Percorso formativo «Patrimonio»: modulo 3 di 4

Questa strategia si concentra sulla conservazione a lungo termine del patrimonio. Di norma, le oscillazioni sono modeste. È particolarmente indicata per le parti del patrimonio in cui la stabilità e la prevedibilità sono prioritarie.

Anche in questo caso l’obiettivo principale è la conservazione del valore, integrato dall’obiettivo di generare entrate regolari. Le oscillazioni sono relativamente moderate. Questa strategia viene spesso utilizzata quando le entrate correnti rivestono un ruolo importante.

La strategia di rendimento mira a una crescita moderata del patrimonio. A tal fine si accettano consapevolmente oscillazioni un po’ più marcate. È adatta a obiettivi con un orizzonte temporale medio.

Questa strategia combina stabilità e crescita. Mira a una crescita sul lungo termine, pur accettando oscillazioni moderate. Le strategie Balanced vengono spesso utilizzate per conciliare obiettivi diversi.

L’obiettivo è la crescita del patrimonio sul lungo termine. Le oscillazioni possono essere più consistenti e fanno parte della strategia. Le strategie improntate alla crescita sono particolarmente indicate per obiettivi a lungo termine, che permettono di sopportare eventuali cali lungo il percorso.

Questa strategia è improntata alla crescita del capitale a lungo termine. Presenta le oscillazioni più elevate e richiede un orizzonte temporale di lungo periodo e un’elevata capacità di sopportare il rischio.

Piano d’investimento

Con un piano d’investimento investite regolarmente un importo fisso, ad esempio ogni mese. Questo aiuta a mantenere la coerenza e a livellare le oscillazioni nel tempo: ecco perché è importante avere un orizzonte d’investimento sufficientemente lungo.

Conto fondi

I conti fondi riuniscono vari investimenti come azioni o obbligazioni in un unico prodotto, diversificando il rischio. Ciò facilita l’accesso ai mercati senza dover selezionare singoli titoli. La volatilità di un fondo dipende dagli investimenti. Il conto fondi facilita l’investimento regolare o unico in fondi.

Deposito titoli

Un deposito titolo costituisce la base per acquistare, conservare e detenere investimenti come fondi, ETF (Exchange Traded Funds) o azioni. Fornisce una panoramica e vi aiuta a gestire il vostro portafoglio in modo strutturato. Il rischio non è legato al deposito in sé, ma agli investimenti in esso contenuti.

Deposito a termine

Il deposito a termine è un investimento con tasso d’interesse fisso e una durata prestabilita. Ciò garantisce prevedibilità, ma durante questo periodo il denaro è solitamente disponibile solo in modo limitato. Le opportunità di rendimento sono ridotte, il focus è sulla stabilità.

Fondi d’investimento

Con i fondi d’investimento contribuite allo sviluppo economico delle aziende già a partire da piccoli importi. Attraverso i fondi d’investimento globali, avete accesso a investimenti globali e di alto livello, che vi permettono di beneficiare delle opportunità nei mercati finanziari internazionali.

Prodotti strutturati

I prodotti strutturati uniscono investimenti tradizionali con condizioni aggiuntive che possono influenzare il rimborso o il rendimento. Possono essere progettati per scenari specifici, ma sono più complessi rispetto agli investimenti standard. Per questo motivo è importante comprendere bene il funzionamento e i rischi dei prodotti strutturati.

Investimenti alternativi

Investimenti alternativi come i mercati privati o gli Hedge Fund possono integrare e diversificare maggiormente un portafoglio. Spesso sono orientati a lungo termine e meno liquidi, quindi non disponibili in qualsiasi momento. Le opportunità e i rischi possono differire notevolmente dagli investimenti classici.

Sì. Gli obiettivi, le situazioni di vita e i mercati cambiano. È importante che le modifiche vengano effettuate consapevolmente, ad esempio nell’ambito di un controllo o dopo un evento importante della vita, e non sulla base di emozioni momentanee o delle oscillazioni del mercato.

La strategia viene elaborata secondo le tre prospettive liquidità, longevità e lascito. Ciò significa che per ciascuna delle tre prospettive può avere senso una strategia individuale, che si riflette in soluzioni diverse. Così ogni parte del patrimonio assume un compito chiaro e può essere orientata in modo diverso a seconda dell’obiettivo e dell’orizzonte temporale.

In caso di implementazione concreta, di prodotti più complessi o di questioni di mercato approfondite, i nostri consulenti possono coinvolgere esperti in modo mirato. Così riceverete, quando necessario, ulteriore consulenza adatta alle vostre esigenze.