Investir: profiter des placements immobiliers

Les biens immobiliers peuvent être acquis à des fins de location ultérieure, que ce soit sous la forme d’un appartement en propriété ou d’un immeuble collectif. En tant qu’investisseuse, vous profitez ainsi de la perspective d’un rendement régulier grâce aux revenus locatifs et pouvez également bénéficier d’une éventuelle plus-value si vous décidez de revendre le bien immobilier. Cependant, les investissements directs dans l’immobilier comportent également des risques: vous devez notamment tenir compte des frais de gestion et de rénovation ainsi que de la fiscalité. À noter aussi que, souvent, le risque n’est pas suffisamment diversifié, puisqu’un capital important est concentré dans un seul bien. Si des appartements sont vacants, cela réduit votre rendement. Par conséquent, renseignez-vous sur les rendements et les risques de vacance régionaux avant de procéder à votre investissement. Nous répondons avec compétence à vos questions liées aux investissements immobiliers. Convenez d’un entretien sans engagement ici.

Pour investir dans l’immobilier en tant qu’investisseuse, il n’est pas nécessaire d’acquérir d’emblée un appartement, une maison ou un immeuble collectif. Différents instruments de placement vous permettent d’investir indirectement dans l’immobilier, moyennant des sommes moins importantes. 

Voici les trois opportunités de placement existantes: 

1) Fonds en valeurs immobilières

À l’instar des fonds de placement «classiques», les fonds en valeurs immobilières regroupent également le capital de plusieurs investisseuses et investisseurs et le placent dans des biens immobiliers. Ces biens sont constitués de terrains construits et non construits, de bâtiments résidentiels et commerciaux ainsi que de propriétés commerciales. 

On distingue deux catégories de fonds en valeurs immobilières. Les fonds en valeurs immobilières ouverts gèrent plusieurs biens immobiliers et permettent aux investisseuses de négocier les parts à tout moment. Les fonds en valeurs immobilières fermés ne permettent généralement pas de versements continus, la masse d’investissement étant clairement fixée dès le départ. 

2) ETF immobilier 

Comme un Exchange Traded Fund (ETF) conventionnel, les fonds en valeurs immobilières reposent sur un indice spécifique ou d’autres valeurs sous-jacentes. Les ETF immobiliers investissent généralement dans d’autres fonds en valeurs immobilières ou actions immobilières. Les ETF immobiliers UBS en sont un exemple.

L’investissement dans un ETF permet aux investisseuses d’acquérir un portefeuille immobilier largement diversifié. De plus, les coûts de gestion des ETF passifs sont souvent moins élevés que ceux des placements dans des fonds immobiliers individuels. 

Quiconque investit dans les ETF n’est pas à l’abri des fluctuations des cours boursiers. Lors du choix d’un ETF, nous vous recommandons de vous adresser à un fournisseur fiable. L’investissement dans des ETF immobiliers étrangers présente en outre un risque de change. Les ETF immobiliers, qui investissent dans une large mesure dans des actions immobilières, présentent également une corrélation plus forte avec l’évolution du marché boursier. 

3) Real Estate Investment Trust (REIT)

Les REIT constituent une forme particulière d’investissement indirect dans l’immobilier. Un REIT est une société qui possède, gère et finance des biens immobiliers générant des revenus et qui est généralement négociée en Bourse. Contrairement à d’autres pays comme l’Allemagne ou les États-Unis, les REIT ne sont pas autorisés en Suisse, mais peuvent être négociés sur des Bourses étrangères. 

Ils sont généralement exonérés d’impôt au niveau de l’entreprise et, dans des pays comme l’Allemagne, la loi exige une répartition des bénéfices à 90%. Pour les REIT, la corrélation des rendements avec le marché boursier est souvent supérieure à celle de l’évolution des biens immobiliers correspondants. 

Le fait de miser sur l’immobilier dans un portefeuille largement diversifié peut s’avérer intéressant, puisque cette catégorie de placement supplémentaire favorise la diversification des risques au sein du portefeuille. 

La décision d’investir, et dans quelle mesure, dépend de votre stratégie de placement actuelle. Pour les femmes propriétaires d’un logement, d’autres catégories de placement peuvent être mieux adaptées à une plus grande diversification. 

Vous vous intéressez, vous aussi, à un investissement immobilier mais ne savez pas encore lequel convient le mieux à votre stratégie de placement? Nous serions ravis de vous apporter notre soutien dans le cadre d’un entretien-conseil.