我身故後會怎樣?

我身故後會怎樣?

為自己的身後事做計劃似乎令人不悅。其實大可不必如此。我們的工作就是消除您未來的不確定因素。您只需開誠佈公地告訴我們您和家人的需要。當然您會有疑問。但讓我們來一起尋找答案。您越早規劃就能越早做好準備。


問您自己的問題

儘早制定行之有效的財務計劃是明智的。但需要考慮的方面有很多。
先提問自己三個問題:

問您自己的問題

我在為家人的成功鋪路嗎?

與子女討論金錢的話題多早都不為過:如何掙錢、如何管理錢、為什麼錢不是一切。您的家庭有正確的財富觀嗎?

我應怎樣引入這樣的對話?

這看似是令人尷尬的話題。但是只要開始對話您就已經成果了一半。
而且您越是能坦誠講出您期望怎樣傳承財富,對話的過程就越簡單。

我想怎樣傳承我的財富?

您想為子女提供人生中最好的機會。但您也清楚正是您曾經經受的挑戰成就了今天的您。他們怎樣才能從您留下的財富中受益?

財富管理怎樣幫您解決這個問題?

財富管理怎樣幫您解決這個問題?

很簡單,我們幫您制定計劃、防患於未然。您可以將它想像為緩衝墊,它可以減少任何財務衝擊並確保您始終行駛在通往您目標的正確軌道上。

在您選擇瑞銀財富管理的那一刻,您就為自己找到了值得信賴的合作夥伴,我們將幫助您在未來的歲月裏制定正確的財務決策。

「今時今日,伴侶可選擇不同的模式共同生活,而客戶往往卻低估當中作出適當繼承計劃的重要性。當前的法律規定模糊,僅對極少數的個案具有足夠的約束力。儘早作出計劃能確保一切按照您的意願進行,並可大大減低潛在的利益衝突。」

瑞銀財富規劃師


我們的服務

有效的投資建議不是靠憑空想像的。從財富規劃到投資再到銀行業務,我們的顧問將滿足您所有的理財需求。我們稱它為您的全套財富解決方案。


*以哈佛大學心理學教授Dan Gilbert的研究為依據,該研究資助方為英國保誠。瑞銀:您的財富與生活(2016年第一季度)

**出自X-財富2015年的《家庭財富轉移報告》