O ambiente macroeconômico (incluindo taxas de juros e inflação) é importante para os investidores focados em sustentabilidade. As taxas de juros mais altas geralmente representam desafios para as empresas de pequeno e médio porte, que precisam tomar empréstimos, bem como para as empresas de alto crescimento, cujas receitas são esperadas no futuro, mas que, atualmente, são descontadas por um fator mais alto para fins de valorização. Entretanto, as taxas de juros mais altas sustentam os rendimentos no espectro de alto grau dos títulos de investimento sustentável e favorecem as empresas com um balanço mais defensivo. No futuro, acreditamos que as condições para as ações temáticas e de engajamento ambientais, sociais e de governança (ESG) melhorarão. O foco temático em ESG tende a levar os investidores a empresas de pequena e média capitalização com receitas vinculadas a tecnologias sustentáveis de impacto ou modelos de negócios em crescimento. Acreditamos que os investidores com foco na sustentabilidade que podem diversificar e adotar um horizonte de investimento de longo prazo têm maior probabilidade de passar pela volatilidade em um ambiente de taxas de juros em constante mudança. Continuamos preferindo uma abordagem de carteira (equilibrada) que combine diferentes estratégias de investimento sustentável em ações, títulos e investimentos alternativos.

Estima-se que o crime cibernético terá um custo de US$ 9,5 trilhões em 2024 no mundo todo, de acordo com a Cybersecurity Ventures. A adoção generalizada da computação em nuvem, o aumento do trabalho remoto e híbrido, o crescimento da Internet das Coisas (IoT) e o aumento da inteligência artificial (IA) generativa contribuíram para ataques cibernéticos que não só estão aumentando em velocidade e intensidade, mas também estão se tornando mais sofisticados. De acordo com a IBM, o custo médio de uma violação de dados subiu para US$ 4,88 milhões, o que representa um aumento significativo de 10%.1 Esse aumento é impulsionado pelo custo da perda de negócios, do tempo de inatividade operacional e das multas regulatórias, que também contribuem para o risco à reputação. A privacidade e a segurança de dados agora estão no centro das atenções. A segurança e a proteção de dados têm sido historicamente parte das estruturas de sustentabilidade, como uma questão de preocupação social, mas o mercado só agora está começando a entender completamente as implicações financeiras dessa questão. Tradicionalmente categorizada sob o aspecto social de ESG, a privacidade de dados agora está pronta para influenciar também a governança e os relatórios ambientais.

Pesquisa do CIO

Impacto das taxas, riscos cibernéticos e apoio dos EUA ao tratado de plásticos

O ciclo de relaxamento das taxas, a ascensão da IA e o tratado da ONU sobre a redução de plásticos criam novas oportunidades no investimento sustentável.

23 out 2024 2 minutos de leitura

Neste relatório, exploramos como as taxas de juros impulsionaram oportunidades de investimento diversificadas com exposição a empresas e temas de menor capitalização, o crescimento da IA reduziu as barreiras à entrada de cibercriminosos e o apoio dos EUA no tratado de plásticos pode influenciar a probabilidade de seu sucesso.

Nossa análise

Cortes nas taxas

O ambiente macroeconômico (incluindo taxas de juros e inflação) é importante para os investidores focados em sustentabilidade. As taxas de juros mais altas geralmente representam desafios para as empresas de pequeno e médio porte, que precisam tomar empréstimos, bem como para as empresas de alto crescimento, cujas receitas são esperadas no futuro, mas que, atualmente, são descontadas por um fator mais alto para fins de valorização. Entretanto, as taxas de juros mais altas sustentam os rendimentos no espectro de alto grau dos títulos de investimento sustentável e favorecem as empresas com um balanço mais defensivo.

No futuro, acreditamos que as condições para as ações temáticas e de engajamento ambientais, sociais e de governança (ESG) melhorarão. O foco temático em ESG tende a levar os investidores a empresas de pequena e média capitalização com receitas vinculadas a tecnologias sustentáveis de impacto ou modelos de negócios em crescimento.

Acreditamos que os investidores com foco na sustentabilidade que podem diversificar e adotar um horizonte de investimento de longo prazo têm maior probabilidade de passar pela volatilidade em um ambiente de taxas de juros em constante mudança. Continuamos preferindo uma abordagem de carteira (equilibrada) que combine diferentes estratégias de investimento sustentável em ações, títulos e investimentos alternativos.

Risco cibernético

Estima-se que o crime cibernético terá um custo de US$ 9,5 trilhões em 2024 no mundo todo, de acordo com a Cybersecurity Ventures. A adoção generalizada da computação em nuvem, o aumento do trabalho remoto e híbrido, o crescimento da Internet das Coisas (IoT) e o aumento da inteligência artificial (IA) generativa contribuíram para ataques cibernéticos que não só estão aumentando em velocidade e intensidade, mas também estão se tornando mais sofisticados.

De acordo com a IBM, o custo médio de uma violação de dados subiu para US$ 4,88 milhões, o que representa um aumento significativo de 10%.1 Esse aumento é impulsionado pelo custo da perda de negócios, do tempo de inatividade operacional e das multas regulatórias, que também contribuem para o risco à reputação.

A privacidade e a segurança de dados agora estão no centro das atenções. A segurança e a proteção de dados têm sido historicamente parte das estruturas de sustentabilidade, como uma questão de preocupação social, mas o mercado só agora está começando a entender completamente as implicações financeiras dessa questão. Tradicionalmente categorizada sob o aspecto social de ESG, a privacidade de dados agora está pronta para influenciar também a governança e os relatórios ambientais.

Redução de plásticos

De acordo com um relatório da Reuters, os EUA apoiarão uma meta global para reduzir a poluição de plásticos em um tratado vinculativo da ONU que será finalmente negociado em novembro na Coreia do Sul. Os EUA abrigam os maiores fabricantes de plásticos do mundo, o que torna essa mudança de posição significativa.

O estabelecimento de metas globais para reduzir a produção de plásticos é fundamental não apenas para os objetivos ambientais, mas também para os objetivos globais de saúde. Conforme discutimos na edição de maio do relatório Perspectivas de Investimento Sustentável, foram encontrados vestígios de microplásticos em placentas e cérebros de recém-nascidos e, ultimamente, isso tem sido associado ao declínio da fertilidade masculina, bem como a outros riscos à saúde.

Os setores provavelmente mais afetados pelo tratado da ONU seriam aqueles em que as políticas relacionadas a sistemas personalizados de coleta, lavagem, classificação, reabastecimento, transporte e redistribuição podem ser implementadas. O foco no design de produtos para permitir uma melhor reciclagem provavelmente afetará uma ampla gama de setores, como eletrônicos, transporte, maquinário industrial e construção civil.

Implicações das eleições para a sustentabilidade

Analisamos os possíveis cenários eleitorais nos EUA e seus impactos nos investimentos, tanto no âmbito doméstico quanto global.

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