De Empresario a Inversionista

Esta sección trata sobre la importancia de la diversificación de las inversiones para los empresarios. Resalta los riesgos de concentrar el capital en un único negocio y la necesidad de equilibrar las inversiones para mitigar estos riesgos.

Nuestras consideraciones para empresarios activos:

• Los empresarios activos a menudo enfocan todos sus recursos, lo que puede poner en riesgo el patrimonio personal en caso de crisis en la empresa.
• Un enfoque intenso puede llevar a un "sesgo de familiaridad", es decir, invertir principalmente en áreas conocidas, resultando en un portafolio de inversiones arriesgado y dependiente de pocos activos similares.
• Muchos empresarios activos tienen gran parte de su patrimonio en acciones ilíquidas de sus empresas.
• Existe el riesgo de sobreestimar los peligros y subestimar los retornos de inversiones fuera del propio negocio, perdiendo oportunidades de crecimiento y protección patrimonial.
• Una concentración exclusiva en el negocio puede conducir a una liquidez excesiva por seguridad financiera, pero diversificar en un portafolio de inversiones variadas podría ofrecer mejores posibilidades de superar la inflación y crecer más.

Acciones recomendadas:
Lea nuestra publicación para entender cómo los empresarios activos pueden prepararse y evitar trampas comunes.

Esta sección explora la fase de transición de ser dueño de un negocio a convertirse en inversionista, poniendo énfasis en la reevaluación de los valores y objetivos, la necesidad de un cambio de mentalidad y el equilibrio entre el control y la delegación. Trata sobre el cambio en la tolerancia al riesgo después de la venta y la importancia de equilibrar el deseo de control con los beneficios de delegar.

• Después de la venta, las circunstancias y necesidades financieras de los empresarios cambian, con un enfoque frecuentemente mayor en la preservación del patrimonio y en mantener liquidez para gastos.
• La venta del negocio implica no solo la transacción en sí, sino también la transmisión de un legado de valores y comportamientos. Los empresarios generalmente propensos a riesgos pueden volverse más cautelosos en las inversiones tras la venta.
• Los empresarios suelen controlar todos los aspectos de sus negocios, pero como inversionistas, pueden beneficiarse al buscar especialistas y delegar algunas actividades.
  

Acciones recomendadas:
Lea nuestra publicación para prepararse y evitar trampas comunes relacionadas con la venta de su negocio.

Esta sección asesora sobre cómo implementar una estrategia de inversión eficaz. Introduce el concepto de UBS Wealth Way, dividiendo el patrimonio en estrategias de Liquidez (para gastos a corto plazo), Longevidad (para metas a largo plazo) y Legado (para metas que superan la vida del inversionista). También discute diferentes enfoques para invertir una cantidad fija tras la venta del negocio, enfocándose en la fase dinámica a lo largo del tiempo, y cómo adaptar las estrategias de inversión a los cambios en la vida y las circunstancias financieras.

Consideraciones para quienes ya vendieron el negocio:

• Los empresarios que vendieron su negocio pueden enfrentar dificultades para obtener liquidez suficiente para cubrir gastos, llevando a la posible necesidad de liquidar activos con descuento.
• Puede haber incertidumbre sobre cómo invertir mejor los beneficios de la venta: de manera gradual, parcial o total.
• El enfoque UBS Wealth Way puede ayudar a los empresarios a gestionar recursos líquidos para gastos de corto plazo, atender a las necesidades de largo plazo y lograr objetivos más allá de la vida personal.

Acciones recomendadas:
Lea nuestra publicación para prepararse y evitar trampas comunes después de la venta de su negocio.