2020年第三季度净利润达21亿美元,CET1资本回报率回到21.9%

Shanghai 2020年 10月 20日 12:00 Media Releases APAC

  

  • 税前利润为26亿美元,同比增长92%;调整后1税前利润为21亿美元,同比增长41%
  • 创下十年来第三季度税前利润的最高水平
  • 净利润为21亿美元,同比增长99%,CET1资本回报率2回到21.9%,成本/收入比率为70.4%;摊薄后每股盈利为0.56美元
  • 在拨出15亿美元准备金用于2021年的潜在股票回购之后,CET1资本充足率为13.5%,CET1杠杆率3为3.8%
  • 瑞银董事会提议于2020年11月发放2019年第二批股息,每股0.365美元
  • 瑞银将可持续投资作为向其全球财富管理客户建议的首选方案,全球投资资产规模已达2.8万亿美元

苏黎世,2020年10月20日 – 瑞银2020年第三季度的强劲业绩反映出持续强劲的客户活动,以及业务模式充分多元化和广泛的地区组合带来的好处。税前利润为25.78亿美元,同比增长92%,调整后1税前利润为20.53亿美元,同比增长41%。股东应占净利润为20.93亿美元,同比增长99%。CET1资本回报率2为21.9%。


第三季度的业绩继续证明,随着我们不断适应和加快变革的步伐,我们的战略成为一个重要的差异化因素。我为所有员工多年来日复一日的卓越贡献感到骄傲,尤其是在当前充满挑战的环境下。我们能够专注于客户,并在今年前9个月取得如此强劲的财务业绩,正说明了这一点。瑞银将在Ralph的领导下,探索各种选择,书写成功的新篇章。

集团首席执行官Sergio P. Ermotti


全球财富管理业务税前利润同比增长18%至10.57亿美元,亚洲和美洲创下有史以来第三季度税前利润的最高水平。良好的经营杠杆率受到贷款增长和交易收入上升的推动,同时成本有所下降。个人与企业银行业务税前利润同比下降6%至3.35亿美元(按瑞郎计算,同比下降13%),主要受到9,200万美元(8,400万瑞郎)信贷损失费用的影响;不包括信贷损失费用在内,税前利润增长11%(按瑞郎计算,增长2%)。个人银行业务净新增业务量强劲增长5.8%。资产管理业务调整后1税前利润同比增长42%至1.91亿美元,经营杠杆率良好且净资金流入(不包括货币市场流量)为180亿美元。投资银行业务实现税前利润6.32亿美元,受所有地区业务强劲增长的推动;年化专属股本回报率为19.9%。集团职能部门税前亏损1.84亿美元。

瑞银2020年第三季度业绩包括总额8,900万美元的信贷损失费用,这主要源自个人与企业银行业务的9,200万美元(8,400万瑞郎)和投资银行业务的1,500万美元信贷损失费用。这在一定程度上被全球财富管理业务2,200万美元的净信贷损失回收所抵消。

截至2020年9月30日, CET1资本充足率为13.5%(指引:约13%,或12.7%-13.3%),CET1杠杆率为3.8%(指引:超过3.7%),一级杠杆率4为5.5%,不包括任何暂时的减免或救济3

瑞银继续致力于将多余的资本返还给股东,并将总资本回报率保持在以往的水平。自2020年起,现金股息和股票回购之间的差额将与往年的回报率进行对比调整。截至2020年9月30日,瑞银已累积10亿美元,作为预计将在2021年4月召开的年度股东大会上提议的现金股息。

此外,瑞银在第三季度拨出15亿美元准备金用于潜在股票回购,反映出其业务的强劲资本生成能力。扣除这一准备金,截至2020年9月30日,CET1资本充足率提高70个基点至14.0%。瑞银预计将被获准在2021年恢复股票回购。

2019年第二批股息将于2020年11月27日支付给瑞银集团UBS Group AG股东,但须经股东在2020年11月19日的特别股东大会上批准。此前,在2020年4月29日的年度股东大会上,根据瑞士金融市场监管局(FINMA)针对新冠疫情造成的不确定性向瑞士银行提出的要求,瑞银决定将2019年股息分两批等额发放,每一批发放的股息为每股0.365美元。第二批将从资本储备金支付一半股息并从留存收益支付另一半股息(与2020年5月的第一批股息发放相同)。

展望

遏制新冠疫情的政策以及抵消相关经济影响的财政和货币刺激措施在缓解经济衰退和稳定经济方面发挥了有效作用,但各国和各地区之间存在很大差异。不过,最近新冠确诊病例数增加又带来了新的不确定性,这可能会影响经济复苏的道路。增长前景和投资者信心亦可能受到日益加剧的地缘政治紧张局势和政治不确定性的影响。可能出现的结果范围仍然非常广泛,因而难以做出可靠预测。

我们的大部分信贷敞口是来自全球财富管理业务客户或位于瑞士境内,信贷质量很高。市场的回暖和瑞士的高效危机管理措施,有助于进一步降低我们信贷敞口的风险。因此,在目前阶段我们有理由预期2020年第四季度的信贷损失费用仍将显著低于上半年。我们持续的增长措施和改善净利息收入的其他行动应会抵消美元利率逆风。展望未来,新冠疫情和政治不确定性可能导致市场波动加大,并可能对客户活动产生正面或负面影响。

我们仍然专注于支持我们的员工、客户和我们开展业务所在的经济体,同时执行我们的战略规划,保持我们对整个公司的严谨风险管理。

2020年第三季度业绩概览

瑞银第三季度税前利润为25.78亿美元(同比增长92%)。成本/收入比率为70.4%,同比改善10.2个百分点。股东应占净利润为20.93亿美元(同比增长99%),摊薄后每股盈利为0.56美元(同比增长101%)。CET1资本回报率2为21.9%。

全球财富管理业务税前利润同比增长18%至10.57亿美元

全球财富管理业务实现2011年以来第三季度税前利润的最高水平,所有地区的经营杠杆率均良好并实现正增长。这也是亚太地区和美洲有史以来第三季度税前利润的最高水平。营业收入增长3%,持续较高的客户活动水平和较大的市场波动导致交易收入增加16%。净利息收入减少2%,因为贷款收入增程度上抵消了美元利率下降带来的进一步压力。经常性净服务费收入也略有减少,由于投资资产转向投资于利润率较低的基金和全委托咨询产品。净信贷损失回收为2,200万美元,主要反映了2,900万美元的第三阶段单一结构性保证金贷款头寸释放。成本/收入比率改善至75.7%,同比下降2.6个百分点,原因是营业支出下降1%。贷款环比增长7%至2,010亿美元,其中净新贷款超过100亿美元,且所有地区均实现增长。投资资产环比增长6%至27,540亿美元,创历史新高。净新资金为14亿美元,美国的税收相关资金流出为55亿美元。净利润率为16个基点。

个人与企业银行业务税前利润同比下降13%至3.05亿美元
导致税前利润下降的主要原因是8,400万瑞郎的信贷损失费用。第三阶段信贷损失费用为6,500万瑞郎,主要反映了与一项大宗商品贸易融资对手方欺诈案有关的5,400万瑞郎支出,该欺诈案对包括瑞银在内的多家银行造成影响。瑞银对该对手方的剩余风险敞口极小。信用卡费用和外汇交易收入下降是交易收入下降的主要因素,体现了新冠疫情对旅游休闲支出的影响。成本/收入比率为58.3%。个人银行业务净新增业务量强劲增长5.6%。

资产管理业务税前利润同比增长495%至7.39亿美元
资产管理业务税前利润受到瑞银出售所持Fondcenter多数股权以及与修改某些未付延后薪酬奖励相关支出的显著影响。调整后1税前利润同比增长42%至1.91亿美元。由于业绩强劲,调整后1营业收入增长27%,业绩费增加7,400万美元,净管理费也创下十多年来最高水平。调整后1成本/收入比率为67.5%。投资资产环比增长6%至9,800亿美元的创记录高位,这得益于积极的市场表现和汇兑效应,以及60亿美元的净新资金(如果不包括货币市场流量,则为179亿美元)。

投资银行业务税前利润同比增长268%至6.32亿美元

全球金融市场业务收入增长42%;不包括出售彭博商品指数系列相关知识产权的收益,收入增长26%(或3.35亿美元)。这是自2012年瑞银加快战略执行以来最好的第三季度业绩,原因在于市场波动上升导致客户活动增加,尤其是在股票衍生品、信贷、外汇和股票现货业务。全球投资银行业务增长44%(或1.98亿美元),股票资本市场和杠杆资本市场收入的显著增长,足以抵消随市场趋势而下降的顾问业务收入。信贷损失费用为1,500万美元。营业支出增加17%,调整后1营业支出增加5%。成本/收入比率改善至74.1%。年化专属股本回报率为19.9%。

集团职能部门税前亏损1.84亿美元。

在新冠疫情期间支持客户、员工和社会

瑞银的业务韧性、一体化的多元业务模式、严谨的风险管理以及在科技和基础设施方面的持续投资,对于我们在新冠疫情期间正常运营业务至关重要。

2020年第三季度,瑞银的员工在很大程度上继续居家工作,高达95%的内部和外部员工能够远程访问我们的系统。瑞银继续关注具体国家和地区的发展态势以及政府要求,并相应调整我们员工返回办公室的计划,同时考虑到我们员工和客户的健康。

为感谢员工在这充满挑战的一年中所做出的贡献,并考虑到新冠疫情可能造成了意想不到的财务影响,集团执行委员会决定向初级员工发放一次性现金补贴,金额相当于他们一周的工资。 这将对2020年第四季度的人员支出产生约3,000万美元的影响。

在2020年第三季度,瑞银修改了对符合条件的员工的某些未付延后薪酬奖励的资格取消条件,以便在这一不确定时期提供额外的职业灵活性。此条件适用于自愿离职者,但不适用于集团执行委员会成员。

根据瑞士联邦委员会于2020年3月制定的中小企业援助计划,瑞银已处理逾24,000个申请;同时,截至2020年7月31日,瑞银已承诺提供27亿瑞郎贷款,贷款金额最高50万瑞郎,由瑞士政府提供100%担保;承诺提供6亿瑞郎贷款,贷款金额介于50万瑞郎到2,000万瑞郎,由瑞士政府提供85%担保。根据该计划承诺的贷款总额略有增加,从2020年7月31日的16亿瑞郎(48%)增至2020年9月30日的17亿瑞郎(52%)。瑞银继续致力于捐出与政府支持的新冠疫情救济措施相关贷款计划有关的任何潜在利润;不过,如此前所述,公司预计2020年不会产生任何此类利润。

扩大瑞银在可持续金融方面的领导地位

对瑞银来说,可持续金融一直是整个公司的重点。新冠疫情正在深化市场对气候变化和投资风险等社会问题的重要性的理解。我们致力于通过可持续金融帮助私人客户和机构客户实现他们的投资目标。可持续金融已成为瑞银策略的一个至关重要的组成部分。

作为全球领先的财富管理机构和可持续投资管理机构,瑞银在第三季度宣布,可持续投资已成为其私人客户在全球投资的首选解决方案。瑞银管理着4,880亿美元的核心可持续资产,是第一家提出这一主张的主要全球金融机构。

在第三季度,瑞银资产管理业务还推出了一系列新的投资策略,其中包括股票和固定收益以及主动和被动投资策略。它们将被纳入大多数投资组合之中。这些策略将以瑞银资产管理业务的创新气候意识(Climate Aware)框架为基础,该框架旨在帮助客户减少投资的碳足迹。

在瑞士,瑞银Vitainvest系列的所有基金,都按照瑞银定义的严格的环境、社会和治理(ESG)标准得到了进一步的发展;此类基金中包含支柱2(职业养老金)和支柱3(私人退休储蓄)投资。基金的重新定位让客户有机会将知名的瑞银Vitainvest退休储蓄基金的优势与可持续投资的优势结合在一起。 

加强瑞银作为首选雇主的地位

为了加强瑞银作为首选雇主的地位,公司强调营造一个“家庭友善”的工作环境,将瑞士员工的陪产假从2周延长到4周。由于延长带薪陪产假并提供多达210天(30周)的产假,在育儿假安排方面,瑞银成为瑞士的领先企业之一。

根据优信咨询(Universum)在10月公布的最新调查结果,瑞银继续荣膺全球50大最具吸引力的雇主;瑞银员工调查结果显示,员工满意度一直高于金融服务机构的标准水平。

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