Calculateur de retraite
Ai-je suffisamment d’argent pour prendre ma retraite en Suisse?
Le principe est simple: Si les 1er et 2e piliers ne suffisent pas à maintenir le niveau de vie souhaité après la retraite, vous devez épargner davantage. Combien? Découvrez-le en quelques clics.
Your situation
Preferred lifestyle
Amount saved
Votre situation actuelle
Mon âge:
- Example
Mon salaire annuel brut:
- Example
- The calculator is an abstract model and is for demonstration purposes only. For an individual analysis of your situation, please contact your client advisor.
- Exchange rates are based on purchasing power parity rates as of February 2020.
- To be read as x foreign currency per CHF 1.
EUR 1.19
HKD 7.34
GBP 1.44
SGD 1.15
TWD 24.00
CAD 0.76 - The calculations apply to a single person. Deductions for children or marriage are not considered.
- The calculations are based on your current income.
- We assume that you entered the workforce at the age of 20 and will have worked without interruption until retirement age.
- All economic data is based upon UBS economists’ long-term forecasts.
- Investment yield calculations are based on long-term UBS capital market assumptions
- Past performance is not an indicator of future results. All calculations are based on the life expectancy of a person who is 50 years old in the year 2017 according to generational mortality tables.
- All calculations are based on Switzerland’s mandatory pension system.
- All calculations are based on current numbers, such as the current retirement age. Should these numbers change, the results of this calculation will change accordingly. The tax rate is based on average values.
Your situation
Preferred lifestyle
Amount saved
Comment voulez-vous vivre vos vieux jours?
No problem. You can adjust this later.
Simple
Je souhaite être en mesure de payer mes frais fixes tels que l’alimentation, le loyer et les éventuels frais médicaux, sans oublier un petit pécule pour les excursions d’une journée.
Confortable
Je souhaite loger dans un appartement en périphérie, manger à l’extérieur de temps à autre et continuer à pratiquer mes hobbys. Je souhaite passer des vacances occasionnelles à la maison, mais aussi voyager à l’étranger de temps en temps.
Luxueux
Lorsque je ne profite pas de la vue sur le lac depuis ma maison, je veux parcourir le monde. Je souhaite aussi m’essayer à de nouveaux hobbys, participer régulièrement à des événements sportifs et culturels tout en consacrant une partie de mon argent à une bonne cause.
Your situation
Preferred lifestyle
Amount saved
Your result: CHF 560
(11.34% of your current net salary)
Pour maintenir votre niveau de vie, vous devriez épargner chaque mois le montant ci-dessus jusqu’à votre départ en retraite - en plus des 1er et 2e piliers.
Nous vous aiderons volontiers à optimiser votre capital de prévoyance pour bien préparer votre retraite.
Prendre rendez-vousSouhaitez-vous modifier votre situation initiale?
Modifiez vos dépenses à votre guise et voyez comment cela affecte automatiquement le montant de votre épargne.
Revenus: CHF 15,000
Frais: CHF 3,133
Excédent: CHF 11,867
Mon âge:
Mon salaire annuel brut:
- Example
Sélectionnez votre train de vie ou modifiez vos dépenses individuellement:
Or modify spending individually:
Revenus:
Frais:
Monthly income and expenses
Achat d’un logement
Alimentation
Transport
Soins personnels
Détente
Soins médicaux
Cadeaux et dons
Revenus:
Frais:
Sur la base de votre situation financière et du train de vie que vous souhaitez mener, nous avons calculé à quoi ressemblerait à peu près votre retraite en la comparant avec d’autre pays.
| Simple | Confortable | Luxueux |
|---|
Verte: bonne nouvelle: vous pouvez y passer votre retraite sans avoir à trop mettre de côté chaque mois.
Jaune: vous pouvez y passer votre retraite, mais une partie considérable de vos revenus doit régulièrement être épargnée durant votre vie professionnelle.
Rouge: il est très probable que vous ne puissiez pas y passer votre retraite, puisque le montant que vous devez épargner chaque mois dépasse votre revenu mensuel.
Le système de prévoyance suisse comparé à celui d’autres pays
Découvrez à quel point le système de prévoyance Suisse se démarque par rapport à d’autres pays.
UBS International Pension Gap Index (publication en anglais)
- Le calculateur est un modèle abstrait et ne sert qu’à titre indicatif. Veuillez contacter votre conseiller à la clientèle pour une analyse individuelle de votre situation.
- Les taux de conversion se basent sur les taux de change de parité du pouvoir d’achat (PPA) de février 2020.
X monnaie étrangère = 1 CHF
EUR 1.19
HKD 7.34
GBP 1.44
SGD 1.15
TWD 24.00
CAD 0.76 - Les calculs se rapportent à une seule personne. Les avantages dus aux enfants ou au mariage ne sont pas pris en compte.
- Les calculs se basent sur votre salaire actuel.
- Nous partons du principe que vous fassiez votre entrée dans le monde du travail à 20 ans et que vous travailliez sans interruption jusqu’à l’âge de la retraite.
- Tous les indicateurs économiques reposent sur les prévisions à long terme des économistes UBS.
- Tous les calculs reposent sur un retour sur investissement basé sur des hypothèses à long terme du marché des capitaux UBS.
- La performance historique n’est pas un indicateur fiable des rendements futurs. Tous les calculs sont basés sur l’espérance de vie d’une personne de 50 ans en 2017 selon la table de mortalité par génération.
- Tous les calculs se basent sur le système de prévoyance suisse obligatoire.
- Tous les calculs se basent sur des chiffres actuels, par exemple l’âge de la retraite actuel. Si ces chiffres devaient changer à l’avenir, le résultat changerait en conséquence. Le taux d’imposition repose sur une valeur moyenne.
Interest rate: dependent on the fixed-rate period selected (3 or 6 months)
Length: 3 years
Interest rate risk: interest rates will fluctuate during the entire term
Reference interest rate: based on the Swiss franc Libor* that applies to the selected fixed interest rate period
(3 oder 6 Monate)
*The Swiss franc LIBOR (London Interbank Offered Rate) that determines the new interest rate is specified in London at the beginning of a fixed interest rate period. Please note that the Swiss franc Libor rate used to calculate the interest rate can never be lower than zero.
