משקיעים בחוכמה

משקיעים בחוכמה

ניהול חכם של תיק ההשקעות הוא עניין מאתגר. עשר שאלות המפתח שלנו יכולות לסייע לכם להשקיע בחוכמה.

להלן עשר שאלות מפתח שמשקיעים צריכים לשאול את עצמם מדי יום:

האם יש קיצור דרך לתשואות גבוהות?

האם יש קיצור דרך לתשואות גבוהות?

למשקיעים חדשים יש לעתים ציפיות לא ריאליות לגבי התשואות שישיגו. רוב הסיכויים שלא תתעשרו בן לילה, אבל תוכלו להגדיל את שווי ההשקעות שלכם בהדרגה אם תתנו להן זמן להגיע לביצועים טובים.

האם אוכל לתזמן את השוק?

האם אוכל לתזמן את השוק?

חשוב שתהיה לכם אסטרטגיית השקעה ברורה שמביאה בחשבון את היעדים הפיננסיים שלכם. אבל הכי חשוב שתתנו להשקעות שלכם זמן להבשיל. אם תערכו בהן הרבה שינויים קצרי טווח בניסיון לתזמן את השוק, עלולות להיות לכך השלכות הרסניות.

כמה סיכון לקחת?

כמה סיכון לקחת?

חיוני לקבל החלטה ברורה לגבי היקף הסיכון שאתם מוכנים לקחת על עצמכם (ולהישאר נאמנים להחלטה) כדי להבטיח שההשקעות מתבצעות בהתאם. אם תקחו סיכון גבוה מדי, ההון שלכם עלול להישחק במהירות, ואם תקחו פחות מדי סיכוי – הכסף שלכם עלול שלא להניב לכם את התשואות המקוות. כמה כסף אתם באמת יכולים להרשות לעצמכם להפסיד? כשהשווקים צונחים, חשוב שתהיו מוגנים מפני הטיות התנהגותיות אשר עלולות לצוץ.

באיזו תדירות עלי לעקוב אחר תיק ההשקעות שלי?

באיזו תדירות עלי לעקוב אחר תיק ההשקעות שלי?

אם לא תעקבו אחר תיק ההשקעות שלכם ותגיבו לאירועי שוק חשובים, אתם עלולים להפסיד תשואות אפשריות. למרות שבדרך כלל הגישה הרצויה היא להחזיק בהשקעות לאורך זמן, אין זה אומר שעליכם להיות פסיביים. אם תבחרו את ההשקעות שלכם ולאחר מכן תתעלמו מתיק ההשקעות במשך שנים, איך תדעו שהוא עדיין עונה על הצרכים שלכם? היעדים הפיננסיים שלכם אינם עומדים במקום, ויש להתאים את תיק ההשקעות לדרישות המשתנות שלכם.

איך אוכל למצוא השקעות טובות?

איך אוכל למצוא השקעות טובות?

קל להישבות בקסמם של מגזרי שוק אופנתיים שנראים כאילו הם טומנים בחובם תשואות יוצאות דופן. למרבה הצער, משקיעים עלולים להיכוות אם ייחשפו ליותר מדי נכסים תנודתיים וספקולטיביים. לכן, אין תחליף למחקר יסודי ובחינה לעומק של כל ההשקעות הפוטנציאליות.

האם אפשר לשים את כל הביצים באותו הסל?

האם אפשר לשים את כל הביצים באותו הסל?

ייתכן שתרגישו בנוח להשקיע בשווקים שאתם מכירים ומבינים. אך אל תשכחו את כלל הזהב בהשקעות - הצורך בפיזור השקעות במגוון של שווקים, אפיקי השקעה ומגזרים. משקיעים מנוסים מתכוננים לתרחישים שונים העלולים לשנות את מחירי הנכסים, כמו עלייה בשער הריבית. נסו להימנע מהטייה לגבי תחומים ושווקים המוכרים לכם כדי לצמצם את המתאם בין נפילות בשוק לבין התשואות שלכם.

היכן אוכל למצוא ערך אמיתי?

היכן אוכל למצוא ערך אמיתי?

עמלות גבוהות מדי עלולות לנגוס בתשואות שלכם, לכן ודאו שאתם מקבלים תשואה טובה על הכסף. אין זה אומר בהכרח למצוא את הקרן, מנהל הכספים או גוף ניהול ההון הזולים ביותר בשוק, אלא לוודא שהם מספקים לכם שירות לקוחות או ביצועים ששווים את הסכומים שאתם משלמים להם.

מתי יוצאים מהשקעה?

מתי יוצאים מהשקעה?

קשה לספוג הפסד על השקעה לא מוצלחת. למעשה, מומחים לכלכלה התנהגותית אומרים שעוצמת הכאב שאנו חשים לנוכח הפסד כפולה מעוצמת ההתרגשות שאנחנו חשים לנוכח השקעה מוצלחת. אבל לפעמים כדאי יותר להודות בטעות ולצאת מהשקעה לפני שמאוחר מדי. חישבו על הפסד כעל שיעור חשוב. אם תדבקו בהשקעה מפסידה, הדבר עלול להחריף את הנזק שכבר נגרם לתיק ההשקעות שלכם.

האם להשקיע כמו כולם?

האם להשקיע כמו כולם?

בהשקעות בדרך כלל לא כדאי להשקיע כמו כולם. משקיעים מצליחים נוטים ללכת נגד הזרם, דבקים בדרכם ורוכשים נכסים כשהם זולים ונראים לא אטרקטיביים לרוב המשקיעים. הם מתעלמים מ"רעשי השוק" ומעדיפים להעריך את השווי של נכס באופן אובייקטיבי.

האם עלי להישמע לאינטואיציות שלי?

האם עלי להישמע לאינטואיציות שלי?

יש משקיעים שסבורים שיש להם כישרון לנבא את הכיוון שאליו הולך השוק. הם משקיעים על פי האינטואיציות ותחושות הבטן שלהם, במקום לפי תוכנית מוגדרת. למרות שלעתים יש להם מזל, הם מסתמכים על תחושות שלא סביר שיניבו להם תשואות יציבות לאורך זמן.

נשמח לפגוש אתכם

בואו ניפגש כדי שנוכל לעזור לכם לקבל את הפרספקטיבה הנכונה לגבי ההשקעות שלכם.