2020年净利润达66亿美元,CET1资本回报率为17.6%

Shanghai 2021年 01月 26日 16:00 Media Releases APAC

    

集团业绩要点

  • 在充满挑战的一年里,客户继续对瑞银充满信任,在客户寻求稳定的同时,我们通过建议和解决方案帮助他们驾驭不确定性。瑞银的强大实力和业务韧性使我们能够在疫情期间继续负责任地配置资源,造福客户、员工和社会。瑞银向全球客户提供的贷款和承诺1同比增加逾650亿美元,其中包括在瑞士政府支持的贷款计划下向瑞士中小企业提供的30亿瑞郎贷款,以及在美国薪酬保障计划(Paycheck Protection Program)下提供的6.56亿美元贷款。
  • 2020年第四季度财务数据:税前利润为20.57亿美元(同比增长122%),其中包括6,600万美元的净信贷损失支出。成本/收入比率为74.1%,同比改善12.7个百分点,营业收入(不包括信贷损失支出)增长16%,总营业支出下降1%。股东应占净利润为17.08亿美元(同比增长137%),摊薄后每股盈利为0.46美元。CET1资本回报率2为17.5%。
  • 2020年财务数据:税前利润为82.26亿美元(同比增长47%),其中包括6.94亿美元的净信贷损失支出。成本/收入比率为73.0%,同比改善7.4个百分点,营业收入(不包括信贷损失支出)增长14%,总营业支出增长4%。股东应占净利润为66.29亿美元(同比增长54%),摊薄后每股盈利为1.79美元。CET1资本回报率2为17.6%。
  • 在2020年达成或超过了各项财务目标:CET1资本回报率2为17.6%(目标:12–15%),有形股本回报率为12.9%,成本/收入比率达到2006年以来的最低水平(73.0%,而目标为75–78%)。我们从业务和地域多元化中受益,每个地区和业务部门都贡献了超过10亿美元的利润。
  • 我们强劲的资本实力支持业务增长、未来派息和重启回购:截止2020年底的CET1资本充足率为13.8%(指引:~13%,CET1杠杆率为3.85%(指引:>3.7%)。我们拟提议2020年普通股股息为每股0.37美元3、4;我们在2020年回购了4亿美元的股票,并对未来的潜在股票回购拨出20亿美元资本储备。2021年第一季度,瑞银有意回购达11亿美元的股票。

集团首席执行官Ralph Hamers表示:

“我们在2020年录得的强劲业绩印证了我们的业务能力以及我们员工的承诺。对于我们的客户、同事和我们所在的社区来说,过去的一年充满挑战,我们很高兴在此环境下仍然取得了令人满意的出色成绩。

我们坚持稳健经营,与客户保持沟通,并为客户提供所需的建议和解决方案。这使客户放心地把他们的业务委托给我们——我们的净新资金超过1,000亿美元。此外,资产管理和财富管理的投资资产增长至4.1万亿美元的创纪录水平,集团收入增长12%,CET1资本回报率达到17.6%的强劲水平。我们达到或超过了各项增长和回报目标。

但对我来说,同样重要的是,每一个业务部门和地区都在这成功中发挥了作用。全球财富管理业务和资产管理业务实现双位数税前利润增长,投资银行业务取得20%的专属股本回报率。从各地区来看,美洲和亚太地区的税前利润分别增长逾10亿美元。我们在瑞士的全能银行从具有韧性的经济中受益,因瑞士政府与银行业携手推出的贷款计划为经济提供了有效支持。基于广泛而雄厚的实力,我们能够在整个疫情期间,为我们的客户、我们的团队和亟需帮助的人提供鼎力支持。

我们致力为客户提供最佳的服务,并在可持续发展等特定领域发挥我们的领导力。2020年,我们成为第一家向全球财富管理客户推荐可持续投资而非传统投资的主要全球金融机构,并在资产管理的其他资产类别中推出气候意识投资策略。

综上所述,有一件事至关重要:变化是永恒的,我们需要保持灵活性,让瑞银更好地配合未来发展。瑞银有许多引人注目的特点——具吸引力的客户业务、强大的品牌、明确致力于成为全球领先的财富管理机构以及专注的投资银行和资产管理业务等——这些都是我们在专注于确定战略重点以充分发挥潜力时的优势。”

对股东的资本回报

在2020年11月19日的股东特别大会上获得股东批准后,已于2020年11月27日支付2019年第二批股息(每股0.365美元)。

2020年,董事会已提议向UBS Group AG股东派发每股0.37美元的股息。这有待股东在2021年4月8日的年度股东大会上批准,将于2021年4月15日向截至2021年4月14日登记在册的股东支付股息。除息日将为2021年4月13日。

自2020年起,现金股息和股票回购之间的差额进行调整,与往年的回报率相比股票回购的比重加大。瑞银继续致力于将多余的资本返还给股东,并将总资本回报率保持在以往的水平。

在实施新冠疫情相关的股票回购限制之前,我们在2020年第一季度回购了3.5亿瑞郎(3.64亿美元)的股票。2020年第四季度,我们还将用于未来股票回购的资本储备从15亿美元增加到20亿美元。我们将在公布2020年第四季度业绩报告后不久重启股票回购。

2021年第一季度,我们有意回购当前3年期股票回购计划中余下的1亿瑞郎股票,同时启动一个新的3年期计划,最多回购40亿瑞郎股票,其中最多10亿美元将在2021年第一季度执行。

展望

2020年第四季度,投资者情绪有所改善,主要是由于第三季度经济活动出现强劲反弹,加上对新冠疫苗的供应和有效分配更加乐观,以及持续的财政和货币刺激措施,促使人们普遍对可持续经济复苏的时间和程度持更加积极的看法。

然而,最近的形势发展,包括一些大型经济体的经济和政治局势以及地缘政治紧张局势,再次引发了对复苏的形态和速度的疑问。新冠病毒的感染人数和住院人数不断增加,加之为控制疫情蔓延而采取的封锁等措施,加剧了人们对整体复苏状况以及疫情对某些经济领域所产生影响的严重程度和持续时间的担忧。

在这一不确定时期,我们的客户尤为看重专业人士的指导,我们依然专注于为他们提供建议和解决方案。我们预计,与2020年第四季度相比,我们在2021年第一季度的收入将受到季节性因素的正面影响,如客户活动增加。资产价格上涨将对我们资产收集业务的经常性服务费收入产生积极影响。不过,环境的持续不确定性可能会影响资产价格和客户活动。利率低企且持续处于负值区域,以及市场对于持续宽松货币政策的预期,在支撑市场情绪的同时,将继续给我们的净利息收入带来负面影响,导致净利息收入环比下降。

凭借始终稳健的资产负债表和多元化的业务模式,瑞银仍然处于有利地位,能够为客户和股东创造可持续的长期价值。