期間,她負責開 展並管理環球信貸投資組合。

Conway 女士曾為 Rothschild & Co.高級投資管理團隊的成 員,負責環球、美國及短期投 資委託。此前,她是摩根大通 的投資經理,同樣負責環球、 美國及短期投資委託。 Conway 女士擁有 Southbank University 金融及管理學(榮 譽)文學士學位。

Matt Miller

政治經濟師和企業事務顧問, 資本集團

Matt Miller 是資本集團的政治經濟師和企業事務顧問,負責分析影 響投資決策的美國政策趨勢,以及參與集團與不同外部受眾的溝通 工作。Matt 也為集團主持 Podcast 節目《Capital Ideas》,節目內 容融合了資本團隊對長線投資的見解,以及與全球知名金融作家和 思想家對談。擁有 32 年的行業經驗的他,已加入資本集團三年。

在加入資本集團之前,Matt是麥肯錫公司的高級顧問。此前,他曾 在白宮管理暨預算管理局擔任高級顧問,並曾為白宮研究員,擔任 聯邦通信委員會主席的特別助理。Matt也是《華盛頓郵報》的專欄 作家;美國電台節目《Left, Right & Center》的主持人;美國進步 中心(Center for American Progress) 的高級研究員。他撰寫了兩 本關於公共政策的著作,包括《2%的解決方案:以自由黨和保守 派喜愛的方式解決美國問題》(The Two-Percent Solution: Fixing America’s Problems in Ways Liberals and Conservatives Can Love)和《死亡思想的暴政》(The Tyranny of Dead Ideas),並 為《財富》、《時代雜誌》、《新共和》等其他國家刊物撰文。

Matt 擁有哥倫比亞大學法學院法律學位,獲最高學術獎勵名銜 「James Kent Scholar」,並在布朗大學以優異成績畢業,獲取經 濟學學士學位。Matt 現駐洛杉磯。

Sean P. Fitzgibbon,特許金融分析師

執行副總裁、高級投資組合經理, 紐約梅隆投資管理

作為主動型股票主題投資方案及新興市場股票策略的首席投資組合經理,Sean擅長在投資部署中結合基本因素研究及定量分析工具。Sean於2002年成為投資組合經理,起初負責管理美國大型股及環球投資策略,自此一直專注糅合上述研究技巧。

於2008年,Sean開始著手管理新興市場策略。於2016年,Sean正式制定主動型股票主題投資方案,作為公司旗下其中一項投資方針,藉此進一步糅合基本因素與定量研究資源。Sean於1991年加入公司並留守至今,而在其職業生涯中,他先後涉足醫療保健、多元化消費品、必需消費品、金融及公用事業等股票投資範疇。Sean先後在美國東北大學(Northeastern University)及美國巴布森學院(Babson College)分別取得經濟學學士學位及工商管理碩士學位。他獲授特許金融分析師資格(Chartered Financial Analyst®),並為波士頓特許金融分析師學會(CFA Society Boston)及特許金融分析師協會的成員。