瑞银2024年第一季度净利润为18亿美元,基本税前利润为26亿美元;按计划推进整合的优先事项

Shanghai2024年 05月 07日 14:00Media Releases APAC

(中文翻译供参考)根据“瑞士证券交易所上市规则”第53条发布的特别公告

财务要点

  • 2024年第一季度税前利润为24亿美元,基本1税前利润为26亿美元,反映了我们贴近客户的承诺和重组计划的执行速度;显著良好的经营杠杆,基本收入季度环比增长15%,基本营业支出季度环比下降5%;净利润为18亿美元
  • 持续的业务优势和客户业务发展势头带动全球财富管理业务净新资产达270亿美元,全球财富管理业务、个人与企业银行业务以及投资银行业务的交易活动水平全线提升
  • 非核心和遗留风险加权资产(RWA)减少160亿美元,主要归因于主动减持;基本营业支出季度环比下降26%,反映出我们的成本削减计划取得显著进展;收入为10亿美元
  • 实现额外总成本节省约10亿美元,大部分反映在2024年第一季度的基本营业支出中
  • CET1资本充足率为14.8%,CET1杠杆率为4.9%;风险加权资产为5,260亿美元,季度环比下降200亿美元,有望实现2024年的资本回报目标
  • 预计瑞士银行有限公司(UBS AG)与瑞士信贷银行有限公司(Credit Suisse AG)在2024年5月31日合并;计划于 2024 年第二季度过渡为单一的美国中间控股公司(a single US intermediate holding company),继续计划在2024年第三季度完成瑞士银行瑞士有限公司(UBS Switzerland AG)与瑞士信贷银行(瑞士)有限公司(Credit Suisse (Schweiz) AG)各实体的合并,但一切尚待监管部门批准
  • 根据优兴咨询(Universum)2024年最具吸引力雇主排名,瑞银被商科学生评为瑞士最受欢迎雇主

集团首席执行官安思杰 ( Sergio P. Ermotti): "一年多以前,政府要求我们通过收购瑞士信贷,在稳定瑞士和全球金融体系方面发挥重要作用,我们正在兑现承诺。我们在本季度恢复列报净利润且资本进一步增加,这印证了我们的业务和客户服务实力,以及我们在积极优化财务资源的同时,也体现出我们在整合计划方面取得重大进展的能力。"

集团业绩摘要

恢复列报税前和税后利润

我们在2024年第一季度的税前利润为23.76亿美元,基本税前利润为26.17亿美元,基本收入季度环比增长15%,基本营业支出季度环比下降5%,产生显著良好的经营杠杆。股东应占净利润为17.55亿美元。
总收入达到127亿美元。集团基本收入120亿美元,主要得益于全球财富管理业务、投资银行业务以及非核心和遗留业务的收入环比强劲增长,其中包括如前所述就前瑞士信贷证券化产品达成的协议所带来净收益。集团营业支出季度环比下降11%,至102.57亿美元,基本营业支出季度环比下降5%,至92.36亿美元,非核心和遗留业务、投资银行业务与全球财富管理业务的降幅最大。

持续的业务优势和客户业务发展势头

我们始终专注于为客户服务。这在270亿美元净新资产中得到体现,其中美洲、亚太地区和瑞士带来了强劲贡献,本季度全球财富管理业务产生收费的净新资产达180亿美元,净新存款为80亿美元。
我们也看到资产管理业务的客户需求,包括货币市场流量在内的净新资金达210亿美元。个人与企业银行业务的存款余额(以瑞郎计)大致上保持稳定,个人银行业务的资金流入在很大程度上被流动性较低的公司业务余额的流出所抵消。
在投资银行业务方面,我们在全球投资银行业务方面保持了积极的势头,基本收入同比增长52%至5.84亿美元,由于我们在所有地区的表现都优于费用池,尤其是在美国,全球投资银行业务现在占投资银行总收入的三分之一,高于一年前的不到20%。

按计划实施成本和资产负债表削减计划,支持我们实现整合优先事项

我们继续有序执行整合计划。我们在2024年第一季度实现额外总成本节省约10亿美元,与2022财年的合并水平相比,年化退出率总成本节省总计约50亿美元,几乎是我们到2026年退出率目标约130亿美元的40%。到2024年底,我们预计将实现额外约15亿美元的总成本节省。
我们缩减非核心和遗留投资组合继续取得显著进展。由于本季度我们加速缩减了一些复杂和较长期的头寸,风险加权资产季度环比减少160亿美元。杠杆率产品(LRD)季度环比减少了490亿美元。基本营业支出季度环比下降26%,主要得益于我们削减成本和精简业务运营取得良好进展。我们仍继续以优化价值的方式专注于加快头寸退出。
我们预计将在2024年5月31日完成瑞士银行有限公司与瑞士信贷银行有限公司的合并,但仍需获得监管部门的批准。计划于2024年第二季度向单一的美国中间控股公司过渡,瑞士信贷(瑞士)有限公司和瑞士银行瑞士有限公司的合并仍计划于2024年第三季度进行,两家公司均需获得监管机构批准。这些关键的里程碑将促进客户从今年晚些时候开始迁移到瑞银平台,并从2024年下半年开始,到2025年底和2026年实现下一阶段的成本、资本、资金和税收优惠。

财务资源优化取得重大进展,有利于实现可持续的高回报

我们在减少公司整体财务资源消耗方面取得了重大进展,2024年第一季度集团风险加权资产下降了200亿美元,至5,260亿美元,这主要是由于非核心和遗留业务的积极缩减和核心业务的资产负债表管理举措以及汇率影响。

2024 年 5 月 6 日,我们偿还了 90 亿瑞士法郎的 ELA 央行流动性贷款。我们目前已偿还了总计290亿瑞士法郎,并预计将在未来几个月内偿还剩余的90亿瑞士法郎。

维持始终稳健的资产负债表

CET1资本充足率为14.8%,CET1杠杆率为4.9%,这让我们可以实现2024年的资本回报目标。截止本季度末,流动性覆盖率(LCR)为220%,净稳定资金比率(NSFR)为126%。

展望

尽管预计欧元区、美国和瑞士将放松货币政策,但由于通胀仍高于各国央行的目标区间,央行降息的时间和幅度仍不明朗。另外,地缘政治紧张局势持续,加上一些主要经济体即将举行选举,继续给宏观经济和地缘政治前景带来不确定性。

2024年第二季度,由于瑞士的贷款和存款量下降以及利率下降,我们预计全球财富管理业务的净利息收入将出现中低个位数下降,部分被主要来自美元利率上升的额外收入以及我们的重新定价努力所抵消。随着瑞士央行2024年3月的降息生效,我们预计个人与企业银行业务的净利息收入(以美元计)将出现中高个位数的下降。根据我们积极减少非核心和遗留业务的资产和成本的战略,我们继续预计任何头寸的减持收入将大致反映其当前的账面价值。我们还预计,我们列报的收入将包括约6亿美元的回归面额及其他收购价格分摊增值效应,而我们将产生约13亿美元与整合相关的开支。预计第二季度的税率将恢复到更高的水平,预计到2024年底,我们的有效税率仍将保持在40%左右。

除了执行我们的整合计划外,我们将继续专注于为客户服务,贯彻我们的战略,投资于我们的员工,并继续成为我们生活和工作所在地区的经济支持支柱。