Quartalsberichte

UBS Finanzberichterstattung

Quartalsberichte - 2024

4. Quartal

Highlights

  •  4Q24: USD 1,0 Mrd. Vorsteuergewinn und USD 1,8 Mrd. Vorsteuergewinn auf zugrunde liegender Basis1, Letzterer entspricht einem Anstieg von 198% gegenüber dem Vorjahr, USD 0,8 Mrd. Reingewinn, Rendite auf das harte Kernkapital (RoCET1) von 4,2% und Rendite auf das harte Kernkapital (RoCET1) auf zugrunde liegender Basis von 7,2%
  • Geschäftsjahr 2024: USD 6,8 Mrd. Vorsteuergewinn und USD 5,1 Mrd. Reingewinn; USD 8,8 Mrd. Vorsteuergewinn auf zugrunde liegender Basis1 und RoCET1 auf zugrunde liegender Basis von 8,7%
  • Kundengeschäft und -dynamik weiterhin stark mit Vermögenszuflüssen von USD 18 Mrd. im Global Wealth Management (GWM) im Berichtsquartal und von USD 97 Mrd. im Geschäftsjahr 2024, Nettoneugeldzuflüsse von USD 33 Mrd. in Asset Management im vierten Quartal 2024 und von USD 45 Mrd. im Geschäftsjahr 2024; verwaltete Vermögen des Konzerns um 7% gegenüber dem Vorjahr auf USD 6,1 Bio. gestiegen; Kredite in Höhe von mehr als CHF 70 Mrd. in der Schweiz im Geschäftsjahr gewährt oder verlängert
  • Aktive Kunden im vierten Quartal, im Vorjahresvergleich zweistelliger Anstieg des transaktionsbasierten Ertrags auf zugrunde liegender Basis in GWM und in Personal & Corporate Banking (P&C); Anstieg um 37% des Ertrags auf zugrunde liegender Basis der Investment Bank, aufgrund starken Wachstums in Global Banking und in Global Markets, was zu Marktanteilsgewinnen in Bereichen unserer strategischen Investitionen führte
  • Integration auf Kurs, alle wichtigen Meilensteine für 2024 erreicht, was das Umsetzungsrisiko der Übernahme der Credit Suisse deutlich verringert; entscheidende operative Gesellschaften konsolidiert und Konten von Vermögensverwaltungskunden in APAC und Europa im vierten Quartal erfolgreich überführt; weitere Legacy-Anwendungen werden stillgelegt
  • Angestrebte Kosteneinsparungen umgesetzt, mit zusätzlichen Einsparungen in Höhe von USD 0,7 Mrd. brutto
    im vierten Quartal 2024 und insgesamt USD 3,4 Mrd. Einsparungen im Geschäftsjahr 2024; die Einsparungen gegenüber der Kostenbasis von 2022 belaufen sich auf USD 7,5 Mrd., womit fast 60% der geplanten Kostenreduktion erreicht sind
  • Abbau der risikogewichteten Aktiven (RWA) in Non-core and Legacy verläuft schneller als geplant, RWA im vierten Quartal 2024 um USD 3 Mrd. auf USD 41 Mrd. reduziert, die entspricht einer Abnahme um USD 33 Mrd. im gesamten Geschäftsjahr 2024
  • Weiterhin starke Kapitalposition, der UBS-Konzern beendete das Jahr mit einer harten Kernkapitalquote (CET1) von 14,3% und einer CET1 Leverage Ratio von 4,7%, damit verfügen wir während der Integration über einen soliden Kapitalpuffer, der ein eigenfinanziertes Wachstum und die Rückführung von Kapital an die Aktionäre ermöglicht
  • Aktienrückkäufe in Höhe von USD 1 Mrd. abgeschlossen und Dividendenausschüttung in Höhe von USD 0.90 pro Aktie vorgeschlagen, dies entspricht einer Dividendenerhöhung um 29% gegenüber dem Vorjahr und deckt sich mit unserer Absicht, ein ideales Verhältnis zwischen Dividendenzahlungen und Aktienrückkäufen zu finden
  • Attraktive Kapitalrenditen auch im Jahr 2025, Erhöhung der Dividende pro Aktie um etwa 10%; Aktienrückkäufe in Höhe von USD 1 Mrd. im ersten Halbjahr geplant und von bis zu USD 2 Mrd. im zweiten Halbjahr 2025 angestrebt; die Höhe der Aktienrückkäufe wird mit der Aufrechterhaltung einer harten Kernkapitalquote von etwa 14% im Einklang stehen2

3. Quartal

Highlights

  • Drittes Quartal 2024: Vorsteuergewinn von USD 1,9 Milliarden und Vorsteuergewinn auf zugrunde liegender Basis1 von USD 2,4 Milliarden; dies zeigt die Stärke unseres Kundengeschäfts, unseres diversifizierten Geschäftsmodells und unserer globalen Reichweite; Reingewinn von USD 1,4 Milliarden, Rendite auf das harte Kernkapital (RoCET1) von 7,6% und Rendite auf das harte Kernkapital (RoCET1) auf zugrunde liegender Basis von 9,4%
  • Kundendynamik weiterhin stark mit Vermögenszuflüssen von USD 25 Milliarden in Global Wealth Management; auf Kurs, das Ziel von Nettoneugeldzuflüssen in Höhe von rund USD 100 Milliarden für 2024 zu erreichen; verwaltetes Vermögen des Konzerns um 15% gegenüber dem Vorjahr auf USD 6,2 Billionen gestiegen; Kredite in Höhe von rund CHF 35 Milliarden in der Schweiz im Berichtsquartal gewährt oder verlängert
  • Hohes Transaktionsvolumen in ganz Global Wealth Management und in der Investment Bank, transaktionsbasierter Ertrag auf zugrunde liegender Basis in GWM um 19% gegenüber dem Vorjahr gestiegen, Ertrag in Global Markets um 31% gegenüber dem Vorjahr gestiegen
  • Abbau der risikogewichteten Aktiven (RWA) in Non-core and Legacy (NCL) verläuft weiterhin schneller als geplant; Reduktion um USD 5 Milliarden im dritten Quartal 2024 und um USD 41 Milliarden seit dem zweiten Quartal 2023
  • Angestrebte Kosteneinsparungen umgesetzt, zusätzliche Einsparungen in Höhe von USD 0,8 Milliarden brutto im dritten Quartal 2024, Einsparungen von rund USD 7,5 Milliarden im Gesamtjahr 2024 erwartet
  • Erste Phase der Überführung von Kundenkonten erfolgreich abgeschlossen in Luxemburg und Hongkong im Oktober; bis zum Jahresende dürften die Konten in Singapur und Japan und 2025 jene in der Schweiz überführt werden; auf gutem Weg, das Kundenerlebnis zu verbessern und gegen Ende 2025 und im Jahr 2026 weitere deutliche Kosteneinsparungen zu erzielen
  • Starke Kapitalposition ermöglicht freiwillig beschleunigten Abschluss der verbleibenden vorübergehenden Kapitalanpassungen, die mit der zuständigen Aufsichtsbehörde vereinbart worden waren; die harte Kernkapitalquote (CET1) liegt damit wieder im Rahmen unserer Zielvorgabe; wir halten an den Dividenden- und Aktienrückkaufzielen für 2025 und 2026 fest
  • Positionierung für langfristiges Wachstum durch Investitionen in Mitarbeitende, Produkte und Kompetenzen, auch im technologischen Bereich; mit der Bereitstellung von 50 000 Microsoft 365 Copilot-Lizenzen bis März 2025 führen wir die derzeit grösste Einführung dieses Tools in der globalen Finanzdienstleistungsbranche durch

2. Quartal

Highlights

  • Zweites Quartal 2024: Vorsteuergewinn von USD 1,5 Milliarden und Vorsteuergewinn auf zugrunde liegender Basis1 von USD 2,1 Milliarden; dies reflektiert die Stärke unseres Kundengeschäfts und die disziplinierte Umsetzung unserer Strategie und Integrationspläne; Reingewinn von USD 1,1 Milliarden
  • Erstes Halbjahr 2024: Vorsteuergewinn von USD 3,8 Mrd. und Vorsteuergewinn auf zugrunde liegender Basis1 von USD 4,7 Mrd.; Reingewinn von USD 2,9 Mrd., Rendite auf das harte Kernkapital (RoCET1) von 7,5% und Rendite auf das harte Kernkapital (RoCET1) auf zugrunde liegender Basis von 9,2%
  • Kundendynamik weiterhin stark: Nettoneugeldzuflüsse von USD 27 Milliarden in Global Wealth Management und hohes Transaktionsvolumen in der Investment Bank; höchster Ertrag in Global Markets in einem zweiten Quartal2 und Anstieg der Erträge auf zugrunde liegender Basis in Global Banking um 55% gegenüber dem Vorjahr, wobei der Anteil an den Gebührenpools über alle Produkte hinweg deutlich übertroffen wurde
  • Risikogewichtete Aktiven (RWA) im Bereich Non-core and Legacy seit dem zweiten Quartal 2023 um 42% reduziert, einschliesslich eines Rückgangs um USD 8 Milliarden gegenüber dem Vorquartal, vor allem durch aktive Abwicklungen; Rückgang des Geschäftsaufwands auf zugrunde liegender Basis ohne Aufwendungen für Rechtsfälle um 17% gegenüber dem Vorquartal; Ertrag von USD 0,4 Milliarden
  • Zusätzliche Einsparungen von USD 0,9 Milliarden brutto erzielt; damit haben wir rund 45% unserer insgesamt angestrebten annualisierten Bruttoeinsparungen erreicht
  • Planmässiger Abschluss wichtiger Zusammenschlüsse von Rechtseinheiten ermöglicht die Umsetzung der nächsten entscheidenden Phase der Überführung von Kunden mit dem Ziel, weitere Kosten-, Kapital-, Refinanzierungs- und Steuervorteile freizusetzen
  • Aufrechterhaltung einer in jedem Umfeld soliden und widerstandsfähigen Bilanz mit einer starken harten Kernkapitalquote (CET1) von 14,9% und einer Leverage Ratio des harten Kernkapitals (CET1) von 4,9%, was das Erreichen unserer Ziele für die Kapitalrendite 2024 unterstützt; Aktienrückkäufe im Juni begonnen, per 9. August 2024 bereits Aktien im Wert von USD 467 Millionen zurückgekauft; Total der Verlustabsorptionsfähigkeit USD 198 Milliarden
  • Auszeichnung als «World’s Best Bank» und «Switzerland’s Best Bank» bei den Euromoney Awards for Excellence 2024; ein Beweis für die Wirksamkeit unserer globalen Strategie, unserer globalen Reichweite und unserer Kompetenzen im Dienste unser Kundinnen und Kunden im Heimatmarkt und in aller Welt

1. Quartal

Highlights

  • Vorsteuergewinn von USD 2,4 Milliarden und Vorsteuergewinn auf zugrunde liegender Basis1 von USD 2,6 Milliarden im ersten Quartal 2024; dies reflektiert unser Engagement, nah an unseren Kunden zu bleiben, und die zügige Umsetzung unserer Umstrukturierungspläne; signifikante positive Operating Leverage mit Anstieg der Erträge um 15% und Rückgang des Geschäfts¬aufwands um 5%, beides auf zugrunde liegender Basis und im Vergleich zum Vorquartal; Reingewinn von USD 1,8 Milliarden
  • Kundengeschäft und -dynamik weiterhin stark, Nettoneugeldzuflüsse von USD 27 Milliarden in Global Wealth Management sowie höheres Transaktionsvolumen in Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking und der Investment Bank
  • Risikogewichtete Aktiven (RWA) im Bereich Non-core and Legacy (NCL) um USD 16 Milliarden reduziert, vor allem durch aktive Abwicklungen; Rückgang des Geschäftsaufwands auf zugrunde liegender Basis um 26% gegen¬über dem Vorquartal dank erheblicher Fortschritte bei unseren Kosteneinsparungsplänen; Ertrag von USD 1 Milliarde
  • Zusätzliche Einsparungen von rund USD 1 Milliarde brutto erzielt; ein Grossteil zeigt sich im zugrunde liegenden Geschäftsaufwand für das erste Quartal 2024
  • Harte Kernkapitalquote (CET1) von 14,8% und Leverage Ratio des harten Kernkapitals (CET1) von 4,9%; Rückgang der RWA um USD 20 Milliarden gegenüber dem Vorquartal auf USD 526 Milliarden, was die Umsetzung unserer Ziele für die Kapitalrendite im Jahr 2024 ermöglicht
  • Abschluss der Fusion von UBS AG und Credit Suisse AG am 31. Mai 2024 erwartet; Übergang zu einer einzigen Zwischenholdinggesellschaft in den USA für zweites Quartal 2024 geplant, Zusammenführung von UBS Switzerland AG und Credit Suisse (Schweiz) AG weiterhin für drittes Quartal 2024 geplant; jeweils vorbehältlich der verbleibenden Genehmigungen durch die zuständigen Aufsichtsbehörden
  • UBS ist attraktivste Arbeitgeberin für Wirtschaftsstudentinnen und -studenten in der Schweiz, gemäss der Umfrage von Universum 2024