- Fixez-vous des objectifs de vieEnsemble, nous déterminons vos objectifs de vie à court et long terme.
- Élaborez un planNous structurons votre patrimoine et élaborons un plan individuel autour de trois stratégies : liquidité, longévité, transmission.
- Faites le bilanUne fois par an, ou dès qu’un changement majeur intervient dans votre vie, nous nous assurons que vous êtes toujours sur la bonne voie.
Liquidité pour aujourd’hui
Vous disposez de suffisamment de liquidités pour maintenir votre style de vie actuel, par exemple :
- Loisirs et vacances
- Impôts
- Marge de sécurité
Longévité pour l’avenir
Vous utilisez votre fortune sur le long terme pour préserver votre patrimoine tout en atteignant vos objectifs de vie, par exemple :
- Retraite
- Dépenses de santé et soins de longue durée
- Achat d’une résidence secondaire
Transmission
Vous définissez ce qui est important pour vous et comment vous souhaitez aider la société ou les futures générations, par exemple :
- Héritage pour votre famille
- Philanthropie
- Transmission de patrimoine aux générations futures
Que voulez-vous accomplir dans votre vie ?
Quelles personnes comptent le plus pour vous ?
Que souhaitez-vous transmettre ?
Quelles sont vos principales sources de préoccupation ?
Comment souhaitez-vous réaliser votre projet de vie ?


1«Best Global Private Bank», PWM/ The Banker Global Private Banking Awards 2023
2Sur la base de données publiquement disponibles
3UBS AG. Retrouvez ici (en anglais uniquement) les informations sur nos dernières notations
Le prix et la valorisation des investissements, ainsi que les revenus qui en découlent, peuvent varier à la hausse comme à la baisse. Il se peut que vous ne récupériez pas le montant initialement investi.