#流量存量有什麼不一樣?

按交易次數計算的手續費「流量」模式,銷售行為自然會偏好增加交易量,因為有交易才有收入,重點在於要完成「當下」這一筆交易。

而以基金規模(AUM)計算的「存量」模式,銷售行為就變成要維持「一定期間內」的規模量,因為最後結算的規模數字才是期末成績單。

#能不能用白話文解釋?

舉例說明,假設某一客戶投資金額為1000萬元,在交易導向(流量)的營利模式下,若交易手續費為1%,1年交易1次則手續費收入為10萬元,1年交易6次則為60萬元,交易次數即決定收入多寡。

另一方面,「以基金規模計算銷售獎勵金」將銷售機構(賣方)與客戶(買方)的利益綁在一起,降低買進賣出的週轉次數,以期提升服務品質及投資績效。

沿用前例,客戶投資金額為1000萬元,若交易手續費的銷售獎勵金不復存在,在AUM導向(存量)的營利模式下,很可能一整年下來,銷售機構只賺得到以存量計算1%的10萬元收入。

但交易次數減少、客戶投資經驗變好,很可能客戶樂意再拿出1000萬元投入市場,或1000萬投資增長為2000萬元,也就是說,放棄短視近利的「流量」後,才有「把餅做大」的「存量」市場。

「不做流量、做存量」可說是財富管理界的一大變革,直接對「動機」下手,從根本改變銷售模式、從源頭扭轉銷售動機,金融業者勢必將歷經一段陣痛適應期,但對投資人來說卻將是一大福音。

#不用等了現在就有!?

自2016年4月成立之際,我們即秉持著「不做流量、做存量」的理念,完全不收交易手續費,而收取類似「會員制」的年費概念,1500美元固定年費及0.20%的信託保管年費。

「零交易手續費」的重點不在於「便宜」,而是如此一來,便無鼓勵客戶頻繁買賣的必要。

「客戶績效就是我們業績」正是我們「共好」的營利模式,您若認同我們的理念及作法,其實不用再等了,現在就可立刻體驗!