- הצבת מטרות בחייםיחד נגלה מה הן המטרות שלכם לטווח הקצר ולטווח הארוך.
- גיבוש תכניתאנו מפתחים את מבנה ההון שלכם ויוצרים תכנית אישית על בסיס שלוש אסטרטגיות – נזילות, אריכות ימים ומורשת.
- "בדיקה שנתית"אנו מוודאים שאתם עדיין על המסלול פעם בשנה או במקרה שאירעו שינויים משמעותיים בחייכם.
נזילות להיום
תמיד יש לכם כמות מספקת של כסף נזיל כדי לקיים את אורח החיים הנוכחי שלכם, לדוגמה:
- בילויים וחופשות
- תשלומי מס
- מרווח ביטחון
אריכות חיים למען המחר
אתם משתמשים בהונכם בטווח הארוך במטרה לשמר את הנכסים שצברתם תוך מימוש כל מטרותיכם בחיים, לדוגמה:
- ביטחון כלכלי בעת פרישה
- הוצאות בריאות וטיפול לטווח ארוך
- רכישת בית שני
מורשת למען אחרים
אתם מגדירים מה חשוב לכם וכיצד תרצו לעזור לדורות הבאים או לחברה, לדוגמה:
- המורשת שתשאירו למשפחה
- פילנתרופיה
- העברת הון לדורות העתיד
מה אתם רוצים להשיג בחיים?
מי הם האנשים החשובים לכם ביותר?
מהי המורשת שתרצו להשאיר אחריכם?
מה הם הדברים שמטרידים אתכם?
כיצד בכוונתכם לממש את החזון שלכם?
* "Best Chief Investment Office in Private Banking," PWM/ The Banker Global Private Banking Awards 2023
1 "Best Global Private Bank," PWM/ The Banker Global Private Banking Awards 2023
2 מבוסס על נתונים זמינים לציבור.
3 ראו מידע על הדירוגים העדכניים שלנו כאןלמידע נוסף (באנגלית בלבד)
מחירן וערכן של השקעות וההכנסה הנגזרת מהן יכולים לרדת כשם שהם יכולים לעלות. ייתכן שמשקיע לא יקבל בחזרה את הסכום שהושקע במקור.
UBS אינו מספק ייעוץ מס או ייעוץ משפטי. עליכם להתייעץ עם יועץ מס/יועץ משפטי עצמאי מטעמכם לקבלת ייעוץ ספציפי לפני הצטרפות לשירותים או כניסה להשקעות או לפני ההחלטה להימנע מפעולות אלה.
